《出口保理项下进口保理商预付货款融资服务方案(1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《出口保理项下进口保理商预付货款融资服务方案(1)（11页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、.wd交通银行出口保理项下进口保理商预付货款融资效劳方案为拓宽融资渠道，促进国际保理业务开展，总行与进口保理商合作创新推出了出口保理项下进口保理商预付货款融资效劳方案，现将效劳方案明确如下：一、方案简介境内出口商和交行出口保理商签订出口保理合同，出运货物后向交行提出出口保理融资申请。交行受让出口商的应收账款后，将该应收账款再转让给进口保理商，由进口保理商基于受让的应收账款债权向交行提供预付货款融资的效劳。目前，交行与台北富邦银行签署了预付货款合作协议，后期将视业务情况扩大合作进口保理商名单。二、效劳类型根据进口保理商在国际双保理项下承当的责任不同，保理预付货款融资效劳分为有追索权保理托收型保理
2、和无追索权保理核准额度型保理项下的预付货款融资。一有追索权保理托收型保理项下的预付货款融资有追索权保理项下，进口保理商不承当买方信用风险，仅提供账款管理和催收效劳。进口保理商据此向交行提供的预付货款融资，因任何原因导致买方到期无法按时足额支付货款，交行需向其全额归还融资本息。(二)无追索权保理核准额度型保理项下的预付货款融资无追索权保理项下，进口保理商既承当买方信用风险，又提供账款管理和催收效劳。进口保理商据此向交行提供的预付货款融资：1、因非商业纠纷原因导致买方到期无法按时足额支付货款，进口保理商将依据GRIF有关规那么担保付款。2、因商业纠纷原因导致买方到期无法按时足额支付货款且在一定时间
3、内买卖双方仍未解决纠纷的，交行需向进口保理商全额归还融资本息。三、业务规定一进口保理商预付货款融资效劳依照?交通银行出口保理融资业务管理方法?交银办20217号规定办理。二除另有约定外，预付货款融资比例为应收账款金额的80%。预付货款利息由进口保理商在拨付融资款时预先扣除，融资期限根据融资日和预计收汇时间合理确定。三出口商保理项下应收账款为保理预付货款融资的第一还款来源。融资到期日，进口保理商直接扣收买方支付货款金额的80%后再将余款划拨至出口商。如实际收汇时间超过预计收汇时间，进口保理商将从20的余款中补收利息。如实际收汇时间提前，进口保理商不退还多收的利息。四如应收账款发生争议，分行应立即
4、要求出口商归还交行的预付融资款。五分行在为出口商提供预付款融资效劳前，应与出口商签订?出口保理合同?。四、商业纠纷或间接付款的处理一商业纠纷假设买卖双方发生商业纠纷争议，分行应立即要求出口商回购应收账款并向出口商追索融资本息，最晚于发生商业纠纷日起45日内且不得晚于应收账款到期后第45天向进口保理商足额归还融资本息。二间接付款间接付款是指交行或卖方直接收到买方支付的款项。发生间接付款的情况，分行应于收到款项、接获卖方确认收款的通知或接获买方已付款通知后，立即将应收账款反转让给出口商，并向出口商追索融资本息，最晚在接获上述通知的第5个工作日，向进口保理商清偿足额本息款。五、案卷管理为跟踪预付款融
5、资资金收汇状态，掌握业务办理情况，分行应建立?预付款融资业务台帐?附件1。附件1：?预付款融资业务台帐?出口保理项下进口保理商预付货款融资业务台帐业务编号进口保理商预付款融资日期币种预付款融资金额融资期限天融资到期日融资价格预扣利息尾款金额尾款收汇日期备注交通银行出口保理项下进口保理商预付货款融资业务操作指引为标准出口保理项下进口保理商预付货款融资业务操作，促进业务安康快速开展，制定本操作指引。一、出口保理额度申请一有追索权保理托收型保理项下预付款融资以出口商不要求进口保理商承当买方风险，但要求提供80万美元融资额度为例分行在IBP发起出口保理额度申请交易码708041，申请额度种类选择“有追
6、索，申请额度金额填写融资额度80万美元，附言填写“Bank of Communications provide credit cover on seller financing amount of USD 800,000.00 and related interest.二无追索权保理核准额度型保理项下预付款融资以出口商要求进口保理商承当买方风险100万，预付款融资额度80万美元为例分行在IBP发起出口保理额度申请交易码708041，申请额度种类选择“无追索，申请额度金额填写保理额度100万美元即进口保理商承当的买方信用风险额度，附言填写“Bank of Communications provi
7、de credit cover on seller financing amount of USD 800,000.00 and related interest.二、保理额度及融资额度核准收到进口保理商发来的融资额度和保理额度核准电文后，分行在IBP进展电文处理交易码601804和出口保理额度申请答复/确认交易码708071，建立出口保理额度。国外EDI电文MSG04+06例如如下：一有追索权保理托收型保理项下的额度和融资回复电文:MSG04-Pricing Information Created ByyuchunliuStatusStatus 04(Retrieved)Export Fac
8、torCN00300 Bank of CommunicationsImport FactorTW01600 Taipei Fubon Commercial Bank Message Date2011/8/11SellerSeller Number77777777Seller NameAAA CO., LTDFactor CommissionGross Turnover Percentage Commission0.3Price Per DocumentDocument CurrencyBank Charge IncludedBank charges are charged to the EFC
9、harge Per Preliminary Credit AssessmentCharge CurrencyUSDOther ChargesOther CurrencyMessage Text1.Buyer Name: BBB CO., LTD.2.TPFB commission is XX% per invoice. TPFB CHARGE INTEREST RATE: Libor+XX bpsMSG06-Credit Cover Created ByyuchunliuStatusStatus06(Retrieved)Export FactorCN00300 Bank of Communic
10、ationsImport FactorTW01600 Taipei Fubon Commercial BankReply Date2011-08-11Credit Cover Number20060811-AMessage FunctionCredit cover decisionOriginal Request NumberFC0904000042Original Request Date38935SellerSeller Number77777777Seller NameAAA CO.,LTDImport Factor Own Seller NumberBuyerBuyer Company
11、 Registration NumberResponsible AgencyBuyer Number88888888Import Factor Own Buyer NumberBuyer NameBBB CO., LTDName ContinuedStreet and Number PO BoxCityProvince StatePostcodeCountryContact NameTelephone NumberFax NumberEmailCredit Cover DetailsCredit Amount0CurrencyUSDOwn Risk AmountOwn Risk Percent
12、ageLongest Credit PeriodValid From Date40785Expiry Date41150ResponseApprovedReasonNo commentCredit Cover Amount Check0Message Text1. Bank of Communications own buyer risk percentage: 100%. Bank of Communications provide credit cover on seller financing amount of USD 800,000.00 and related interest.2
13、. TPFB provide advance finance in 80% of each invoice amount and the total amt of advance finance will not exceeding USD800,000.00.二无追索权保理核准额度型保理项下的额度和融资回复电文:MSG04-Pricing Information Created ByyuchunliuStatusStatus 04(Retrieved)Export FactorCN00300 Bank of CommunicationsImport FactorTW01600 Taipei Fubon Commercial Bank Message Date2011/8/11SellerSeller Number77777777Seller NameAAA CO., LTDFactor CommissionGross Turnover Percentage Commission0.3Price Per DocumentDocument CurrencyBank Charge IncludedBank charges are charged to the EFCharge Per Preliminary Credit AssessmentCh
