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1、NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史变更版本变更日期变更原因备注01创建文档02负责人姓名模块业务角色签名关键用户姓名 徐晓媛TR顾问姓名 黄利民TR批准人分发给相关人员 姓名模块业务角色1 目标本文件描述了贷款合同的建立、更改、显示等过程。2 流程描述所属单位根据北方电力公司批复的支付预算确定贷款金额后报北方电力公司审批，在批复的额度内与商业银行（包括华能财务公司）签订贷款合同及担保合同或质押、抵押合同等，财务部门根据生效的合同在SAP系统中维护合同。3 操作步骤3.1 首先创建业务合作伙伴SAP菜单路径会计 - 银行应用程序 - 业务合作伙伴- 维护业务合作伙伴SAP
2、业务代码BP点进入下一屏幕字段名状态输入值说明在BP职责中创建必填TR0100点击旁边的，在下拉列表中选“TR0100主贷款业务伙伴*”如下图出现一下屏幕点进入一下屏幕字段名状态输入值说明标题必填选公司名称必填建行达拉特旗支行合作伙伴的名称街道/门牌号必填五塔寺东街259号合作伙伴所在的街道及门牌号邮政编码/城市必填010010/呼和浩特合作伙伴所在的城市及其邮编国家必填CN合作伙伴所在的国家地区必填040合作伙伴所在的省份语言必填中文合作伙伴所使用的语言点进入下一界面字段名状态输入值说明分组特性必填选04对银行的分组，04代表中国建设银行，其他值详见本用户手册的最后部分。点进入下一界面业务合
3、作伙伴10015已经创建好了。3.2 贷款合同创建作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 - 银行应用程序 - 新业务- 一般贷款 - 合同 - 创建SAP业务代码FN1V3.2.1 本金一次到帐，到期还本按季结息如：借款金额5000万，三年长期生产贷款，年利率5下浮10执行字段名状态输入值说明公司代码必填1120在哪个公司代码下维护银行主数据就输入哪个公司代码产品类型必填33B33B代表北方联合电力通用贷款。业务伙伴必填10015填维护好的业务伙伴点或者回车进入下一屏幕，也可以点击参照已经创建的合同创建新合同。字段名状态输入值说明贷款类型必填010根据业务选
4、择，可选项如下贷款类必填001是什么类就选什么类，001代表委托贷款，002代表自有贷款合同货币必填CNY是什么货币就选什么货币，CNY代表人民币如果是外币合同就选外币点进入下一屏字段名状态输入值说明期限必填11根据贷款期限长短选择，可选项如下点进入下一屏幕字段名状态输入值说明组键1必填400根据贷款合同的担保类型选择，可选项如下组键2必填900是基建的选相应的基建项目，这是以后结转贷款利息到相应基建项目的依据；非基建的选900特征必填2006年锡南字第002号维护外部贷款合同号。点进入下一界面字段名状态输入值说明承诺资本必填50000000贷款的金额固定起始日必填合同开始生效的日子固定单位必
5、填一般与合同结束日相同期限结束必填合同到期日还款类型必填最终付款到期还本或一次性还本付息都选最终付款支付率必填100贷款都填100折扣确定必选确定首期付款的所有金额取默认值点或回车进入下一屏幕字段名状态输入值说明期限开始自动带出L-最终偿还自动带出通常不作修改L-一次收款自动带出通常不作修改L-名义利率自动带出通常不作修改生效从必填合同生效日百分比必填4.5 填年利率。若是浮动利率，取计算得到的年利率维护在这里，如此合同的年利率5下浮10执行，所以此处百分比填4.5.Frq必填3付息周期，单位是月。本例中是按季结息，所以填3到期日必填第一次结息日，系统默认为不包括这一天（即不包括21日）计算日
6、必填第一次利息计算的截至日期，系统默认为不包括这一天（即不包括21日）选中名义利率，点进入下一屏幕，增加一行名义利率， 字段名状态输入值说明L-名义利率必填新增的名义利率是为了对最后一次付息进行定义，否则系统默认带出的到期日不对。生效从必填最后一次付息周期的起始日，系统默认包括这一天。百分比必填4.5 填年利率到期日必填28.11.2009结息日，填计算日前一天，虽然与实际结息日不同，但是为了与还本金错开一天，以便能分别选择不同的原因代码即现金流量表项目。计算日期必填最后一次付息周期的结束日期，系统默认利息计算时不包括这一天点进入下一屏幕，查看模拟现金流正确，特别要注意的是最后一次付息和还本付
7、款日期不同。双击任何行项目可以进入下一屏幕点进入下一屏幕维护付款细节字段名状态输入值说明方必选代表流入，代表流出货币选填CNY回车后自动带出的。CNY代表人民币开户/账户标识必填04004/060801001/1000流入流出的银行/银行账号。系统支持流入流出使用不同的银行/银行账号，但业务中二者通常是一样的。点进入下一屏幕点进入下一屏幕贷款合同已经建立，合同号为1120000058字段名状态输入值说明贷款数自动生成就是指贷款合同号3.2.2 贷款分期到账，到期还本付息在合同建立时与贷款一次入账，到期还本付息没有区别，只是在贷款入账时有区别，详见TR-LM-002 贷款入账流程操作手册，这里就
8、不做说明了。3.2.3 贷款本金一次到账，分期还本，按季结息如：四年期贷款4000万，分别在2009.10.20日，2010.05.15日，2010.11.30日还款，按季结息，年利率5.SAP菜单路径会计 - 银行应用程序 - 新业务- 一般贷款 - 合同 - 创建SAP业务代码FN1V 字段名状态输入值说明还款类型必填选分期偿付分期还款要选分期偿付。点进入下一屏幕勾上 。点或回车进入下一界面选中L分期偿还，点对第二次还款进行输入，字段含义和第一次一样。选中L分期偿还，点对第三次还款进行输入，字段含义和第一次一样。得到下一屏幕字段名状态输入值说明条件金额必填20000000一期还多少就写多少
9、。填了条件金额就不用填百分比了。IS勾上钩上系统以新的金额即还款后剩下的金额计算之后的利息点进入下一屏幕，模拟现金流是正确的点击付款日期为2009.12.21日的两个付息行项目，查看细节，可以看到第一次还款日期即2009.10.20日前后，利息计算的基数不同。之前为全部本金，即40000000元，之后为全部本金扣除第一次还款金额，即20000000（40000000-20000000）元。维护付款细节点进入下一屏幕点进入下一屏幕分期还款的贷款合同已经创建。合同号为11200000633.2.4 长期债券合同，到期还本付息如：三年期长期债券20000000债券溢价10即溢价2000000发行年利
10、率7%,按年结息SAP菜单路径会计 - 银行应用程序 - 新业务- 一般贷款 - 合同 - 创建SAP业务代码FN1V字段名状态输入值说明贷款类型必填010债券合同仅限于生产贷款和基建贷款，技改不发行债券，010代表生产贷款，020代表基建贷款字段名状态输入值说明期限必填91选90代表短期债券，91代表长期债券字段名状态输入值说明支付率必填110110表示债券溢价10%发行，如果填100表示按债券面值发行，90表示债券折价10%发行模拟现金流正确长期债券合同已经创建。合同号为11200000643.3 贷款合同更改作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 - 银
11、行应用程序 - 新业务- 一般贷款 - 合同 - 更改SAP业务代码FNVM界面和操作与创建相同，用于“付款细节”，到期贷款本息需要展期，利率或其它信息需更改的情形。3.4 贷款合同显示作业号TR-LM-001操作部门/人员贷款合同管理流程SAP菜单路径会计 - 银行应用程序 - 新业务- 一般贷款 - 合同 - 显示SAP业务代码FNVS界面和操作与创建相同，用于查看贷款合同信息。4 系统处理的责任人员贷款合同管理，北方电力公司的贷款合同由北方电力公司贷款合同管理人员维护，各所属单位贷款合同由相应的所属单位的贷款合同管理人员维护。5 相关文档 5.1 主贷款人分组特性如下：5.2 主贷款人维护申请表：主 贷 款 人 维 护 申 请 表申请日期： 年 月 日操 作 类 型 创建 更改 业务合作伙伴编码申请公司代码业务合作伙伴类型TR0100 主贷款业务伙伴业务合作伙伴名称 联 系 信 息检索词 街道 门牌号_邮政编码 城市 国家 地区（省份）_ 语言 中文 其他 电话 传真 E-Mail 银 行 组 01中国工商银行 02中国农业银行 03中国银行 04中国建设银行 05招商银行 06交通银行 08民生银行 10中信实业银行 12上海浦东发展银行 13华夏银行 14广东发展银行 17国家开发银行 18中国进出口银行
