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1、湖南省杏林物流有限公司金融服务建议书中国银行股份有限公司二一一年十一 月前言首先感谢湖南省杏林物流有限公司对于中国银行股份有限公司（下称中国银行）的信任和支持。湖南省杏林物流有限公司（以下简称杏林物流）成立于2007 年6 月，法人代表为黄迪君，现注册资本1000 万元，是一家集以商品信息采集，代客订单，水、陆、铁联合运输，仓储保管、终端配送为主的多功能物流企业， 是以民营资本为主的股份制企业。 公司注册地址为长沙市开福区新港镇新安寺社区 6 栋 3 门 5 楼。立足于建筑材料批发市场的需求，公司开展金霞杏林建材物流配送基地项目。中国银行一直高度关注金霞杏林建材物流配送基地项目的进展情况，对项
2、目的良好前景充满信心。为此，我行在尽可能充分了解贵公司融资需求的基础上，本着精诚合作、互利互惠的原则，精心设计制作此金融服务建议书 ，力求为贵公司提供高水平、高价值的全面金融服务。本金融服务建议书主要由以下几部分构成：中国银行对企业需求的分析中国银行产品及服务中国银行对项目的金融服务方案中国银行的优势附则我行希望通过此 金融服务建议书 能增进贵单位对中国银行的了解，并籍此构成我们双方有效沟通及良好合作的基础。目录第一部分中国银行对企业需求的分析. .5一、 描 述 企 业 或 项 目 基 本 情 况 .5二、对企业（或项目公司）金融需求的理解. 6第二部分中国银行对项目的金融服务方案 .9一、
3、 总 体 服 务 目 标 .9二 、 金 融 服务 方 案 .9（一）依托灵活多样的银行产品方案. .9（二）针对企业（或项目）特点提供的特殊服务方案.17（三 ） 增 值 方 案 .21第三部分中 国 银 行 的 优 势 .22第四部分附 则 .23第一部分中国银行对企业需求的分析描述企业或项目基本情况湖南省杏林物流有限公司是一家以民营资本为主的股份制公司，经湖南省工商行政管理局批准注册，于 2007 年 6 月 28 日成立，公司注册资金 1000 万元，经营范围为仓储、货运代理、物流信息服务，是一家以商品、信息采集、待客订单水陆、铁路联合运输、仓储保管、生产产品、加工型终端配送为主的多功
4、能物流企业，也是一家具有现代物流专业技术水平和现代企业管理的经济实体。 董事长黄新辉、总经理李亿伟。公司现有员工 30 余人，下设仓储部、生产部、财务部、综合部、行政部。公司有着分工明确的管理架构和科学有效的管理决策和执行流程，公司内设执行董事一人，监事二人，经理一名。管理人员均接受过优良、专业的高等教育，并在各自领域有着丰富的从业经历和经验。 公司成立以来， 购置了一艘挖沙工程船和二艘自卸驳运输船，现运转正常，经济效益良好。 2008 年至 2010 年实现主营收入 4215 万元，利润 941 万元。我行 2011 年对其信用评级为 A 级。公司股东为三人，分别是黄新辉、彭小兰、李亿伟，分
5、别出资 500 万元、 400 万元、 100 万元。截止 2010 年 12 月末，公司有短期借款 600 万元，为芙蓉农村合作银行东屯渡支行流动资金贷款，期限为 2010 年 7 月 3 日至 2011 年 7 月 2 日。从征信系统来看，该公司还本付息情况正常，无逾期记录。现该公司负责建设长沙金霞杏林建材物流配送基地。 项目位于金霞开发区组团现代物流中心， 东依新港大道， 南临金霞开发区新港码头三期建设用地，东临捞刀河路，北靠中石化湖南分公司江岸油库，西邻湘江。项目总投入为 17213.69 万元。项目包括：建材堆场及杂货货场、仓库、办公楼及各类配套设施等。项目总规划用地面积 84401
6、.51 平方米（126.6 亩），建筑物总建筑面积 6770 平方米。项目主要建设规模为千吨级散货进口泊位 2 个，建材堆场 24600 平方米，散货罐区 9000 平方米。配套建设厂区内道路、混凝土硬化、围墙大门、绿化等基础设施。泊位设趸船一艘、活动钢引桥（ 60 米*3 米*4 米）一座、重力式引桥墩一个。项目配套设备包括挖沙船、自卸驳、平皮带机、输送管道、散装水泥罐、粉煤灰罐、矿渣罐、水泥罐车等。长沙金霞杏林建材物流配送基地项目主要从事建材物流业务， 该项目的建设符合国家产业政策， 符合长沙港口总体规划， 且综合效益较好。目前，项目建设条件（场地、水、电、通讯等）已具备，城市规划、土地使
7、用、环境保护等手续已齐备。整个项目已在紧锣密鼓地进行。二、对企业（或项目公司）金融需求的理解基于对项目公司目前情况的了解和我行业务经验，我行对项目公司金融需求的基本理解包括：杏林物流是一家以物流、仓储和信息服务为经营方向的企业。在现阶段贵公司正在建设金霞杏林建材物流配送基地项目，此项目需花费很大财力，在固定资产方面的巨大投资使杏林物流有着比较急迫的融资需求。杏林物流在此项目上的投入是很有远见的，但是巨大的成本使其在融资方面有着一定的难度。在固定资产投入上的资金紧缺，也滋生了企业在生产经营上面需要更多资金的宽松。物流行业是一门新兴行业，在近些年发展很快，并且仍有很大的潜力。在整个物流行业中，信息
8、是极为重要的，贵企业同样也需求更多的信息来支撑业务的发展。 我行在国际结算上国内信用证方面的巨大优势能够为贵企业提供很大帮助。 但是在货物运输过程中， 货物和人员的安全是极其重要的一环。 因而，保障运输安全对于企业来说是非常有必要性的。在投资金霞杏林建材物流配送基地项目的过程中，企业也想转型做建材的生产销售，比如河卵石和砂石，来提高收益。这样便衍生出了更多的需求，比如我行擅长的贸易融资上的需求。目前，贵公司购置了一艘挖沙工程船和二艘自卸驳运输船进行运营，以后随着业务的扩大，公司进口船舶设备需要外汇支付。并且贵公司在与造船企业定制船舶时， 会有一定的融资需求， 我行可根据船舶建造合同，为企业提供
9、融资支持。也可以通过自身的信息优势，联合贵企业、船舶生产企业寻找市场上符合航运公司要求的低价弃船，并通过融资支持帮助贵企业完成低价收购。 如果有贵公司有租赁要求时，我行也可设计租赁方案。再者，随着贵企业的蒸蒸日上，对银行的结算方面业务的需求也会愈来愈旺盛。我行的许多的结算类产品都能为贵企业提供意想不到的方便。第二部分中国银行对项目的金融服务方案一、总体服务目标基于对贵公司的需求分析，中国银行提供了多种服务方案，以期望协助贵公司达到如下目标：能够为贵公司提供金融方面的顾问服务， 帮助企业快速、 稳定的发展；实现利润最大化；实现企业的社会价值。二、金融服务方案（一）依托灵活多样的银行产品方案1.1
10、 产品一贵公司正在进行金霞杏林建材物流配送基地项目建设，而且有着强烈的融资需求。因而我行的项目融资很适合贵公司。项目融资产品说明项目融资即项目的发起人（即股东）为经营项目成立一家项目公司，以该项目公司作为借款人筹借贷款， 以项目公司本身的现金流量和全部收益作为还款来源，并以项目公司的资产作为贷款的担保物。该融资方式一般应用于发电设施、高等级公路、桥梁、隧道、铁路、机场、城市供水以及污水处理厂等大型基础建设项目， 以及其他投资规模大、具有长期稳定预期收入的建设项目。项目融资可以按追索权划分为无追索权的项目融资和有追索权的项目融资。产品功能1.实现融资的无追索或有限追索。通常情况下，在设计项目融资
11、产品时，项目发起人除了向项目公司注入一定股本外， 不以自身的资产来保证贷款的清偿， 因此，发起人将有更大的空间和更多的资源去投资其它项目。2.实现表外融资。如果项目发起人直接从银行贷款，则会增加负债比率，恶化部分财务指标，从而增大未来融资成本。相比之下，成立具有法人资格的项目公司， 由项目公司负责项目的融资与建设， 只要项目发起人在项目公司中的股份不超过一定比例， 项目公司的融资就不会反映在项目发起人的合并资产负债表上。3.享受税务优惠的好处。项目融资允许高水平的负债结构，由于贷款利息的“ 抵税” 作用，在某种程度上意味着资本结构的优化和资本成本的降低。利率根据项目所属行业、地区、股东情况、贷
12、款币种等具体情况而定。期限项目融资贷款一般期限较长，大都为中期 (一年以上 ,五年以下 )或长期 (五年以上 )，且大部份采取分期偿还和浮动利率。收费标准项目融资各项费用的收费标准由双方通过合同确定。适用客户凡是能够取得可靠的现金流并且对银行有吸引力的项目，都可以通过项目融资方式筹集资金。 使用项目融资产品的企业通常处于行业垄断地位，并且具有一定的政府背景。主要集中于以下领域：能源开发项目、石油管道、炼油厂项目、矿藏资源开采项目、 收费公路项目、污水处理项目、通讯设施项目。申请条件1.项目本身已经经过政府有权审批部门批准立项；2.项目可行性研究报告已经政府有关部门审查批准；3.引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准；4.项目生产所需的原材料有稳定的来源，并能够签订原料供货合同
