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1、国内首款基于AI的反洗钱制裁名单系统SaaS服务反洗钱知识竞赛试题库（2017年）一、填空（共28题）1、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。2、（ 中国人民银行 ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的依据，金融机构应当建立客户身份资料和( 交易记录 ）保存制度。4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。5、对
2、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ 保密 ）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。8、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更新客户身份资料）
3、。9、对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。11、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 13、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。 14、金
4、融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。15、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ 法律 ）保护。 16、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ 及时 ）更新客户身份资料。 17、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。18、2003 年9月，中国人民银行正式成立 （ 反洗钱局 ）。 19、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础
5、。20、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 21、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ 5 ）年。22、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（负责人） 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 23、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱 （培训）和（宣传）工作。 24、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交大额交易报告。25、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的
6、(经常居住地) 。 26、中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（反洗钱报告机构）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。27、国务院反洗钱行政主管部门是（），负责全国的反洗钱监督管理。28.中华人民共和国反洗钱法自（2007年1月1日）起施行。二、单选（共49题）1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。A、银行监督管理委员会B、中国人民银行C、公安机关D、税务机关2、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ C ） A.刑事处分
7、B.行政处分 C.纪律处分 D.经济处罚 3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处( C )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A 5万以上50万以下 B 50万以上100万以下 C 50万以上500万以下 D 500万以上1000万以下6、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。 A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.10日 4、 金融机构未按照规定保存客户身份资料
8、和交易记录的，情节严重的，处( B )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款：A 1万以上5万以下 B 20万以上50万以下 C 50万以上500万以下 D 500万以上1000万以下5、 根据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以罚款外， 情节严重的，可以并处（D），对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予（C）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、限期改正 B、拘役 C、纪律处分 D、责令停业整顿6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核
9、本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年7、根据个人存款账户实名制规定，下列表述错误的是（ C ）。 A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 8、以下不属于“黑钱”来源的是 ( D )。 A、毒品交易所得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 9、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的
10、分析 D、与司法机关全面合作 10、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( C )行为。 A、到金融机构存款 B、用真实姓名开立银行账户 C、将身份证借给他人使用 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 11、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户； B、大额交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。 12、以下说法错误的是：（ A ） A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 B 宣传方式可灵活多样 C 对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。 D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息
11、网络，内部刊物等方式开展宣传。13、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ A ）为客户办理业务。 A.中止 B.终止 C.停止 D.继续 14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（ D ）。 A.保存5年 B.保存10年 C.按照会计档案管理规定 D.按最长期限保存 15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ C ）。 A.核对 B.登记 C.核对并登记 D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件16、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查
12、的金融机构应尽的义务不包括（A） A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍调查17、现代社会洗钱的一项特征是( B )A.越来越萎缩 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化 18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。A 大额交易报告 B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告19、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A、24 B、48 C、60 D、7220、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是
13、：（D）A、银监局 B、保监局 C、公安局 D、中国反洗钱监测分析中心21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的（C）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。 A、2 B、5 C、10 D、2022、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示( D)身份证件？ A、被代理人 B、代理人 C、银行工作人员 D、被代理人和代理人的身份证件。 23、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（B）。 A 身份证地址 B 经常居住地 C 户口簿地址 D临时居住地24、金融
14、机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有关身份信息。A、财政、国库 B、公安部门 C、工商管理部门 D、公安、工商行政管理25、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。B 询问应当制作询问笔录。C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。26、（A）有调查可疑交易活动的权利。A、中国人民银行及其省一级派出机构B、中国人民银行总行、省和市级分支机构C、银监会 D、证监会、保监会27.当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。A5万 1万 B1万 5万C20万 1万D50万 10万28.金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？( C)A 现金汇款B 现钞兑换C 定期支领工资D 票据兑换29.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告A发卡银行B收单机构C客户D不需要报告30.中国反洗钱监测分析
