《初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案31》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》考核题库含参考答案31（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财考核题库含参考答案1. 单选题：某投资者年初以l0元股的价格购买某股票1000股。年末该股票的价格上涨到11元股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么该投资者该年度的持有期收益率是（）。A.10B.20C.30D.40正确答案：B2. 单选题：下列不属于固定收益证券的金融工具是（）。A.银行存款B.普通股票C.优先股票D.国债?正确答案：B3. 多选题：下列具有保险金请求权的有()。A.保险人B.被保险人C.投保人D.受益人E.代理人正确答案：BCD4. 多选题：了解客户主要有（）渠道和方法A.开户资料B.调查问卷C.面谈沟通D.客户面谈E.电
2、话沟通正确答案：ABCE5. 单选题：下列不属于理财顾问服务特点的是()。A.专业性B.营利性C.综合性D.长期性正确答案：B6. 单选题：【2015年真题】根据中华人民共和国个人所得税法，下列外籍人士取得的所得中，可以免征个人所得税的是（）。A.外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得B.外籍人士在我国境内取得的保险赔款C.来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息D.外籍个人从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利?正确答案：B7. 单选题：理财顾问服务不包括()。A.投资建议B.投资管理C.财务分析D.财务规划正确答案：B8. 多选题：下列措施中，会对个人
3、理财产生影响的宏观经济政策的有()。A.加大国债发行量B.降低印花税C.养老保险制度D.提高法定存款准备金率E.推行货币化分房正确答案：ABD9. 单选题：下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告正确答案：B10. 单选题：根据证券法规定，下列说法不正确的是()。A.证券公司不得同时从事证券自营、证券经纪业务B.证券公司不得从事商业银行业务C.证券公司不得从事保险业务D.证券公司不得从事信托业务正确答案：A11. 多选题：影响货币时间价值的主要因素包括（）oA.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.投资风
4、险E.投资额正确答案：ABC12. 多选题：以下的现金流入可以看做是年金的有（）。A.每月从社保部门领取的养老金B.从保险公司领取的养老金C.每个月定期定额缴纳的房屋贷款月供D.基金的定额定投E.每月固定的房租正确答案：ABCDE13. 单选题：银监会2011年8月28日公布了商业银行理财产品销售管理办法，下列关于理财产品销售管理的说法错误的是()。A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期B.可以使用“业绩优良”、“名列前茅”这类词汇，但在未提供客观证据的情况下，不能使用“最大”、“最好”、“最强”等夸大过往业绩的表述C.
5、商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”正确答案：B14. 单选题：下列对股票和债券特征的比较，不正确的是()。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D.股票和债券都是权益证券正确答案：D15. 单选题：量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案指的是()A.储藏者B.积累者C.修道士D.逃避者正确答案：A16. 单选题：远期利率协议
6、交易中，若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%。利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1千万元，则现金结算额为()元。A.246.7B.308.6C.123.5D.403.3正确答案：A17. 单选题：如果相信市场无效，投资人将采取投资策略是()。A.被动投资策略B.退出市场策略C.主动投资策略D.投资策略不取决于市场是否有效正确答案：C18. 多选题：以下关于家庭生命周期各阶段财务状况说法正确的是（）。A.家庭形成期以理财收入及转移性收入为主B.家庭成长期要开始控制投资风险C.家庭成熟期收入达到巅峰，支出相对较低D.家庭衰老期投资应以固定收益类为主E.家庭形成期承
7、担房贷负担正确答案：BCDE19. 单选题：【2013年真题】保险兼业代理许可证的有效期限为（）年。A.1B.3C.5D.10正确答案：B20. 多选题：【2013年真题】建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的是（）。A.个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告B.商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核C.个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管D.因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方E.商业银行接受客户委托进行个人理财业
8、务，应与客户签订合同正确答案：ABE21. 多选题：下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有()。A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员B.散布虚假信息。扰乱市场秩序C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担E.挪用客户交易资金或理财产品正确答案：ABCDE22. 单选题：24K金的实际含金量为_。A.100%B.99.99%C.99.9%D.99.5%正确答案：B23. 多选题：下列关于电子式储蓄国债特点的描述，正确的有()。A.方便国债投资者，提高了国债发行效率B.具有方便、灵活的
9、优点C.以电子方式记录债权D.具有便捷性E.需要投资者开立个人国债托管账户正确答案：ABCDE24. 单选题：【2011年真题】金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是()。A.商业银行B.中央银行C.投资顾问咨询公司D.证券交易经纪人正确答案：C25. 单选题：下列关于基金申购的排序，正确的是()。填写基金申购申请表柜台受理申购申请投资人查询结果并确认基金份额携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点A.B.C.D.正确答案：C26. 多选题：根据合同法，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有（）。A.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当
10、遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务B.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款C.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释D.对格式条款有两种以上解释的，应当做出不利于提供格式条款一方的解释E.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款正确答案：ABCD27. 单选题：【2015年真题】失业保障月数的计算公式是（）。A.存款，月固定支出B.存款、可变现资产或净资产月固定支出C.存款基本费用D.(可变现资产+保险理赔金一现有负债)基本费用?正确答案：B28. 单选题：如果就业率比较高，预期未来家庭收入获得明显增加，个人理
11、财策略偏于配置更多的()。A.定期存款B.活期存款C.房产D.固定收益债券正确答案：C29. 多选题：【2012年真题】下列行为中，不属于违反银行业从业人员职业操守保护商业秘密与客户隐私的有()。A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资B.某银行工作人员在办理企业贷款业务时，为客户降低贷款利率C.某银行工作人员持其客户A的贷款信息透露给另一名客户D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利润E.某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理正确答案：ABDE30. 单选题：注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（
12、）。A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金正确答案：C31. 单选题：以下属于另类资产投资特有的风险的是()。A.市场风险B.周期风险C.信用风险D.损失即高亏的极端风险正确答案：D32. 单选题：金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人?正确答案：D33. 多选题：【2015年真题】违约责任的承担形式主要有()。A.赔偿损失B.定金责任C.违约责任金D.强制履行E.采取补救措施正确答案：ABCDE34. 单选题：在外汇市场上，（）之间的外汇交易额占90%以上。A.商业银行与客户B.商业
13、银行同业C.商业银行与中央银行D.中央银行与客户正确答案：B35. 单选题：银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应()。A.提示、制止同事的不当行为B.向所在机构有关部门汇报C.向其他同事披露D.向监管部门举报正确答案：C36. 多选题：下列财务指标中，能有效地将资产负债表和利润表联系起来的指标有()。A.资产负债率B.存货周转率C.销售利润率D.资产周转率E.速动比率正确答案：BD37. 单选题：普通年金是指（）。A.在特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.在特定的时段内方向相同、时间间隔相同，金额虽然不同但增长率相等的现金流C.在无限期内方向相同、时间间隔相同、金额虽然不同但增长率相等的现金流D.无限期金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流正确答案：A38. 多选题：商业银行应采用多重指标管理市场风险限额。下列可作为风险限额指标的有()。A.交易限额B.止损险额C.错配限额D.期权限额E.风险价值限额正确答案：ABCDE39. 单选题：不动产物权设立，变更，转让和消灭时，即发生效力。A.正确B.错误正确答案：B40. 单选题：下列不属于国债投资的特征的是（?）。A.安全性高B.免税待遇C.流动性强D.收益率高正确答案：D41. 单选题：有权设立商业银行的是()。A.
