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1、2022-2023年证券从业资格考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 基金的募集一般要经过( )几个步骤。申请注册发售基金合同生效A B C D 答案 D解析 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。2. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。A 65B 60C 55D 50答案 B解析 注册会计师申请证券许可证应当不超过60周岁。3. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公
2、司等金融机构接受投资者委托，对委托的投资者财产进行投资和管理的金融服务.证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务两种.定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务.集合资产管理业务是指针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务A 、B 、C 、D 、答案 A解析 本题考查资产管理业务的含义与分类。证券公司从事资产管理业务主要有定向资产管理业务、集合资产管理业务、专项资产管理业务三种，错误。集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产
3、管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务，错误。4. 单选题 基金托管人的权利不包括（ ）。A 按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产B 保管基金的资产C 监督基金管理人的投资运作D 获取基金托管费用答案 A解析 基金托管人的权利主要有：(1)保管基金的资产。(2)监督基金管理人的投资运作。(3)获取基金托管费用。5. 单选题 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A 23B 33C 25D 35答案 D解析 资产管理业务人
4、员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。见教材第三章第三节。6. 单选题 以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法，错误的是（ ）。A 第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C 经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的
5、投资风险，告知申请的审查结果及其理由D 经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案 A解析 本题考査专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。7. 单选题 证券登记结算机构受证券发行人委托以（ ）形式分派投资收益的，应当记录在证券公司信用交易资金交收账户。A 证券B 现金C 红利D 股票答案 B解析 本题考查证券发行人分派投资收益的处理。证券持有人的收益权利证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户或者转融通担
6、保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通担保资金明细账户的数据。见教材第三章第七节。8. 单选题 反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（ ）。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力。抗外部冲击的能力这是考察某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化时业绩的稳定性。例如，高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对替代能源生产行业则是有利的。9. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的
7、指标有（ ）。每股收益债务担保比率杠杆比率销售利润率A B C D 答案 C解析 本题主要考查公司财务状况安全性的衡量指标，包括资产负债率、产权比率债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等目标。每股收益反映盈利性。10. 单选题 首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。A 10%B 20%C 30%D 40%答案 A解析 首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为
8、本次公开发行股票数量的20%；网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的40%；网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%。所指公开发行股票数量应按照扣除设定12个月及以上限售期的股票数量计算。网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者。11. 单选题 下列有关公积金的说法，错误的是（ ）。A 法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的30%B 公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损C 公司应当提取税后利润的10%列入公司法定公积
9、金D 公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取答案 A解析 本题考查公司提取法定公积金的规定。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。选项B、C、D说法正确。12. 单选题 下列有关股份有限公司注册资本的表述中，错误的是（）。A 采取发起方式成立的，在缴足注册资本前，不得向他人募集股份B 采取发起方式成立的，公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的30%C 采取发起方式成立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额D 采取募集方式成立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额答案 B解析 股份有限公司采取发起设立
10、方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起2年内缴足。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。13. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金，集合计划净值的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。14. 单选题 股票溢价发行时，高于面
11、值的部分计入A 资本账户B 资本公积C 盈余公积D 负债答案 B解析 考点:考查股票溢价部分的处理。15. 单选题 下列属于基金促销手段的有（）。.基金经理在投资者见面会上演讲.通过广告宣传基金公司形象.基金费率优惠.更新交易系统A 、B 、C 、D 、答案 C解析 基金的促销手段包括：人员推销。人员推销是一种面对面的沟通形式，如广告、营业推广和宣传等；广告促销；营业推广。营业推广多属于阶段性或短期性的刺激工具，基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠等；公共关系。加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行客户交流等。16. 单选题 相较于优先股
12、，可转换债券不具有下列（ ）特点。A 可赎回期限固定B 可转换为普通股股票C 收益相对固定D 转股后收益税后分配答案 C解析 本题主要考查收益相对固定是优先股的特点。第一，两者的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。第二，优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力；而除了永续债券这种特殊的混合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息。第三，在公司出现亏损或者利润不足支付优先股股息时，优先股股东相应的保障机制包括：如有约定，可将所欠股息累积到下一年度；恢复表决权直至公司支付所欠股息。第四，优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。见教材第四章第一节。17.
13、单选题 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是（ ）。取得中国证监会的业务许可取得中国证券业协会的业务许可取得证券、期货投资咨询从业资格加入一家以上有从业资格的证券、期货投资咨询机构A B C D 答案 D解析 根据证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定，从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须具备的资格是取得中国证监会的业务许可；取得证券、期货投资咨询从业资格；加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构。18. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。内部管理规范，风险控制制
14、度健全，执业水平高，社会信誉良好有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务已经办理有效的执业责任保险最近两年未因违法执业行为受到行政处罚A B C D 答案 D解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。19. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项
