《中级银行从业资格考试《法律法规》试题含答案第70期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》试题含答案第70期（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试法律法规试题含答案1. 多选题：下列属于经济结构的有()。A.产业结构B.产品结构C.分配结构D.所有制结构E.城乡结构正确答案：ABCDE2. 多选题：商业银行组织架构是其各种构成要素的载体，其主要作用包括（）。A.从组织上划分和确定银行的管理层次、管理部门、管理职位及体系结构，以便为各种要素安排一个最佳的空间位置B.明确各层次、各部门、各职位的职责、任务、权利、利益及其相互关系，从而在各种要素之间建立起合理的关系网络C.对环境变化、市场动态和顾客需求做出积极反应，正确处理银行组织与环境、市场、顾客的各种关系D.合理地配置银行的各类资源，以利于银行实行全面比例管理、全面质
2、量管理、全面创新管理、全面风险管理E.按一定的规则或模式协调、平衡、规范各层次、各部门、各职位的行为方式和相互关系，使各种要素都能最好地发挥功能与潜能正确答案：ABCDE3. 单选题：未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国正在实行()的经营存款业务。A.核准制B.许可制C.特许制D.批准制正确答案：A4. 多选题：根据中华人民共和国公司法的规定，公司可以分为()。A.股份有限公司B.合伙公司C.私营公司D.有限责任公司E.两合公司正确答案：AD5. 多选题：【2015年真题】负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人
3、出现下列（）情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权（或称不安抗辩权），中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。A.经营状况恶化B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务C.丧失商业信誉D.对外投资失败E.借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形正确答案：ABCE6. 单选题：（）是贷款流程管理的首要环节。A.收集借款人信息B.贷款申请C.风险评价D.受理与调查正确答案：B7. 多选题：根据我国担保法的规定，保证的方式有（）。A.一般保证B.特殊保证C.连带责任保证D.权利保证E.抵押保证正确答案：AC8. 单选题：()，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。A.2001年B.2003年C.20
4、05年D.2006年正确答案：D9. 单选题：流动性风险管理的管控手段不包括（）。A.限额管理B.融资管理C.现金流量管理D.风险对冲正确答案：D10. 多选题：定价管理分为（）A.外部产品定价B.盈利增长定价C.负债产品定价D.内部价格管理E.内部资金转移定价管理正确答案：AE11. 单选题：在贷款的五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（）。A.损失类贷款B.次级类贷款C.关注类贷款D.可疑类贷款正确答案：C12. 单选题：中央银行的（）、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度是构成金融安全网的三大支柱。A.风险准备金制度B.保证金制度C.
5、最后贷款人制度D.货币政策正确答案：C13. 多选题：授信业务包括（）。A.贷款B.贷款承诺C.贸易融资D.担保E.再贴现正确答案：ABCD14. 多选题：以下哪些权利可以出质？（）A.汇票B.债权C.提单D.应收账款E.存款正确答案：ABCDE15. 单选题：房屋租赁期满以后，出租人仍然接受承租人继续缴纳的租金，视为双方同意延长租赁期限。这是属于民事法律行为的哪种形式（）。A.推定形式B.沉默形式C.口头形式D.书面形式正确答案：A16. 单选题：多法人制组织构架的集团总部下设立若干子公司，子公司在法律上是具有法人地位的企业，母公司和子公司之间主要是（）上的联接关系。A.业务B.职权C.资本
6、D.管理正确答案：C17. 单选题：（）是防止银行倒闭的最后防线。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.核心资本正确答案：C18. 单选题：深圳证券交易所于（）正式营业。A.1990年B.1991年C.1995年D.2000年正确答案：B19. 单选题：存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理。A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B20. 多选题：银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到()。A.树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提B.熟知与本职工作密切
7、相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定C.根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议E.默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定的业务正确答案：ABC21. 多选题：商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（）。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.上市辅导咨询D.票据发行便利E.客户授信额度正确答案：ABDE22. 多选题：【2011年真题】下列属于商业银行的市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险E.内部欺诈风险正确答案：ABCD23. 单选题：下列关于缺口管理的说法
8、错误的是（）。A.缺口是指浮动利率资产和负债之间的差额B.当预期利率会上升时，减少缺口C.根据对于未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口D.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具正确答案：B24. 单选题：投标人和招标人或项目业主为了增加中标的机率，可以在项目投标人资格预审阶段向商业银行申请开出用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。这句话说的是商业银行承诺业务中的()。A.项目贷款承诺B.客户授信额度C.信贷证明业务D.票据发行便利正确答案：C25. 单选题：银行业反商业贿赂承诺的制定机构是()。A.中国人民银行
9、B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国金融教育发展基金会正确答案：C26. 多选题：商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。A.合规风险管理计划B.合规培训与教育制度C.合规政策D.合规管理部门的组织结构和资源E.合规风险识别和管理流程正确答案：ABCDE27. 单选题：关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位，叙述错误的是(?)。?A.继续依托邮政网络经营?B.实行市场化经营管理?C.以批发业务和中间业务为主?D.与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设?正确答案：C28. 单选题：整存整取的起存金额为()。A.5元B.50元C.100元D.存本取息正确答案：B29. 单选题
10、：下列说法有误的是()。A.任何可能接触到金融交易的从业人员，不得未经法定程序对外透露内幕信息，也不得利用内幕信息进行内幕交易B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息正确答案：D30. 单选题：在备用信用证的关系中，开证行通常是()。A.第一付款人B.第二付款人C.第三付款人D.最后付款人正确答案：B31. 多选题：政府发行3年期国债属于（）。A.货币市场B.资本市场C.一级市场D.直接融资E.现货市场正确答案
11、：BCD32. 单选题：利率的不利变化给商业银行直接带来的风险属于()。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险正确答案：C33. 单选题：关于商业银行发行金融债券应具备的条件，下列表述错误的是（）。A.最近三年连续盈利B.核心资本充足率不低于8%C.最近三年没有重大违法、违规行为D.风险监管指标符合监管机构的有关规定正确答案：B34. 单选题：我国首家开办托管业务的银行是（）。A.中国银行B.中国工商银行C.中国建设银行D.交通银行正确答案：B35. 单选题：抵押物折价或者拍卖、变卖之后，其价款超过债权数额的部分（）。A.归债权人所有B.归抵押人所有C.归拍卖机构所有D.上缴国库正
12、确答案：B36. 多选题：单位可以开立()的专用存款账户。A.基本建设基金B.住房基金C.社会保障基金D.单位银行卡备用金E.政策性房地产开发资金正确答案：ABCDE37. 单选题：下列理财计划中，投资者承担的风险最大的是()。2015年10月真题A.固定收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.保证收益理财计划正确答案：C38. 多选题：借款人符合以下()条件就可以获得个人消费额度贷款。A.提供质押B.提供抵押C.提供存款证明D.提供第三方保证E.具有一定信用资格正确答案：ABDE39. 单选题：【2014年真题】“超额贷款损失准备可计入部分”属于商业银行资本中的()
13、。A.核心一级资本B.其他一级资本C.二级资本D.资本扣减项正确答案：C40. 单选题：下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是()。A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责B.了解为客户提供协助执行服务的义务C.了解协助执行的法定程序D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产正确答案：B41. 单选题：关于利益冲突原则，下列说法错误的是（）。A.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则B.存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况C.银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品应当明确区分所在机构利益与个人利益D.银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系?正确答案：B42. 多选题：政策性银行的职能主要包括（）。A.经济调控职能B.补充性职能C.金融服务职能D.政策导向职能E.市场监控职能正确答案：ABCD43. 单选题：（）是债券票面利率与购买价格之间的比率，反映的是以现行价格购买债券时，通过按债券票面利率计算的利息收入而能够获得的收益。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：B44. 单选题：()不属于个人理财业务。A.理财顾问服务B.信用证
