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1、2016年江西省基金从业资格二部分基金销售重点难点7模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。A基金投资的灵活性B基金资产的安全性C基金托管人的独立性D基金资产的分散性 2、基金经理的_决定基金中短期的风险收益特征。A从业经验B过往业绩C投资理念D操作风格3、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了_。A抵御通货膨胀风险B规避系统性风险C分散非系统性风险D降低基金管理运作风险 4、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为
2、普通股票和优先股票。A股东享有权利的不同B是否记载股东姓名C投资主体的性质不同D流通受限与否5、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A人民币特种股B银行理财产品C保险投资产品D券商集合计划 6、内部环境控制中，应建立包括_等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A基金产品B投资人风险承受能力C基金收益D运营操作 7、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金年度审计报告 8、证券的基本功能不包括_A：筹资投资功能B：定价功能C：资本配置功能D：规避风险功能 9、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主
3、要内容有_。A公司股东情况B公司经营情况C公司的沿革情况D公司董事会和监事会情况 10、下列关于LOF的说法，不正确的有_。ALOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍C深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制D投资者T日赎回资金，T+1日即可到账11、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括_。A基金分红政策B基金的持股集中度C留存收益D基金行业投资集中度 12、开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。_A3；2B3；3C6；2D6；3 13、_是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的
4、资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A财务诊断B风险评价C资产配置D理财规划14、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于_万元人民币。A1000B1200C2000D3000 15、以下属于货币衍生工具的是_。A股票期货B利率互换C货币期货D信用联结票据 16、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3B5C8D10 17、资产配置有两种类型，即_。A战略性资产配置B战术性资产配置C稳定性资产配置D灵活性资产配置 18、证券投资基金销售管理办法规定“基金销售由_
5、负责办理。”A：证券登记结算公司B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构 19、_是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。A营销环境B营销组合C营销过程D目标市场 20、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是（）。A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务 21、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括_。A现金分红B分红再投资C资本利得D买卖差价收入 22、_份额净值保持在1元不变。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金23、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收_。A流转税B消
6、费税C增值税D营业税 24、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。A15%B10%C9%D5%25、货币市场基金可以投资于剩余期限小于_天但剩余存续期超过_天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。_A365；365B365；397C397；365D397；397二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、
7、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B有专门负责基金托管业务的部门C财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2 2、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括_。A缴纳基金认购款项及规定费用B承担基金亏损或终止的有限责任C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动3、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是_A：是委托人、受
8、益人与受托人的关系B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C：是所有者和经营者之间的关系D：是相互制衡的关系 4、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括_。ALOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求CETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金DETF的
9、申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行5、根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_，并应当在招募说明书中载明。A1个月B2个月C3个月D6个月 6、下面选项中属于非上市证券的是_A：公司债券B：封闭式基金C：金融证券D：凭证式国债 7、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有_。A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定
10、公允价值C对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 8、开放式基金份额认购的收费模式包括_。A前端收费模式B网上收费模式C后端收费模式D网下收费模式 9、目前在我国，_可以担任基金托管人。A中国工商银行股份有限公司B中国人寿保险股份有限公司C中国银河证券股份有限公司D中国华融资产管理公司 10、下列关于期权交易的表述，正确的有_。A期权的买方必须承担买进或卖出的义务B期权的买方可以选择行使所拥有的权利C期权的
11、卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务11、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。A以股票投资为主的基金B以债券投资为主的基金C以浮动收益投资为主的基金D以固定收益投资为主的基金 12、以下属于货币衍生工具的是_。A股票期货B利率互换C货币期货D信用联结票据 13、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有_。A缘故法B介绍法C问卷调查法D陌生拜访法14、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_A：5%B：8%C：10%D：20% 15、证券具有极高
12、的流动性必须满足的条件有_。A很容易变现B变现的交易成本极小C本金保持相对稳定D规模比较大 16、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为_元人民币。A21.25B2.83C7.5D17 17、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。A不会有变化B将会上升至1.3900元C将会下降至1.2900元D不确定 18、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公
13、告 19、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有_。A以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C明确基金托管人在基金运作中的作用D建立较为严格的信息披露制度 20、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。A货币供应量宽松B公司业绩稳定增长C公司股息提高D印花税税率提高 21、证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有_。A对老基金进行了全面规范清理B基金业监管的法律体系日益完善C基金业市场营销和服务创新日益活跃D基金行业对外开放程度不断提高 22、目前，_构成了我国基金销售的主要渠道。A商业银行B证券公司C证
14、券投资咨询机构D专业基金销售机构23、以下关于混合型基金的表述，正确的有_。A混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”B其基金经理的择时能力在管理中尤为重要C混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好D从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益 24、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A：利息收入B：投资收益C：其他收入D：公允价值变动损益25、关于混合型基金，下列描述正确的是_。A风险收益水平介于增长型和价值型基金之间B对基金管理人的股票选择水平要求比较高C对基金管理人的资产配置能力要
