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1、2022年证券一般从业考前密押冲刺卷1. 单选题 证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向（ ）申请颁发或者换发经营证券业务许可证。A 上海证券交易所B 国务院证券监督管理机构C 中国证券业协会D 中国证券登记结算有限公司答案 B解析 【解析】证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。2. 单选题 按照发行流通性质划分，金融市场可以分为（ ）。 .一级市场 .二级市场 .原生市场 .衍生市场 A 、B 、C 、D 、考点 金融市场的分类解析 本题考查金
2、融市场的分类。金融市场根据不同的标准有不同的分类。按照发行流通性质划分，金融市场可以分为一级市场和二级市场。按照交易对象是否依赖其他金融工具划分，金融市场可以分为原生市场和衍生市场。因此，、项符合题意，故本题选A选项。3. 单选题 关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（ ） .主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。 .建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口 .建立现金流测算和分析框架，
3、有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口 .主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。 A .B .C .D .考点 控制信用风险的限额管理方法解析 1、主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。2、建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺
4、口。4. 单选题 非随机性时间数列包括（ ）。 .非平稳性时间数列 .季节性时间数列 .趋势性时间数列 .平稳性时间数列 A .B .C .D .考点 非平稳时间序列ARIMA模型解析 非随机性时间数列包括季节性时间数列、趋势性时间数列和平稳性时间数列。5. 单选题 就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（ ）。 .盈利能力超过利率或者必要红利率 .企业价值超过其优先索偿权的部分 .计算出的内在价值高于市场价格的部分 .特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分 A . B . C . D .考点 财务报表及财务分析解析 安全边际是指证券的市场价格低于其内在价值的部分，任何投资活动均以之为基
5、础。就债券或优先股而言，它通常代表盈利能力超过利率或者必要红利率，或者代表企业价值超过其优先索偿权的部分；对普通股而言，它代表了计算出的内在价值高于市场价格的部分，或者特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分。6. 单选题 我国现阶段采取的融资方式是（ ）。 A 完全直接融资B 直接融资与间接融资同等地位C 直接融资为主，间接融资为辅D 间接融资为主，直接融资为辅答案 D解析 【解析】我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。7. 单选题 远期交易的流程是（ ）。 .市场参与者参与远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式合同 .交易双方认为必要，可签订补充合同 .
6、依法成立的远期交易合同对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或解除 .远期交易最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算 A 、B 、C 、D 、考点 交易流程解析 本题考查远期交易的流程。项正确，市场参与者参与远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式合同。项正确，交易双方认为必要，可签订补充合同。项正确，依法成立的远期交易合同对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或解除。项正确，远期交易最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。故本题选A选项。8. 单选题 某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）
7、元A 671561B 564100C 871600D 610500考点 年金解析 9. 单选题 关于多重负债下的现金流匹配策略，说法正确的是（ ）。 .现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略 .没有任何免疫期限的现值 .不承担任何市场利率风险 .成本往往较高 A .B .C .D .考点 消极型债券组合管理策略解析 多重负债下的现金流匹配策略：含义：现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等，是一种完全免疫策略。优点：没有任何免疫期限的现值；不承担任何市场利率风险。缺
8、点：成本往往较高。10. 单选题 下列关于汇率的说法，错误的是（ ）。 A 在资本安全性与流动性不变时，当一国的利率水平相对高于他国时，该国货币汇率趋于上浮B 紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C 当一国发生国际收支逆差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升D 从长期看，汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平答案 C解析 【解析】当一国发生国际收支顺差时，通常外汇汇率会下跌，本币汇率会上升。11. 单选题 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（ ）。A 现金方式B 分红再投资转换为基金份额C 现金分红和分红再投资转换为基金份额D 现金分红和股利分红考点 基
9、金利润与利润分配解析 本题考查基金收入的分配方式。封闭式基金一般采用的是现金方式分红。开放式基金一般采用现金分红和分红再投资转换为基金份额两种分红方式。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。12. 单选题 上市公司行业分类指引规定了上市公司分类的（ ）。 .原则 .编码方法 .框架 .运行与维护制度 A . B . C . D .考点 行业的分类解析 上市公司行业分类指引以在中国境内证券交易所挂牌交易的上市公司为基本分类单位，规定了上市公司分类的原则、编码方法、框架及其运行与维护制度。13. 单选题 法律关系是以法律规范为基础形成的、以权利和义务为内容的社会关系。法律关系的基本构成要素包括（
10、）。 .法律关系的目标 .法律关系的客体 .法律关系的内容 .法律关系的主体 A 、B 、C 、D 、考点 法律关系的概念、特征、种类与基本构成解析 本题考查法律关系的构成要素。法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。因此，、项符合题意，项“法律关系的目标”不属于法律关系的构成要素，故排除。故本题选B选项。14. 单选题 按照生命周期理论，下列表述正确的是（ ）。A 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险D 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低考点 生命周期各阶段的特征、需求和
11、目标解析 15. 单选题 分析证券产品应该运用（ ）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。 .基本分析 .技术分析 .相对分析 .组合理论 A .B .C .D .考点 证券产品选择的步骤解析 分析证券产品：运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。16. 单选题 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（）。 A 国际贷款B 银行资金调拨C 国际证券投资D 国际直接投资答案 A解析 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民（包括外国政府、银行、企业等）所进行的期限为1年以上的放款
12、活动。17. 单选题 证券公司应当建立报价回购客户适当性管理制度，对客户资质进行审查。审查内容包括但不限于( )。 .开户时间 .资产规模 .信用状况 .风险承受能力 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据约定购回式证券交易及登记结算业务办法的规定，证券公司应当建立报价回购客户适当性管理制度，对客户资质进行审查。审查内容包括但不限于开户时间、资产规模、信用状况、风险承受能力以及对证券市场的认知程度。18. 单选题 关于现金流量的含义，下列说法中不正确的有（ ）. .股权现金流量是一定期间企业可以提供给股权投资人的现金流量 .如果企业把股权现金流量全部作为股利发放，则股权现金流量大于股利现金
13、流量 .实体现金流量是企业一定期间可以提供给所有投资人的税前现金流量 .实体现金流量是企业全部现金流入扣除成本费用和必要的投资后的剩余部分 A .B .C .D .考点 自由现金流含义解析 如果企业把股权现金流量全部作为股利发放，则股权现金流量等于股利现金流量，因此.选项的说法不正确.实体现金流量是企业一定期间可以提供给所有投资人的税后现金流量，因此，选项的说法不正确。19. 单选题 证券产品买进时机选择的策略 .谷底买进战略 .高价买进战略 .重大利多因素正在酝酿时买进 .不确切的传言造成非理性下跌时买进 .低价买入策略 A .B .C .D .考点 证券产品买进时机选择的策略解析 1.谷底买进战略，股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机；2.高价买进战略，高价买进战略是短期投资的一项项策略。高价买进的战略若要成功，须具备三个条件：具有良好的展望股类；（2）行
