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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 促进产业技术进步的政策是（ ）。A 产业结构政策B 产业组织政策C 产业布局政策D 产业技术政策考点 行业兴衰的实质及影响因素解析 产业技术政策是促进产业技术进步的政策，是产业政策的重要组成部分。2. 单选题 对货币供应量有决定性影响的因素有（ ）。 .贸易收支 .外汇收支 .信贷收支 .财政收支 A 、B 、C 、D 、考点 货币政策解析 在现代信用货币制度下，决定一国货币供给的基本因素是国家财政收支与银行信贷收支。故本题选B选项。3. 单选题 以下构成跨期套利的是（ ）。 .买入上海期货交易所5月铜期货，同时卖出LME6月铜期货
2、.买入上海期货交易所5月铜期货，同时卖出上海期货交易所6月铜期货 .买入LME5月铜期货，一天后卖出LME6月铜期货 .卖出LME5月铜期货，同时买入LME6月铜期货 A . B . C . D .考点 股指期货解析 跨期套利是指在同一市场（交易所）同时买入、卖出同一期货品种的不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。4. 单选题 监管部门对经纪业务的监管措施包括( )。 .证券公司的内部控制 .证券交易所的监督 .证券业协会的自律管理 .证券监管机构的监管 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 【解析】监管部门对经纪业务的监管措施包括：证券公司的内部控制；证券业协
3、会的自律管理；证券交易所的监督；证券监管机构的监管。5. 单选题 证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会，审计委员会应当由（ ）担任负责人。A 执行董事B 内部董事C 独立董事D 董事长考点 证券公司组织机构的规定解析 本题考查证券公司关于董事会的规定。根据证券公司监督管理条例第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。故本题选C选项。6. 单选题 下列有关企业会计政策的表述，错误的是（ ）。A 当企业根据实际情况认为需要变更会计政策时，企业可以变更会计政策B 2000年财政部颁布新的企业会计准则C 企业的会计政策发生变更将影响公司
4、年末的资产负债表和利润表D 如果采用追溯调整法进行会计处理，则会计政策的变更将影响公司以前年度的利润考点 财务报表及财务分析解析 2006年，财政部发布新的企业会计准则，并于2007年1月1日起在上市公司范围内实施，对上市公司年度报表也带来较大影响。7. 单选题 指数化的方法不包括（ ）。A 分层抽样法B 二次项法C 优化法D 方差最小化法考点 加强指数法解析 指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益。指数化的方法包括分层抽样法、优化法和方差最小化法。分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当做为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数
5、据。B选项，二次项法属于衡量基金经理择时能力的一种方法。故本题选B选项。8. 单选题 某场外期权条款的合约甲方为某资产管理机构，合约乙方是某投资银行，下面对其期权合约的条款说法正确的有哪些?（ ） .合约基准日就是合约生效的起始时间，从这一天开始，甲方将获得期权，而乙方开始承担卖出期权所带来的或有义务 .合约到期日就是甲乙双方结算各自的权利义务的日期，同时在这一天，甲方须将期权费支付给乙方，也就是履行“甲方义务”条款 .乙方可以利用该合约进行套期保值 .合约基准价根据甲方的需求来确定 A . B . C . D .考点 期权解析 项，甲方将期权费支付给乙方发生在合约基准日，不是合约到期日；项，
6、合约标的乙方是期权卖方，最大收益为期权费，不能利用卖出期权进行套期保值。 9. 单选题 基金管理费费率的大小通常（）。 A 与基金规模成反比，与风险成正比B 与基金规模成反比，与风险成反比C 与基金规模成正比，与风险成正比D 与基金规模成正比，与风险成反比答案 A解析 基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低；反之，基金规模越小，则风险越大，基金管理费费率就越高。10. 单选题 下列关于证券公司从事证券自营业务的说法，错误的是()。 A 证券公司从事证券自营业务，应当使用实名证券自营账户B 证券公司从事证券自营业务，限于买卖依法公开
7、发行的股票、债券、权证、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券C 证券公司从事证券自营业务，不得利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场D 证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例应当符合中国证监会的规定答案 D解析 证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指标，应当符合国务院证券监督管理机构的规定。故选项D说法错误。11. 单选题 提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（ ）。 .当事人的权利义务 .证券投资顾问服务的内容和方式
8、.证券投资顾问的职责和禁止行为 .收费标准和支付方式 A .B .C .D .考点 证券投资顾问服务协议的要求解析 提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容：（1）当事人的权利义务；（2）证券投资顾问服务的内容和方式；（3）证券投资顾问的职责和禁止行为；（4）收费标准和支付方式；（5）争议或者纠纷解决方式；（6）终止或者解除协议的条件和方式。12. 单选题 根据资本市场环境及经济动态调整资产配置，积极增加投资组合价值的是（ ）。A 战术性资产配置B 战略性资产配置C 动态性资产配置D 调整性资产配置考点 最优证券组合的含义和选择原理解
9、析 13. 单选题 上市公司最近（ ）年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易。A 2B 3C 5D 6考点 股票上市交易的规定解析 本题考查股票暂停上市的规定。根据证券法第五十五条规定，公司最近三年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股票上市交易。故本题选B选项。【名师点拨：公司最近两年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其债券上市交易。】14. 单选题 下列说法错误的是（ ）。A 股利支付率越高，表明企业的盈利能力越高B 资产净利率越高，表明资产的利用效率越高C 营业净利率反映每1元营业收入带来的净利润，表示营业收入的收益水平D 主营业务毛利率和主营业务净利率之间存在一定的正相关关
10、系考点 财务报表及财务分析解析 A项股利支付率是投资收益的分析指标之一，其值越高，表明企业的股利分配政策和支付股利的能力越强。15. 单选题 （）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。 A 风险分散B 风险规避C 风险转移D 风险对冲答案 A解析 风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。16. 单选题 下列关于现货交易、远期交易与期货交易的说法，正确的是（ ）。 .远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形 .随着交易技术及市场制度的发展，远期交易也带来了一定的标准化色彩 .监管者面临的技术难题之一是区分期货交易与变相期货交易 .现实世界中，现货交易与远期交易比较容易划分 A 、
11、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查现货、远期与期货的特征。项正确，远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形。项正确，随着交易技术及市场制度的发展，远期交易也带来了一定的标准化色彩。项正确，监管者面临的技术难题之一是区分期货交易与变相期货交易。项错误，在现实世界中，很难对现货交易与远期交易作出截然的划分，我们经常看到现货交易中普遍存在交易合约订立之后一段时间内才进行结算的例子。因此，、项符合题意，故本题选B选项。17. 单选题 上市公司资产重组可能导致（ ）。 .股价震荡 .所有权转移 .公司的分立 .控制权转移 A . B . C . D .考点 资产重组和关联交易
12、解析 项，被市场看好的资产重组会刺激股价上涨，反之则相反；项，购买公司不仅获得公司的产权与相应的法人财产，也是所有因契约而产生的权利和义务的转让；项，控制权变更型重组是我国证券市场最常见的资产重组类型之一，将导致公司控制权的转移。项属于上市公司资产重组的手段和方法之一，不属于资产重组的影响。18. 单选题 利率衍生工具主要包括（ ）。 .远期利率协议 .利率期权 .利率期货 .利率互换 A 、B 、C 、D 、考点 金融衍生工具的分类解析 本题考查利率衍生工具的内容。利率衍生工具主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。因此，、项符合题意，故本题选B选项。1
13、9. 单选题 利息只在公司有盈利时才支付的债券是（ ）。A 短期融资券B 保证公司债券C 收益公司债券D 信用公司债券考点 我国的公司债券解析 本题考查收益公司债券的概念。A选项不符合题意，短期融资券是指企业在银行间债券市场发行，约定在一定期限内还本付息的债券，最长期限不超过365天。B选项不符合题意，保证公司债券是指由发行人以外第三者为还本付息提供担保的债券，是担保证券的一种。C选项符合题意，收益公司债券是指其利息只在公司有盈利时才支付的债券，即在公司亏损时不付利息。D选项不符合题意，信用公司债券是指不提供担保物的债券，属于无担保证券。故本题选C选项。20. 单选题 退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（ ）.A 社会养老保险B 企业年金C 个人储蓄投资D 工资收入考点 退休规划的误区和步骤解析 退休养老收入一般分为三大21. 单选题 沪深300股指期货报价的最小变动量是0.2点，沪深300股指期货合约的乘数为300元，则一份合约的最小变动金额是（ ）元。 A 0.3 B
