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1、 建筑工程施工风险与商务风险 1.工程风险 工程项目的立项、分析和实施的全过程都存在不能预先确定的内部和外部干扰因素，这种干扰因素称为工程风险。风险是随机的，比如：工程项目风险产生的随机性，风险活动开展和持续时间的随机性。对风险活动持续时间内风险损失的随机性，若不加以控制，风险的影响将会扩大，甚至引起整个工程的中断或报废。2. 风险具有客观性、普遍性、偶然性、可变性和多样性的特征（1）客观性。风险是不以人的意志为转移并超越人们主观意识而客观存在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的。 （2）普遍性。风险存在于投资项目的全过程，而且风险因素之间内在关系错综复杂、与外界交叉影响又使
2、风险显示出多层次性，不能从根本上完全消除，只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失。 （3）偶然性。风险的发生具有不确定性，影响常常不是局部的，甚至对某一段时间或某一个方面的来讲，风险是全局性的。 （4）可变性。风险是不断变化的，在整个过程中、各种风险在质和量上的变化，并且一旦发生，如不采取必要的挽救措施将可能导致更严重的风险损失。 （5）多样性。风险因素数量多且种类繁杂，致使工程项目在全寿命周期内面临的风险多种多样。不同的主体对同样风险的承受能力是不同的，人们的承受能力受收益的大小、投入的大小、活动主体的地位以及拥有的资源有关。3. 工程建设项目投资风险工程建设项目具有投入资金大、开发周期
3、长，影响因素多，效益与风险共存等特点。随着科技的发展和项目自身环境的变化，工程建设项目所涉及的不确定因素、随机因素和模糊因素越来越多，从筹划、设计、建造到竣工后使用，整个过程都存在着各种各样的风险，并伴随工程项目建设的全过程。随着中国经济全面开放和投资主体多元化进程加快，工程建设单位及其他相关单位的竞争更加激烈，将面临比以往更多的风险，因此，加强工程项目风险管理已成为项目管理人员的重要任务。 工程建设项目投资风险表现有以下方面:(1)、技术风险：是指技术条件的不确定性而引起工程变更的可能性。技术风险主要表现在可行性研究、工程方案选择、工程勘察、工程设计、工程施工、工程监理等过程中，由于技术标准
4、和计算模型的选择、设计参数的选取等问题上出现偏差而形成的技术变更风险。 （2）、自然条件风险:是指由于自然现象如严寒、台风、暴雨、洪水、火灾地震、地质灾害、雷暴等风险因素可能给工程施工带来影响和损失。 （3）、经济风险：是指由社会因素导致的工程造价上升或工期延误的风险。主要表现为宏观经济形势不利； 工程投资硬环境和软环境(管理部门服务意识和工作作风等)变差；通货膨胀幅度过大；资金筹措困难；原材料价格不正常上涨等方面。 （4）、合同条件风险：是指由于合同条件制定的不完善以及合同执行不力给工程施工带来的变更风险。如合同范围界定不清，计价方式不合理、项目组织管理混乱等因素均给管理带来负面影响。 （5
5、）、人员素质风险：是指工程参与各方的主要从业人员技术素质欠缺给工程施工带来不利影响。如主要设计人员素质差造成工程出现大量的设计错误和遗漏；施工管理人员素质低下，使工程出现大面积返工；监理人员素质低下，导致工程变更频繁发生；业主管理人员素质低下，导致工程管理失控，项目各方难以协调工作，致使工期延长和成本上升等。 工程建设项目的风险表现多种多样， 同一个风险因素在不同的阶段所表现形式和造成的损失都是不同的，如果不重视每个环节风险的防范，最终导致风险因素相互叠加，引发更大的风险后果。 工程建设项目投资风险伴随工程项目建设的全过程，是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产和消费过程，在全过程中
6、，存在着未知的、随机的因素，至今没有得到有效的理论和方法， 由此而造成的风险直接影响工程建设项目的顺利实施和成功。 工程建设项目投资风险管理 工程项目的风险管理就是以降低工程项目中风险发生的可能性为目标，减轻或消除风险的影响，实现工程项目的预期目标和经济安全。工程项目风险管理一般包括以下内容：工程项目风险的识别与预测、风险源排列分析、确定风险管理策略、制定风险管理计划、风险的测定与评估以及工程项目风险的防范与处置。 工程项目的立项，各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等方面)的预测之上，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上。而在实际实施以及项目的运行过程中，这
7、些因素都有可能会产生变化，各个方面都存在着不确定的因素使目标不能实现。工程项目风险管理是工程项目管理的重要组成部分，但其不同于其他管理功能。它是人们在追求可靠和安全的目标下，在传统管理思想和现代科技理论相结合的基础上发展起来的一门新学科。 工程项目风险管理就是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或使风险为我所用。 工程建设项目风险因素涉及面广泛，表现在以下三个主要的阶段：前期决策阶段、项目实施阶段和生产运营阶段，对风险的管理也主要集中在这三个阶段，本文重点对决策阶段和实施阶段
8、的风险因素进行分析。工程建设项目风险分析贯穿工程建设的市场预测、工程技术方案、融资、经济和社会效益的各个方面，是对工程建设项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制定相应的政策，以最少的成本，最大限度地避免或减少风险事件所造成的实际效益与预期效益的偏离， 安全地实现工程建设项目的总目标，主要包括几个环节，即工程项目风险识别、风险分析、风险评价及风险管理方法制定，如图 1-1 所示。4. 工程决策阶段的风险分析与防范措施 项目决策是指投资者按照自己的意图目的，在调查研究的基础上，对投资规模、投资结构、投资分配以及投资项目的选择和布局等方面进行技术经济分析，决定投资项目是否必要和可行的一种选择。在项
9、目策划和决策阶段，要决定项目的具体建设规模、产品成本方案、建设地址、配套工程、建设进度、资金筹措方案等。 41 决策阶段的风险分析 决策阶段风险集中体现在项目建议书和可行性研究编制的成功与否，项目建议书和可行性研究的方案涉及到资源、市场、技术、工艺、投资效益等方面，如资源条件的开发价值和可持续性；市场现状调查是否全面、正确、合理；产品供需预测的可靠程度和可行性，产品供需平衡和目标市场定位的合理性；建设规模和产品方案对未来经济效益的影响；技术方案、设备方案以及人员等的优化；未来收益是否能够达到基本要求等方面的不确定因素对工程技术方案的选择将直接产生风险。因此，可行性研究阶段工程技术分析与方案选取
10、的正确与否对企业投资决策，降低投资风险，都将产生一定的影响。 411 市场风险 市场风险是竞争性项目经常遇到的重要风险。市场风险主要表现在三个方面：即供求变化、产品竞争力和价格风险。（1） 供求变化。供求发生变化还是导致产品销路不畅通的原因。如果生产的产品达不到预期的销售量，预期的收入难以及时收回。由于顾客不能及时了解全新产品的性能，对新产品持观望、怀疑态度，甚至做出错误的判断，导致顾客对新产品接受能力和接受的时间难以确定，如果这一时间过长将导致企业的开发资金难以收回，使企业面临困境。供求关系发生较大变化，对建设项目是一个致命的风险源。（2）产品缺乏竞争力。产品缺乏竞争力表现在产品的性能和价格
11、上。这种竞争不仅有企业之间的竞争，同时还有新产品潜在进入者的威胁。如果新产品挑战市场竞争能力一般或低下，再不注意产品的性能的更新和提高，将会导致新产品销售不出去，因而企业可能由于生产成本高、缺乏强大的销售系统或新产品用户的转换成本过高等等不确定因素而处于不利地位，还可能危及这些企业的生存。如果不了解市场和变化趋势，就不能适应市场的变化。 （3）产品价格。原料价格上涨导致产品的生产成本超出预期值，则会给项目的市场带来巨大的潜在风险。 项目产品的供求关系、竞争力和主要原材料的价格与决策阶段预测价格发生较大偏离将不可避免导致市场风险。 巨大的市场空间并不代表投资项目所占的市场份额，只有通过市场营销战
12、略研究和组织实施，同时对行业竞争状况及潜在竞争对手进行深入研究，才能准确发现适合于项目产品的市场机会。 412 原材料供应风险 决策阶段对原材料的供应的方案比选是投资项目不可忽视的环节， 建设项目在实施和生产运营过程所需的原材料、以及相配套的供水、供电、消防、交通运输、污染物处理等都需要逐一落实，否则，一旦中断将给项目带来巨大的经济损失。原材料供应风险表现在：资源储备、实际原材料供应量、原材料的品质与预期发生偏离，使得建设项目达不到预期目标而产生风险。 413 技术风险 工程建设方案的选择涉及工程技术的方方面面， 建设项目的技术风险是指所采用的技术在先进性、可靠性、实用性发生重大变化时，导致生
13、产能力降低，生产成本增加，或产品质量达不到预期要求，给投资项目带来不可预测的风险。 技术风险表现在：（1）技术上成功的不确定性。由于新技术在诞生之初都是不完善的、粗糙的，能否按预期的目标实现都是不能确定的。（2）技术寿命的不确定性。现代知识的更新和科技发展的进步，致使新技术的生命周期缩短，一项新的技术被另一项更新的技术所替代的时间周期难以确定。（3）与配套技术的不确定性。一项新的技术往往需要一些专门配套技术来支持才能使技术转化为商业化生产运作。 上述三个方面的不确定性也可能给建设项目的工程技术带来难以预料的风险。 414 管理风险 管理风险是指企业在生产过程中因管理不善而导致投资失败，主要表现
14、在三个方面，即决策风险、组织风险和生产风险： （1）决策风险。决策风险是指因企业的决策失误而导致的风险。由于世界科技发展迅猛，技术工艺日新月异，产品更新快，这就使得项目投资的风险加大。高新技术产品项目的决策一旦失误将会给企业带来难以估量的损失。在营销企业，高层营销管理者的决策意见对整个决策活动将产生导向性的影响。（2）组织风险。对于企业而言，人员、技术、组织结构明显不合理，如果不能及时调整企业的组织结构，就会造成企业规模的高速膨胀与组织结构相对落后的矛盾，使管理架构越来越不适应企业长远发展的需要，给企业带来管理上的风险。 （3）生产风险。预测的市场容量不能与实际容量相吻合，致使实际的生产水平与
15、实际的市场容量不一致而产生风险。这种生产风险是可避免的，这就要求根据预期市场需求及时调节生产能力，做到需求与生产相匹配。 415 人才风险 对于高度知识密集型的企业，要求科技人员和劳动力既快速增长又有较高的素质。因此，人才是投资者考虑的最重要因素。如果由于人事制度不尽合理，高级管理人才比较容易流失，将会出现集体辞职的现象，会给企业带来致命的危险，造成巨大的经济损失。人才风险主要表现为员工道德风险和员工跳槽风险。 （1） 员工道德风险。是指员工的恶意行为或不良企图等道德问题，会产生故意使营销风险事故发生或损失扩大。员工道德风险可以分为职业道德风险和社会道德风险两个层面。职业道德风险主要表现为缺乏
16、职业精神和个人利益至上，以及轻视业务工作而给企业造成损失；社会道德风险主要是员工的恶意侵占理念和行为，给企业造成损失。（2） 员工跳槽风险。是指企业可用人才或者企业的核心人才，由于某种原因离开本企业，跳槽到竞争对手企业的现象。员工跳槽会给企业造成直接和间接风险。由于人员跳槽既给企业带来了人力资源的直接流失，又给企业引进新的人才造成时间、人才培养、市场损失的风险，以及新人本身的风险，也可能带给竞争对手机会的风险。 416 其他风险 除此之外，建设项目的投资还存在以下的风险：外部条件风险，外部协作配套条件发生重大的变化，给建设和生产大带来困难；社会政治风险，政局变化、政权更替、战争、罢工、恐怖活动等引起的风险是投资蒙受损失；还有一些由于自然环境变化和自然灾害所引起的风险。在一个建设项目的决策、建
