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1、银行声誉风险自查报告范文3篇银行声誉风险自查报告范文 3篇声誉风险是指由商业银行经 营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面 评价的风险，接下来是小编为大家搜集的银行声誉风险自查报 告，供大家参考，希望可以帮助到大家。银行声誉风险自查报告范文一按照银监局办公室转发中国银 监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示有关文件的 通知银监办通号文件要求，我部组织进行全员排查，排查重点是 银行员工涉及民间借贷、集资等社会融资行为。一、工作组织情况一是精心组织。高度重视民间借贷可能形 成风险的后果，认真组织，精心实施，防范员工个人民间借贷风 险事件，避免引起声誉风险。二是加强领导。成
2、立排查工作领导 小组，分别由部室总经理和副总经理任领导小组正副组长，对我 部所有员工进行了逐一排查。二、排查内容此次员工排查内容主要围绕以下四个方面展开 是否直接组织、参与民间借贷或集资活动;是否充当社会融资;掮 客;，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与 资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;是否 有员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人提供还款资金或 借用、盗用我行信用进行民间借贷或集资活动。三、发现的问题及整改情况本次排查，未发现我部员工涉及 民间借贷、集资等社会融资行为。四、拟采取的监管措施我部拟采取以下监管措施深入开展排 查一及时发现并锁定排查重点，
3、发现员工存在社会融资行为的， 对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证管理、大额存 取款等业务操作环节的合规情况进行深入、细致地检查，彻底查 清查透。二抓好;四个结合;，即与融资性担保公司非正常业务往来清 理排查相结合;与贯彻落实省银监局风险排查相结合;与日常员工 排查相结合;与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防 群治的作用，切实防范民间借贷风险，避免风险向银行转嫁。银行声誉风险自查报告范文二为建立健全我行舆情监测体 系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我 行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内 员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后
4、，领导高度 重视并在第一时间组织开展如下工作一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情 监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的 舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具 体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。二、开展行内自查工作为及时掌握行内员工的异常行为动 向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行 为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事 项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、 个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌;黄赌毒;等的九种人排 查。并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的
5、真 实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流 渠道为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访 原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监 管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信 息，及时查找事由，接受监督。四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形 式的信访接待工作渠道。及时接收信访信息，并保证每一个信访 问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见 簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风 险，在今后的工作中我
6、行将不断强化工作力度，综合采取多种措 施，切实防范我行声誉风险。银行声誉风险自查报告范文三今年以来，市区联社坚持标本 兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节， 以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手， 狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整 改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全 辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是高度重视，组织 领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要 议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓 不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事 长为副组长，经营班
7、子和部室负责人为成员的制度执行年合规经 营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和 检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制 定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方 案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工 层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。联社领 导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范， 以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发 展奠定基础。抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青 员工的合规意识，联社一是把自省联
8、社成立以来出台的制度办法 和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内 容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵 纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社 共组织培训学习班期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达 90 以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和 熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式 讨论学等多种形式，认真学习业务流程合规操作手册、安全保卫 工作理论与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型 案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联 社监察部门
9、随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文 件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和 心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机 制，检验学习效果。10 月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社 机关推荐名员工进行了合规知识竞赛;11 月下旬，组织全辖名员工 分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考 核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达 99。强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临 柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主 题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章 制度难以贯彻执行的严峻现实
10、。联社一是本着精简、效能的原 则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服 务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制个，撤并低效网点 个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生名为短 期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术 人才人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解 了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险 管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制 定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监 察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重 新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一
11、本手 册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一 笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。狠抓制度执行，监督检查到位区联社一是抓自查。制定了区 农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自 查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信 用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照 2019-20年 各项现场检查发现的主要问题，疏理了 4个方面16个类型的问 题，以文件形式印发各社，连同省银监局 2019-20年对省农村信 用社各项现场检查发现的主要问题、省联社成立以来各种检查发 现的主要问题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业 机构自
12、 2019 年 6月 25日以来接受银监部门、省联社办事处、区 联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一 位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决 算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、 财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作 流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书 份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队 组建后，制定了稽核大队管理办法，实行分组划片包社，开展突 袭式的检查，按照省联社提出稽核工作实行序时稽核，业务全覆 盖的管理要求，已完成对个网点的序时稽核，并对检查发现存在 的问题发出了
13、整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。 对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复 查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行 为。各信用社按季将辖内分社储蓄所的会计账务、重空使用、信 贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今 年 1-10 月，全辖信用社共组织会审社次。五是加强责任监督，搞 好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测 评、社会调查等方式，先后对全区个信用社的高管人员离任进行 了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客 观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的名员工的离职进行 了审计，审计中落实个人及共同
14、违规责任贷款笔，金额万元其中 个人违规责任贷款笔，金额万元，被审计人员均书写承诺，订立 了限期收贷计划。六是抓排查。针对案件和贷款本息对账反映出 的问题，5-6 月，联社在全区范围内开展了以是否有参与九种人和 员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消 费与收入不匹配、无故不正常上班旷工或经常性出现违规操作和 有不良记录等行为的重点人员人，仍有名员工在同一岗位工作超 过 3 年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控， 对超过 3 年以上未轮岗适时进行了岗位调整;名有经商行为的员工 家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了 全区信用社对员工的行为，较好的防
15、范了道德风险。七是抓安全 检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查 与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安 全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等 11 个机构的安全防护 设施进行了更新;新安装更换报警器台、维修警器具社次。通过开 展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管 理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约 束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工， 在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息 迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制
16、和 岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职 责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制 度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查 发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标 准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是 建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、 组织处理和政纪处分同步，1-10 月，受诫勉谈话的信用社班子社 次，通报批评的社次含分社、储蓄所，经济处罚人次、罚款金额 元，待岗人，免职人，除名人，待给予政纪处分和其他处理的8 人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发 展。
