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1、商业银行信贷管理系统操作手册22020年4月19日文档仅供参考，不当之处，请联系改正。商业银行信贷管理实训教学软件操作手册广州市正日计算机科技有限公司目 录第一章 系统简介2第一节 简介2一.系统说明2二.功能说明2第二节 系统界面3一.应用界面操作3二.系统运行环境3第二章 使用系统4第一节 登陆系统4第二节 系统操作5系统基本操作说明5第三章 系统操作指南6第一节 操作流程示意图6第二节 具体操作流程6一. 创立新的客户(0109/666666).6二. 新建客户的资料(0109/666666).6三. 贷前风险评估(0109/666666).6四. 客户授信(0174/666666).6
2、五. 贷后风险控制(0174/666666).6六. 不良贷款管理(0109/666666).6第三节 系统维护6一.系统信息维护（X0001/123123）6二.系统参数维护6三.部门维护6四.系统权限维护6第一章 系统简介第一节 简介一.系统说明该系统运用先进的计算机和网络技术，采用以总行为为数据中心的集中式数据网络系统方式，把信贷日常业务处理、决策管理流程、贷款和可户资料积累、带快风险预警、贷款分类评级、数据统计分析、信贷监督检查等信贷管理的各个环节和过程全部纳入计算机处理，形成覆盖信贷管理全过程的科学体系，实现网络互联、信息共享、查询自如、方便快捷的信贷电子化管理系统，也就是把信贷管理
3、过程形成的所有资料和升年升毫 用计算机存储和记录，经过现代信息网络技术，形成一个完善的信贷电子化管理系统，将信贷规章制度和具体要求转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+机器制约”，实现“以客户为中心、以优质客户发现为前提、以时常和行业为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主”的新的信贷管理机制。系统采用银行信贷管理系统流行的B/S结构，在操作的过程中系统提供了许多的提示，使用户能够清楚的了解到操作中碰到的问题。系统提供了工作台、公告板等功能使用户方便的了解到需要进行的操作。二.功能说明客户信息管理：主要用于企业客户、个人客户的基本信息管理、业务活动管理以及客户交易管理、财务状况管理。信贷业务
4、管理：主要对信贷业务过程中的贷前调查、贷中审查、贷后检查进行处理，实现电子化审贷流程。经过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，为信贷决策提供辅助支持。信贷风险管理：主要对企业的信用状况进行评估，对信贷检查过程中出现的问题进行预警。信贷资产管理：主要对银行信贷不良资产的处理过程进行管理。信贷报表管理：对银行的常见报表、自定义报表、上报人民银行的报表提供接口，并可根据系统提示的条件完成自定义的查询。系统信息维护：对系统参数、权限设置、流程控制、分析指标和相关参数、企业类报表结构等信息进行维护。第二节 系统界面一.应用界面操作基本操
5、作设置概要l 功能菜单区：系统的主要功能菜单。l 功能键：与当前页面相对应的一些功能。l 功能菜单：功能菜单区相对应的功能菜单子项。l 数据加工处理区：点击此处的信息行可实现对选择信息行的明细查询、修改功能。二.系统运行环境 硬件环境n 服务器应用服务器要求Intel PIII 1G Hz以上CPU，应用服务器和数据库服务器同机时至少配置1G RAM，两者分开时至少配置512M RAM，应用服务器至少配置2G可用磁盘空间，数据库服务器磁盘空间则根据数据量而定。n 客户端Intel PIII以上CPU、64M以上RAM。 软件环境n 服务器操作系统可选用Windows Server SP3、Wi
6、ndows Server、SUN Solaris7以上版本、IBM AIX 4.3.3.0以上版本等主流操作系统，应用服务器可选用BEA Weblogic6.0以上版本、IBM Websphere4.0以上版本等。数据库可选用Microsoft SQL Server 、Oracle8i/9i、IBM DB2等主流数据库。n 客户端Windows操作系统，IE6.0以上版本，部分报表输出需Microsoft Excel 以上版本和Adobe Acrobat Reader4.0以上版本的支持。第二章 使用系统第一节 登陆系统1. 打开Explorer浏览器 在地址栏输入”http:/Localho
7、st:7001/sm/login.jsp”. 注：localhost为服务器IP地址。2. 出现系统登陆界面时输入用户名和密码即可。第二节 系统操作系统基本操作说明l 功能菜单操作点击功能菜单区，可在右侧栏出现相对应的子菜单项l 当前工作区操作点击当前工作区中的任务，可出现相应的当前工作任务表。l 相关功能键操作在功能键区点击功能键可完成不能的功能，如查询，新建及翻页等。l 表单填写操作点击相应的下拉箭头可出现相应的选项，点击可出现相应的日期选择，带红色的“*”为必填项。第三章 系统操作指南第一节 操作流程示意图信贷业务办理客户号:X0001操作员:管理员 密码:123123客户号:0109
8、操作员:付俊梅 密码:666666客户号:0126 操作员:兰 英 密码:666666客户号:0052 操作员:冯丽佳 密码:666666http:/server ip address:7001/sm/index.jsp1.用户例登记-新建2.客户信息管理登记查询前台客户号-新建集团登记-新建资产负载表新建4.财务信息损益表新建现金流量表年月报表结构分析年份指标趋势分析新建指标比例分析年月现金流量推测年月董事会成员关联证书资质证书项目证书基本信息3.公司信息部门信息主要负责人资本结构对外投资及联营股本信息出资资本构成证劵信息对外担保情况重大事件违规记录固定资产登记A贷款受理0109付俊梅信用等
9、级评定析贷前客户调查析5.信贷风险管理信用评估评估业务客评通知书（授信申请B总行信贷经营部企业科主管审批0126兰英查阅审核信息C合同签定0109付俊梅签订合同启动业务A授信受理0109付俊梅授信申请授信调查6.信贷业务管理授信业务当前授信业务客户调查报告附件（授信申请B总行信贷经营部企业科主管审批0126兰英查阅审核信息C授信结果确认0126 兰英确认提交启动授信业务授信数据补录前台客户号7.信贷业务管理企业贷款类当前信贷业务C合同签订0109付俊梅确认提交业务启动A贷款受理0109付俊梅授信申请贷前客户调查业务担保信息B总行信贷经营部企业科主管审批0126兰英担保核准信息录入贷款合同放款通
10、知书8.信贷风险管理贷后调查C合同签订0109付俊梅确认提交贷后调查A贷后调查0109付俊梅填写调查信息B总行信贷经营部企业科主管审批0126兰英查看审核完成五级分类第二节 具体操作流程一. 创立新的客户(0109/666666).1. 使用用户名为0109密码为：666666登陆系统；2. 在左侧菜单栏上点击”客户信息管理/登记查询/登记（查询）/新建一个客户”，然后添加相应的客户信息。如下图所示：单击新建，出现如下图所示：根据相应的客户信息进行填写，保存即可。3. 左侧菜单栏上点击“客户信息管理/登记查询/前台客户号”，找到刚才添加的客户资料，用鼠标双击打开，添加信息，注意：前台客户号的编
11、号为10位。只录入客户的基本信息是不够的，要有一些证件。注：所有带星号（*）的为必输项。二. 新建客户的资料(0109/666666).1.基本信息填写 在左侧菜单栏下点击“客户信息管理/公司信息/基本信息”，然后在右侧会出来相应的内容。如下图所示：根据相应的资料填写完成，保存即可。（注：红“*“部分为必填部份）。2.部门信息左侧菜单栏下点击“客户信息管理/公司信息/部门信息”，然后在右侧会出来相应的内容。如下图所示：单击新建，出现如下图所示：根据相应的内容填写好相关内容，然后保存即可。3.主要负责人信息填写操作同部门信息填写。4.其它信息填写同样“部门信息”、“主要负责人”、“董事会成员”、
12、“关联企业”、“许可证书”、“资质证书”、“项目信息”、“资本结构”、“对外投资及联营”、“股本信息”、“出资资本构成”、“证券信息”、“对外担保情况”，这些根据公司情况进行填写。三. 贷前风险评估(0109/666666).1. 业务启动：左侧菜单栏下点击“信贷风险管理/信用评估/业务启动 /”，然后查询找到相应的客户/用鼠标单击，此时会出现一个提示框，点击“确定”就完成了业务的启动。如下图所示：点击信用等级评估，出现如下图所示：点击确定后即可完成业务启动。2.评估业务“信贷风险管理/信用评估/评估业务”，然后在页面右边框会显示相应的内容，分别点击“信用等级评定”和“贷后客户调查”，填写相应
13、的资料，然后提交，提交完成之后下一步的任务将由下一个人来完成。点击刚才启动的业务，出现如下界面：点击信用等级评定，输入年月后提交，填写相关信息后提交，系统即可根据相关信息得出企业信贷等级，如下图所示：完成信用等级评定后，点击贷后客户调查，进行相应项目的填写，完成后保存，操作过程如下图所示：点击保存，然后返回到评估业务主界面，将业务提交给上一级业务员进行审批，如下图所示：3. 业务审批：使用用户（0126）密码666666 登陆系统，找到刚才提交的业务，如下图所示：点选刚才提交的业务，进行查看刚才提交的项目：选择相应的审批人，填写相应的批注，然后进行提交：提交完成后返回即可。四. 客户授信(0174/666666).用用户编号为0174密码为666666登录系统1.业务启动操作步骤：在左侧菜单栏下点击“信贷业务管理/授信业务/业务启动/”，然后查询找到相应的客户/用鼠标单
