《2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷28》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）套卷28（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考前提分综合测验卷（附带答案及详解）1. 单选题证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（ ）年。问题1选项A.1B.3C.5D.10【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年。2. 单选题一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。I.指标类II.形态类III.切线类IV.波浪类问题1选项A.I、II、
2、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般来说，可以将技术分析法分为五类：指标类、切线类、形态类、K线类、波浪类。指标类是通过各类技术指标，直观分析股价走势，切线类是通过各种标准，画出切线，比如说支撑线、压力线、轨道线等，判断接下来股价走势；形态类是通过股价走出的心态进行分析，比如头肩顶，头肩底等等形态。K线类是目前运用最广泛的，通过k线组合判断多空双方的强弱程度进行判断；波浪类通过数股价走势形成的波浪，判断目前处于波浪中的第几浪来判断后期走势。3. 单选题证券公司正在探索形成的证券投资顾问服务收费模式有（ ）。.按照服务期限收取固定顾问服务费用.在服
3、务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用.在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬.以差别佣金方式收取顾问服务费用问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定 收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可 以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。项，盈利部分提取报酬属于分享投资收益，属于违规行为。4. 单选题证券公司的个人客户的需求主要是（ ）。问题1选项A.经营性需求B.投资性需求C.消费性需求D.储蓄性需求【答案】B【解析】对于个人客户而言，参与证券市场
4、的目的是为了资产的增值，主要是投资性需求；经营性需求更多的是适用于公司或企业，不适用于个人；消费性需求是进行消费，也不是证券公司的个人客户的需求；储蓄性需求的目的是存钱，对应的是银行的客户，而不是证券公司的客户，故答案选B5. 单选题下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（ ）。I.跨境资金转出II.紧缩性货币政策III.羊群效应的存在IV.投资者自信程度的增加问题1选项A.II、IVB.I、IIC.I、III、IVD.III、IV【答案】D【解析】金融泡沫是指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀，导致经济的虚假繁荣
5、。金融市场泡沫主要具有乐观的预期、大量盲从投资者的涌入、庞氏骗局和股票齐涨四大特征。资金转出以及紧缩的货币政策，都会导致市场资金减少，不会形成泡沫。6. 单选题假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%(每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为（ ）。问题1选项A.3.52%B.7.20%C.10.00%D.5.00%【答案】B【解析】第一年的利息收入为：C=1000x7%=70(元），第一年的债券价值为：P=1070/(1+10%)=972.73(元）。所以该债券第一年的当期收益率为=C/P=70/972.73=7.
6、2%。7. 单选题下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。问题1选项A.风险特征B.收入与支出C.健康状况D.金钱观【答案】B【解析】定量信息属于能用数字来表示的，定性信息无法用数字来表示，B选项收入与支出，能用数字来衡量，属于定量信息。8. 单选题根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（ ）。I.常规性收入II.临时性收入III.工资收入IV.租金收入问题1选项A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【答案】A【解析】在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、租金、奖金、补贴、利息、股息红利等等；临时性收入
7、是人们由于某种偶然的机会或特殊事件，导致的收入，是不可预料的。9. 单选题根据道氏理论，股价变动趋势有三种，不同趋势之间的异同点主要包括（ ）。.各种趋势都反映股票市场价格的运动方向.不同趋势持续的时间长短不同.特殊情况下，主要趋势和次要趋势各自持续的时间长短可能相同.不同趋势所反映的股价波动幅度不同问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】道氏理论认为，价格的波动尽管表现 形式不同，但最终可以将它们分为三种趋势，即 主要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是那 些持续1年或1年以上的趋势，看起来像大潮。 次要趋势是那些持续3周 3个月的趋势，看起 来像波浪，是对主要趋势的调整。短暂趋
8、势持续 时间不超过3周，看起来像波纹，其波动幅度更小。10. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。I.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取II.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用III.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用IV.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、IVD.I、II、IV【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问
9、服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。11. 单选题收集客户信息的间接渠道是（ ）。问题1选项A.在终端收集客户信息B.在营销活动中获取客户信息C.在国内外咨询公司及市场研究公司中获取客户信息D.在服务过程中获取客户信息【答案】C【解析】不是直接和客户接触获得信息的渠道属于间接渠道，C项属于间接渠道，其余三项均属于直接渠道。12. 单选题下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。I.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题II.如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果III.可以通过设置消减因子，使得模
10、拟结果对近期市场的变化更快地作出反应IV.不存在模型风险问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】蒙特卡罗模拟法是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。蒙特卡罗模型在测算风险时比解析模型能得出更可靠、更综合的结论，同时体现了非线性资产的凸性，考虑到了波动性随时间变化的情形。但是该方法需要功能强大的计算设备，运算耗时过长。IV项，蒙特卡洛模拟法对于基础风险因素仍然有一定的假设，存在一定的模型风险。13. 单选题假设王某是一位成长型投资者，下列各项中，可以视为对王某相
11、对准确的描述的有（ ）。.知道自己要什么并甘于冒风险去追求，但是通常也不会忘记给自己留条后路.追求极度的成功，常常不留后路以激励自己向前，不惜冒失败的风险.常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较大的风险.可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险低于市场的整体风险，因此希望投资收益长期、稳步地增长问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】成长型的客户一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高的人士， 他们愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会像进取型的人士过度冒险投资 那些具有高度风险的投资工具。因此，他们往往选择适合长期持有，既可以有较高
12、收益、风 险也较低的产品，如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。14. 单选题关于边际税率与平均税率的关系，下列说法正确的有（ ）。.在比例税率条件下，边际税率等于平均税率.在比例税率条件下，边际税率大于平均税率.在累进税率条件下，边际税率往往大于平均税率.在累进税率条件下，边际税率往往小于平均税率问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】比例税率是指同一征税对象或同一税目，不论数额大小只规定一个比例，都按同一比例征税，税额与课税对象呈正比例关系。边际税率是指在增加一些收入时，增加这部分收入所纳税额同增加收入之间的比例。在这里，平均税率是相对于边际税率而言的，它是指全部税额与全部收入之比
13、。在比例税率条件下，边际税率等于平均税率。在累进税率条件下，边际税率往往要大于平均税率。边际税率的提高还会带动平均税率的上升。边际税率上升的幅度越大，平均税率提高就越多，调节收入的能力也就越强，但对纳税人的反激励作用也就越大。因此。通过两者的比较易于表明税率的累进程度和税负的变化情况。15. 单选题关于损失厌恶，下列说法中正确的有（ ）。.损失厌恶是指人们对财富的减少比对财富的增加更为敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐.由于损失厌恶的缘故，投资者在调整股票投资组合时，往往会卖出组合中“亏损”的股票，留下“盈利”的股票.当人们作出错误决定后往往会后悔不已，感到自己的行为要承担引起损失的责任，会比损失厌恶更加痛苦.对投资的评估频率越高，发现损失的概率越高，就越可能受到损失厌恶的侵袭问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。人们面对同样数量的收益和损 失时，损失会使他们产生更大的情绪波动，这就是损失厌恶。项错误，由于损失厌恶，会卖掉盈利股票，留下亏损股票；16. 单选题下列关于周期型行业的说法，正确的有（ ）。.周期型行业的运行状态与经济周期密切相关.当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张；当经济衰退时，这些行业
