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1、一、企业内部融资第一种渠道 内部管理融资1、留存利润融资留存盈余是企业缴纳所得税后形成的，其所有权属于股东。企业利用留存盈余融资，对税后利润进行分 配，确定企业留用的资金数额，为企业从内部取得融资，并为投资者的长远增值目标提供服务。企业如何 进行留存盈余融资，主要取决于其股利分配政策的制定。而在制定股利分配政策之前，企业首先要了解利 润分配项目和利润分配程序。利润分配项目包括：盈余公积金。盈余公积金是从净利润中提取形成，包括 法定盈余公积金和任意盈余。公积金用于弥补公司亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本；公益 金。公益金也是从净利润中提取形成的，专门用于职工集体福利设施建设。公益金按照
2、税后利润的5% 10%的比例提取形成；股利。企业利润分配程序：计算可供分配的利润。将本年利润与年初未分配利润 合并，计算出可供分配利润。如果可供分配利润为正数，则进行后续分配。计提法定盈余公积金。按抵减 年初累计亏损后的本年净利润计提法定盈余公积金。计提任意盈余公积金。计提公益金。向股东支付股利。 公司股东会或董事会违反上述利润分配顺序，在抵补亏损和提取法定盈余公积金、公益金之前向股东分配 利润的，必须将违反规定发放的利润退还公司。股利支付的方式：现金股利。公司支付现金股利，除了要 有累计盈余外，还要有足够的现金。财产股利。主要是以公司所拥有的其他企业的有价证券，如债券、股 票作为股利支付给股
3、东。负债股利。通常以公司的应付票据支付给股东，不得已情况下也有发行公司债券 抵付股利的。财产股利和负债股利实际上是现金股利的替代。股票股利。股票股利是公司以增发的股票作 为股利的支付方式。企业股利政策的制定，一般受法律、变现能力、偿债能力、借贷能力、资本成本、资 金需求、财务信息、股东投资目的等多种因素的影响。股利政策主要有以下4种类型：剩余股利政策。是 指税后利润在满足所有可行的投资项目需要后，如有剩余则派发股利，反之则不发股利。公司有收益较高 的投资机会时可采用此政策。具体运用方式为：确定最佳投资项目；确定最优资本结构，以综合资本成本 率最低为标准，最大限度利用留存收益来满足所需增加的股东
4、权益数额；当企业税后净利超出所需增加的 股东权益数额时，可发放股利。固定股利政策。它是指每年股利支付率保持不变。股票投资者获得的股利 从公司税后净利中支付，并且随税后净利的增减而变动。这就保证了公司的股利支付与公司的盈利状况之 间保持稳定关系。固定股利加额外股利政策企业。一般每年按一固定数额向股东支付正常股利，然后在一 段时间内，无论财务状况如何，派发的股利额均不变。低现金股利兼送配方案的股利政策。这也是目前我 国大部分上市公司所采用的股利政策。送股是公司将利润转为股本，按增加的股票数比例送给股东。配股 是指公司在增发股票时以一定比例按优惠价格配售给股东股票。一般净资产收益率大于10%者可采用
5、送 股加配股政策。这项政策可便于公司保留现金、扩大股本、稀释流通在外的股票价格。2、盘活存量融资 案例:万乐电器1亿 案例:产权转股权 融资节税800万 第三种渠道 商品购销融资 10、预收货款融资预收货款融资是指中小企业按照合同或者协议约定，在交付货物前，向购货人预收部分或合部货物款 的信用形式。这既是延期交货的一种短期商业信用，也是企业筹集资金的一种方式。预收货款融资作为一种先收钱后交货的信用方式，在我国有其存的客观基础。作为买说，对一些供不 应求的价值高的商品，如房屋、汽车等，如果作为卖方的生产企业能够保证在一定时间内，保质保量地向 买方提供，并在价格上给予相当于存款利息的优惠，刚买方就
6、会乐于将存款取出来，作为购买商品的预付 款项，预付给企业。预收货款对周转资金不足，或要进行扩大再生产而没有足够资金的企业来说，解决了 资金紧缺的矛盾。案例:顺驰快速制胜之道 第四种渠道 商业票据融资15、商业承兑汇票第五种渠道 经营融资16、会员卡融资17、促销融资二、民间融资 第六种渠道 直接融资 24、个人借贷融资 25、企业拆借融资 案例:粤东自来水厂项目三、典当 第八种渠道 典当融资（二）动产典当 36、金银首饰典当融资 37、机动车辆典当融资（三）财产权典当融资 资料：典当行情四、国内银行 第九种渠道 信用贷款 42、信用贷款 第十种渠道 保证贷款 资料：银行手续及评估指标解密 第十
7、一种渠道 不动产抵押贷款49、房地产抵押贷款50、土地使用权抵押贷款 第十二种渠道 动产抵质押贷款51、设备抵押融资52、动产质押融资 第十三种渠道 权利质押贷款 案例:物流银行七步法 第十四种渠道 票据贴现贷款 61、商业票据贴现贷款 62、买方或协议付息票据贴现贷款 案例:思路决定出路 案例:猛龙过江震京津 案例:产权式公寓模式五、国外银行 第十六种渠道 国外银行融资 88、外资在华银行贷款 89、国际商业银行贷款六、国际贸易 第十七种渠道 国际贸易融资 （一）出口商短期融资 97、进口商预付款 98、无抵押品贷款 （二）进口商短期融资104、公司信贷105、银行直接融资（四）离岸银行11
8、8、境外资产为境内融资担保 119、境内资产为境外融资担保 第十八种渠道 补偿贸易融资125、直接补偿126、间接补偿案例:空手套白狼七、租赁融资第二十种渠道 融资租赁129、简单融资租赁案例:广华出租车项目141、BOT （ BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT ）142、ABS案例:欧洲迪斯尼乐园项目八、投资银行第二十二种渠道 投资银行融资144、投资银行案例:蒙牛腾飞九、风险投资第二十三种渠道 风险投资145、风险投资公司146、科技风险投资基金 资料:风险评估指标 第二十四种渠道 投资基金148、房地产产业投资基金151、证券投资基金第二十五种 资产证券化融资153、（房地产
9、）资产证券化154、抵押贷款证券化案例:奥运3000 亿融资第二十六种渠道 资金信托156 、贷款信托157、股权投资信托案例:174、可转换债券第二十九种渠道 国外债券175 、外国债券176 、欧洲债券 十、非上市股权融资 第三十种渠道 股权融资 （一）股权经营合作融资186 、合作经营融资187、表外合资经营（二）内部股权融资 190、股东增资扩股融资 191、股权转让融资 案例:十一、国内股票市场 第三十一种渠道 国内股票市场 198、国内主板市场 199、国内中小企业板 201、国内三板市场第三十二种渠道 香港股票市场 204、香港主板市场 205、香港创业板市场 十二、国外股票市场
10、第三十三种渠道 美国股票市场 207、AMEX208、NASDAQ 第三十四种渠道 其他国家股票市场 211、新加坡股票市场 213、德国新市场十三、政府渠道 案例:出口信用保险 第三十六种渠道 创业发展专项基（资）金 222、技术创新基金 225、国际市场开拓资金案例:粤府 11 大资金助民企 案例:为理想 蛇吞象 如何收购发展银行 注: 更多创新渠道方法内容见课堂讲义. 策划决定思路，有思路就必有出路！例 1：盘活存量融资。中国企业平均坏帐率10%，欧美 0.5%企业的利润是从应收帐款中漏掉的 信用管理控制信用风险，可减少 70%应收帐款，企业利润大幅增加企业有可能根本无需对外融资 “应收
11、帐款管理十二步法”，解决企业的应收帐款风险控制技术，又解决了融资。例 2 ：万乐电器资金缺口 9,600 万元，如何通过融资策划，不仅无须对外借债，而且资金还有盈余 本案例讲述授的不仅是专家对上市公司真实的策划案例，而且还给学员们传授了“财务成本控制工具” 的核心运用例 3：资金紧缺，老总们焦头烂脑信用卡，再熟悉不过的小卡片，竟能解燃眉之急250 万元合法 提高信用额度的“绝密武器”原来信用卡也能融资几千万传授核心技巧，让信用创造财富 例 4 ：资金缺口 3000 万元，陈先生将 3000 万的写字楼抛售救急，谁料各项税赋高达 800900 万，卖 房筹资眼见落空，融资策划指点迷津，仅以 53
12、 万契税就万事大吉 节税策划是企业的第三条赚钱渠道，也是融资.例 5 ：没有抵押物，自有资金不足，一个投资 1 亿多元的自来水厂如何建起来？ 报纸+合同+水票讲述一个民营自来水厂的真实成功融资历程。 藏富于民，集富于民一套合法利用民间资金的系统解决方案传授与你。例 6 ：银行借款难吗？你知道银行怎么看你吗？为什么行长不给你贷款呢？你知道银行怎样评估你的指标 和你个人吗？把指标告诉你，知己知彼你也成为行长，把银行所有与你密切相关的方法，技术告 诉你你还可以知道哪里可以免抵押贷到款呢 银行绝密内部技术的解密，使你与银行交往如鱼得水、知己例 7 ：海外融资诈骗多多，帐户查询有钱后才给融资费用，够保险
13、吧？！谁知，又被骗了 60 万 例 8 ：洗钱？！有些人竟然通过融资合法洗钱？！例 9 ：“先有鸡，后有蛋，还是先有蛋，后有鸡？”“ 差几千万就可付清地价款 就能办理国土证 抵押贷款 发财 ”“但就是差几千万”江西某房产商的真实案例，告诉大家蛋生鸡，鸡生蛋同时进行的小技巧例 10 ：尤伯罗斯 1984 年个人成功承办奥运会，巧策划，善融资，盈利 1.5 亿美元，扭转了奥运的“运 动灾难”局面，赋予奥运新生08 年，中国举办奥运会将耗资3000亿，如何帮奥运融资，再创商机 例 11 ： 10 公式，破解担保业融资规模扩张和风险的奥秘例 12 ：“拥有一寸美国土地”从骗局中折射现代资产证券化例 13 ：“将 70 年土地使用权转让金一次花掉的行为是祖宗吃了下三代的钱，如何设立土地基金，运用现 代金融工具，将 100 亿变成2000 亿，既解决财政的困难，又实现了土地资源的良性循环” 例 14 ：“房地产融资渠道图”百般变化在其中例15：风险投资公司(VC)凭什么投向你？评定项目的标准是什么？有哪些途径寻找VC?电话多少？找 谁？如何制作商业计划书？如何与VC谈判？ VC会问哪些问题例 16：美国的证券市场可谓大，如何在短短四个月中实现民营企业在美低成本借壳上市？例 17：为理想，蛇吞象。一个年轻人竟敢空手收购发展银行？！顶峰策划，智慧无价！
