反洗钱自查报告(多篇范文)

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1、反洗钱自查报告xx 支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行 对照XX银行XX分行反洗钱检查方案进行自查，现就检查内容相关 情况报告如下：一、工作计划完成情况XX 年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户 接纳政策，认真执行X银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息 的工作已完成90% ，并能够在10 月底前全面完成；反洗钱培训均按期 进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培 训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并 监测规模性、高风险、

2、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行 标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风 险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风 险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高 对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提 高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同 时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季 选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工 作，后期将逐步完善此项工作。二、X银发?xxxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习X银发?

3、xxxx?xx号文，同时一并学 习了分行制定的对 xx 号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险 类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁 的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔， 有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x 笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区 时，我行均已按 xx 号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同

4、、报关 单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联 合国等制裁项目或内容；7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过 频繁或大额套汇业务。三、客户身份识别开展情况1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至 20xx 年 x 月 x 日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入（除 股东信息部分由公司部进行录入）；2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已 完成 90;3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了 客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。四、客户尽职调查推动和落实情况我行的客户尽职调查工作主要由会计部

5、和公司部共同配合完成。 对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归 属、经营范围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户 后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回 访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实 际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号 的原则上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，则依照高风险 客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据XX银 行反洗钱规定，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在 洗钱风

6、险的行业，因此20XX年3、4月份我行集中对一些已开户的这类 企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安 排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查， 调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小 组审批，小组会议通过认定。六、可疑交易报告工作情况1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;2、20xx 年至 20xx 年 x 月我行对可疑交易的报告未做好人工分析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行 均上报可疑；另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详 细原因说明;20xx

7、 年 x 月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报， 并在系统中保留了分析说明记录;3、对系统提取的部分可疑交易，结合客户本身性质及相关业务特 性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行则不上报，或对该客户持续 关注暂不上报。在保留工作记录方面20xx年度未做到，20xx年度此项 工作开始逐步完善改进；4、自20xx年度开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背 景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后 再甄别上报；5、20xx年x月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告员 反复报送，导致可疑交易报告量过大；20xx年x月以来按照人民银行 及总分行对可疑交易报告的相关要

8、求，认真分析上报或不上报，不存 在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有则通过查询套交 易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。七、监测分析工作情况 我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析 工作，此项工作将于本月开始实施。八、反洗钱检查及整改情况 对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我 行均已及时整改到位。九、反洗钱岗位准入及考核情况1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设臵施行准入制度，通 过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批;2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱 工作

9、安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入年度工 作考评。十、业务条线反洗钱工作情况及评价 会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组 织相关人员进行学习；分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开 风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。十一、当地人行检查和评价我行自 20xx 年 x 月开业至今尚未接受过人民银行 xx 中心支行反 洗钱方面的检查。xx 行 xx 支行20xx 年 x 月 x 日第二篇：0401 反洗钱自查报告积邮银发（XX） 03号关于上报反洗钱自查情况的报告州分行：根据甘邮银发（XX） 120号文件精神安排，我县支行结合本县邮 政

10、金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作 的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1 、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重 新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任 是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗 钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱 管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户 身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保 密。二、反洗钱内控制度

11、建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘 肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见、甘肃省银行业金融机 构反洗钱考核评估办法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实 制度学习、执行。2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业 务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录 保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄 密情况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20 万元以上、 公司业务 50 万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完

12、整，报 告按照人行规定及时规范上报。5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安 排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监 督，防范洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报 送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据 要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱 工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异 常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报 告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反 洗钱调

13、查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审 计，对审计结论积极整改落实。9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送 各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展 反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学 两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行 开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱

14、 综合考核评估，基本合格。综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工 作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工 作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需 要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠 缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。二0四年四月九日主题词：上报反洗钱自查报告邮储银行积石山县支行二O四年 四月九日存档（二）第三篇：XX反洗钱自查报告根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社 的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联

15、社 于 20xx 年 5 月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检 查制度（永信联函字20xx043号），并于20xx年x月xx日在综合业务系 统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时 监测分析。二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责 反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告 和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基 层机构的反洗钱情况进行监督、检查。三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等 业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身 份不确的客户提供存款、结算等服务。2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真 实有效的证明文件和资料，进行核对并登记。3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆 上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法 律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。第四篇：反洗钱自查报告银行反洗钱自查报告 结合实际情况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业网点 进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处， 请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、