《2022-2023年证券从业资格试题库带答案第48期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券从业资格试题库带答案第48期（38页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。2
2、. 单选题 股票风险较（ ），债券风险较（ ）。A 小大B 大小C 大大D 小小答案 B解析 债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。3. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案执行股东会的决议制定公司的基本管理制度决定公司内部管理机构的设置制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案A B C D 答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的职权。其中，属于董事会职权，而属于股东会职权，因此应选D。4. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被
3、证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在（ ）不受理其执业证书申请。A 1年内B 2年内C 3年内D 5年内答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。5. 单选题 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A 2B 3C 5D 10答案 B解析 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。6. 单选题 根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。价值型股票基金成长
4、型股票基金平衡型股票基金稳定型股票基金A B C D 答案 A解析 按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基金。7. 单选题 依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 B解析 考查集合票据相关规则。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2
5、亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。8. 单选题 证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（ ）家。A 2B 3C 4D 5答案 A解析 证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。9. 单选题 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 A解析 本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一
6、种方式。10. 单选题 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。美国证券交易委员会存券银行托管银行中央存托公司A B C D 答案 C解析 考查美国存托凭证的有关业务机构。11. 单选题 在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、( )、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A 原中国银监会B 期货交易所C 原中同保监会D 中央银行答案 B解析 本题属于基本记忆类考题，“五位一体”的体系还包括期货交易所。12. 单选题 会员制的证券交易所是（）。A 以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法入团体B 一个由会员自愿组
7、成的、以营利为目的的社会法人团体C 一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D 以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法入团体答案 C解析 会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。13. 单选题 证券公司以自有资金参与集合计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 D解析 本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与可和计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%。见教材第三章第六节。14. 单选题 融资融券标的证券为开放式基金的，
8、应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元基金持有户数不少于2000户基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形A B C D 答案 D解析 本题考查标的证券为开放式基金需满足的条件。标的证券为交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件：上市交易超过5个交易日；最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；基金持有户数不少于2000户；交易所规定的其他条件。见教材第三章第七节。15. 单选题 证券登记结算机构受证券发行人委托以（ ）形式分派投资收益的，应当记录在证券公司信用交易资金交收账户。A 证券B 现金C 红利D 股票答案 B解析 本题
9、考查证券发行人分派投资收益的处理。证券持有人的收益权利证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或者现金形式分派投资收益的，应当分别将分派的证券或者现金记录在转融通担保证券账户或者转融通担保资金账户内，并相应变更证券公司转融通担保证券明细账户或者转融通担保资金明细账户的数据。见教材第三章第七节。16. 单选题 按照2015年7月中国证券业协会发布的关于证券业从业人员资格考试测试制度改革有关问题的通知，证券业从业资格考试测试划分为（ ）。一般从业资格考试专项业务类资格考试管理类资格考试法律类资格考试A B C D 答案 A解析 本题考查证券业从业资格考试的类别，其中不包括法律资格类考试。17. 单选
10、题 如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（ ）目标得到了实现。A 流动性B 稳定性C 有效性D 效益性答案 A解析 本题主要考查对证券交易机制目标内涵的理解证券市场流动性为证券市场有效配置资源奠定了基础。证券市场流动性包含两方面的要求，即成交速度和成交价格。如果投资者能以合理的价格迅速成交，则市场流动性好。见教材第四章第三节。18. 单选题 股份有限公司发起设立的程序通常包括（ ）。.订立公司章程.发起人认购股份和缴纳股款.选任董事和监事.申请登记注册A 、B 、C 、D 、答案 D解析 股份有限公司发起设立的程序通常包括订立公司章程、发起人认购股份和缴纳股款、选任董事和监事
11、、申请登记注册。19. 单选题 公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 A解析 本题主要考查对企业自由现金流的理解。企业自由现金流(FCFF)是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流。见教材第四章第四节。20. 单选题 在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（ ）。A 证券公司B 国有企业C “三资”企业D 国有控股公司答案 C解析 考查机构投资者的分类。在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏
12、明确法律规定或权利义务不具体的法人，如“三资”企业、私营企业、未上市的非国有控股的股份制企业、社团法人等。见教材第三章第二节。21. 单选题 A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8，则A公司的股票价值为（ ）元。A 0.16B 1C 4D 5答案 C解析 本题主要考查市销率倍数估值的计算。每股价值=每股销售收入市销率倍数。22. 单选题 作为私募基金的合格投资者的单位净资产应当不低于（ ）。A 50万元B 100万元C 300万元D 1000万元答案 D解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募
13、基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。见教材第三章第九节。23. 单选题 （ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。A 证券经纪业务B 证券投资咨询业务C 证券自营业务D 证券资产管理业务答案 A解析 证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。24. 单选题 证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。利率政策信贷政策罚款公开市场业务A B C D 答案 B解析 经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。25. 单选题 （ ）包括在资产证券化基础资产负面清单中。A 矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有稳定性的资产B 当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目C 可以直接产生现金流的基础资产
