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1、固定资产贷款/第3.0版中国银行业协会银团贷款合同示范文本(作为借款人)(作为牵头行)(作为贷款人)和(作为代理行)人民币元固定资产银团贷款合同(第3.0版)年月日目录标题页码一、定义及解释31.1定义31.2解释规则3二、贷款额度3三、贷款用途3四、提款34.1提款34.2首次提款的先决条件34.3每次提款的先决条件3五、利息35.1贷款利率35.2罚息利率35.3利息期35.4计息35.5付息3六、还款36.1贷款期限36.2还款36.3还款准备金账户3七、提前还款和取消37.1主动提前还款37.2主动取消37.3自动取消37.4强制取消3八、付款规定38.1贷款资金的发放38.2贷款资金
2、的支付38.3借款人付款38.4代理行付款38.5付款顺序38.6垫款38.7付款币种38.8抵销38.9非营业日38.10分摊3九、税费39.1税费39.2印花税3十、成本增加310.1成本增加通知310.2补偿3十一、法律变动311.1法律变动通知311.2取消和提前还款3十二、减轻损失312.1减轻损失312.2义务限制3十三、事实陈述3十四、约定事项314.1积极义务314.2限制事项3十五、违约事件315.1违约事件315.2银团成员行的救济3十六、银团成员行关系316.1委任代理行316.2代理关系316.3代理行的责任316.4代理行权利316.5独立信贷评估316.6代理行和牵
3、头行作为贷款人316.7银团会议316.8贷款人补偿316.9代理行辞职316.10代理行扣款316.11其他业务316.12与贷款人的往来3十七、费用和补偿317.1银团费用317.2银团成本317.3损失赔偿317.4货币补偿317.5计算依据317.6免于补偿3十八、转让318.1借款人转让318.2贷款人转让318.3转让生效318.4转让的约束力318.5转让的后果318.6转让行免责318.7转让行进一步免责318.8簿记存档318.9变更经办行3十九、各银团成员行权利义务的关系319.1义务独立319.2权利独立3二十、保密义务320.1保密范围320.2其他披露范围320.3取
4、代3二十一、修改和豁免321.1修改或豁免申请及同意321.2书面修改321.3代理行同意3二十二、通知322.1通过代理行322.2通知方式322.3通知送达322.4地址变更322.5通知语言3二十三、债务证明3二十四、权利累积和条款独立324.1权利累积324.2条款独立3二十五、合同文本325.1语言325.2正本3二十六、适用法律和争议解决3二十七、生效3附件一贷款人初始承贷额3附件二文件确认书格式3附件三转让证书格式3附录转让的份额3附件四各方账户3签 字 页3本合同由以下各方于年月日在签署：一、 ，作为借款人(“借款人”)注册地址：法定代表人：二、 ，作为牵头行(“牵头行”)注册
5、地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：三、 ，作为代理行(“代理行”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：四、 下列金融机构，作为贷款人(“初始贷款人”)注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：注册地址：法定代表人：经办行：经办行注册地址：经办行负责人：鉴于 鉴于条款的内容可由银行依具体项目情况选择填写。：(1) 年月日，借款人正式注册成立，其初始注册资本为，实收资本为【 】。(2) 为【 】需要，借款人拟向贷款人筹措固定资产贷款。各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，签
6、署本合同如下，以昭信守。一、定义及解释1.1 定义在本合同中：保证合同指保证人和代理行于年月日签署的一份保证合同。保证人指。财务年度指从每个公历年的一月一日(包括该日)起至该公历年的十二月三十一日(包括该日)止的期间。承贷比例指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额与当时的总承贷额之间的比例。承贷额指：1. 各个初始贷款人的初始承贷额，减去其在已经提取的全部贷款资金中所占的份额，再减去其在按照本合同条款被取消或转让的金额中所占的份额；或2. 各个受让行按照本合同第十八条(转让)受让的承贷额，减去其在之后已经提取的全部贷款资金中所占的份额，再减去其在按照本合同条款被取消或转让的金额中所占的份额。
7、初始承贷额指本合同第二条(贷款额度)中所列的各个初始贷款人的初始承贷金额。出质人指。贷款人指初始贷款人及/或受让行。贷款利率指，就每笔贷款资金而言，本合同第5.1条(贷款利率)第1款约定的贷款年利率。贷款余额指借款人已经提取但尚未清偿的贷款资金总额。贷款资金指在本合同项下已经提取或将要提取的任何贷款本金。贷款资金账户指本合同附件四(各方账户)中所列的该等账户。代理行指或继任代理行。代理行付款账户指本合同附件四(各方账户)中所列的该等账户。担保合同指保证合同、抵押合同及/或质押合同。 担保合同由担保人与代理行签署是常规操作，除非登记机关特别要求必须与各贷款人签。银行可视具体情况而定。担保人指保证
8、人、抵押人及/或出质人。担保权益指任何抵押、质押、留置、定金或具有担保效力或目的的任何协议或安排(无论该等协议或安排是否依据中国法律设定或解释)。抵押合同指抵押人和代理行于年月日签署的一份抵押合同。抵押人指。多数贷款人指在总额度中所占份额的比例达到或超过的一家或多家贷款人。罚息利率指逾期罚息利率及/或挪用罚息利率。费用函指借款人与相关方签署的关于本合同项下的交易的费用函。付息日指【】和【】。负债指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到期的还是未到期的。工商局指国家工商行政管理总局、地方工商行政管理局及/或其分支机构。还款日指本合同
9、第六条(还款)中所列的各个偿还贷款的日子。基准利率指人民银行不时制定、调整并公布的，以年率表示的年期人民币法定贷款利率。结息日指【】和【】。借款人交易对手账户指借款人通知代理行的该等账户。经办行指本合同所列的任一银团成员行履行本合同的经办机构，包括按照本合同第18.11条(变更经办行)变更后的经办行。会计准则指符合中国境内的法律法规且在中国境内被普遍接受的会计准则。利率确定日指首个提款日以及首个提款日后的【】之日。潜在违约事件指（随着补救期届满、发出了通知、作出了任何决定等事件或者类似事件的发生）将会构成违约事件的任何事件或情况。人民银行指中国人民银行及/或其分支机构。融资文件包括本合同、任何
10、费用函及各担保合同。税费指任何司法管辖地的税务、财政或其他行政机关征收的税、费、关税、预提税或其他类似性质的费用。税务局指国家税务局、地方税务局及/或其分支机构。提款日指，就本合同中规定的每一提取贷款资金的日子。违约事件指本合同第15.1条(违约事件)所列的任一情形。文件确认书指借款人实质上按照本合同附件二(文件确认书格式)要求的格式和内容签署并提交的一份文件确认书。项目指。信息备忘录指牵头行受借款人委托于年月日编制的一份关于的信息备忘录。许可负债指借款人的以下任何一项负债：1. 各融资文件项下的任何负债；2. ；及/或3. 经代理行(按照多数贷款人的决定)同意的任何负债。许可投资指借款人的以
11、下任何一项投资：1. ；2. ；及/或3. 经代理行(按照多数贷款人的决定)同意的任何投资。营业日指各贷款人对外开业从事一般对公业务之日(星期六和星期日（不含因按国家规定调休而需工作的星期六和星期日）以及其他法定节假日除外)。银团成员行指牵头行、各贷款人及/或代理行。银团成员行账户指本合同附件四(各方账户)中所列的各银团成员行的账户。质押合同指出质人和代理行于年月日签署的一份质押合同。重大不利影响指借款人或任何担保人的法律地位、资产状况、财务状况或经营状况发生重大变化，并且依照多数贷款人的合理判断，该等变化已经或将要对借款人或该担保人完全履行其在任何融资文件项下义务的能力产生重大不利影响。注册
12、会计师指或其他资信良好的，在中国境内具有执业资格的注册会计师。转让证书指转让行、受让行及代理行实质上按照本合同附件三(转让证书格式)要求的格式和内容签署并提交的一份转让文件。总承贷额指各贷款人的承贷额之和。总额度指总承贷额与贷款余额之和。1.2 解释规则在本合同中：1. 目录及标题仅为阅读方便的目的，在解释合同条款时可以忽略。2. “资产”应当被理解为包括所有目前和将来的、有形或无形的资产、财产、收入、收益、应收账款以及其他各种权益。3. “人”应当被理解为包括任何自然人、公司、合伙、企业或任何其他法人或非法人组织或法律实体。4. 一项违约事件的“存续”指该违约事件已经发生且没有消除，也没有按照本合同条款被补救或豁免。5. 一个“月”指开始于一个公历月的一日，结束于下一个公历月中对应之日的一段期间，但是，如果下一个公历月中没有该对应之日，则该期间结束于下一个公历月的最后一日。6. 任何人的“停业”、“解散”、“清算”、“破产”、“重整”、“和解”或“整顿”应当被理解为包括依照
