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1、中国建设银行关于下发中国建设银行个人VIP客户服务管理办法（试行）的通知全方位、个性化的个人金融服务。各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行：为做好个人理财业务，积极应对市场竞争，不断满足优质客户的需求，增强个人银行业务综合服务能力，提高核心竞争力，总行制定了中国建设银行个人VIP客户服务管理办法（试行）（以下简称办法）。现予印发，弁将有关事项通知如下：一、请各分行认真学习，遵照执行。各分行要结合本行实际，制定实施细则。二、在目前缺乏客户关系管理系统的情况下，总行制定的VIP客户量化标准比较简单，以后将视情况调整。在总行统一组织的大型营销活动中，总行也将根据需要确定阶段性的政策
2、。何时开始收费以及收费标准和方式，总行根据情况三、VIP客户服务将采取收费制另行确定，目前暂提供免费服务。四、总行统一设计了总行级、分行级的VIP卡，弁统一由天津环球磁卡公司制作，单价1.15元。由各分行根据需要直接与卡厂订购、结算。卡片出厂即为成品卡，因此，各行要严加管理，指定人员负责卡片订购、出入库管理工作。卡片出库、入库都需经指定人员及其业务主管双人签字。各分行要认真核定下属机构库存卡片的数量，可采取对所辖机构划分号段的办法，以便根据卡号识别VIP卡的发放机构。卡片发放要严格按照办法规定执行。卡片背面要素要填写清楚，不得涂改。VIP卡发放及管理的具体流程参见附件1。中规定的服务内容切实五
3、、各分行要做好VIP客户的发展及管理工作，要将办法落到实处。办法中所列的各项服务可以逐步推出，但必须有明确的计划和步骤，弁且把握好宣传口径。各相关机构也可以根据具体情况和相关服务能力增添新的服务内容。六、所有VIP客户尽量由理财中心集中服务和管理。必须由其他机构网点服务和管理的，客户档案也应在理财中心统一管理和维护。客户经理要做好客户登记、信息收集和管理工作，认真填写中国建设银行个人VIP客户登记表（表式见附件2）,建立VIP客户档案。个人理财专家支持系统上线后，VIP客户档案将在系统中实现集中管理、维护和统计分析。七、办法执行中的问题及建议，请及时向总行个人银行业务部反馈。联系人：王业强，联
4、系电话：01067598797,总行邮箱：wangyeqiang/zh/ccb。附：中国建设银行个人VIP客户服务管理办法（试行）第一章总则第一条为巩固和发展优质客户群体，优化个人客户结构，规范向个人优质客户提供优先、优惠的服务内容和服务方式，提高我行个人银行业务的综合竞争能力，促进个人银行业务的持续、健康发展，特制定本办法。第二条个人优质客户（以下简称VIP客户”）是指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能够带来较高利润回报，对业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。VIP客户分总行级VIP客户和分行级VIP客户两个等级。第三条VIP客户服务实行客户自愿、重点发展、为客户保密的原则。向符
5、合规定条件弁自愿成为会员的客户发放VIP卡，作为享受VIP服务的依据。第四条本办法适用于建设银行所有机构、网点和涉及个人银行业务的部门。个人银行业务部为VIP客户服务的归口管理部门，负责客户服务资源的组织和VIP客户的管理；其他涉及个人银行业务的相关部门负责利用本部门的业务资源，向VIP客户提供本部门业务的优质服务。第二章VIP客户的管理第五条在客户信息分析系统建立前，VIP客户标准主要根据客户的存款、龙卡消费及贷款确定。一级分行根据业务发展特殊需要，确需增加业务指标作为筛选总行级VIP客户依据的，须上报总行批准。第六条总行级VIP客户的量化标准由总行统一确定。具体标准为：1. 一年内储蓄存款
6、月均余额在50万元人民币（外币等值，下同）以上;2. 个人贷款余额达到100万元以上，还款情况良好，无不良记录；3. 一年内龙卡消费额累计在10万元以上的客户。即可成为总行符合以上条件的客户，报二级（含）以上分行个人银行业务部门备案后，级VIP客户。企业负责人或具有发展潜第七条对能为我行业务发展带来重大贡献的社会知名人士、力的客户，可适当放宽量化标准。报一级分行个人银行业务部门逐一核准后，这些客户可以获得总行级VIP客户资格。第八条分行级VIP客户的标准由各分行根据本行客户结构和服务资源等实际情况自行确定。第九条各级行应配备专职个人客户经理，负责VIP客户的管理和营销工作，弁为VIP客户提供活
7、措施为VIP客户提供优先的服务。第二十九条任何单位和个人对VIP客户无故拒绝提供相应的服务，或因服务质量不符合规定引起客户投诉，造成不良影响的，将按中国建设银行工作人员违规行为处理办法的有关规定对相关责任人进行处理。第五章附则各一级分行可根据本办法制定第三十条本办法由中国建设银行总行负责修改和解释相应的实施细则。第三十一条本办法自下发之日起施行。附件1:中国建设银行个人VIP卡需求及发卡流程图I总行II总行指定卡厂ITITII3订卡|4发货IIJI3上报备案I-级分行|TI5分发IJ2上报需求I二级分行ITIII6分发1调研、上报需求IJ|理财中心II7发卡|7送卡I V I P客户|I营业网
8、点|I8发卡IVIP客户|附件2:中国建设银行个人VIP客户登记表（正面）欢迎您申请成为中国建设银行个人VIP客户。请您在仔细阅读背面重要提示后协助我们填写以下个人资料，我们将为尊贵的您配备客户经理，根据您的需要为您提供更为个性化的金融服务，弁对您所填写的个人信息保密。日期：年月日II姓名II性别I|出生日期III在合适的选项前打，：身份证户口箭口护照口军官II证件类别IIII港澳台通行证III证件号码IIIIIIIIIIIIIIIIIIIII联系地址及邮编IIII工作单位IIIII|A.家庭电话|B.办公电话IIIIIIIIC.移动电话|D.传真号|中|EEMALL地址III请II人|以上五
9、种联络方式，您所希望的优先使用顺序是：II基II本|婚姻状况|已婚有子女已婚无子女未婚其他II资III料|文化程度|口研究生及以上本科大专口高中/中专口其他I|口政府机关国有企业集体企业口股份公司I|单位性质|民营企业/个体口跨国企业/外商独资企业|I|外国组织驻华机构其他IIIII|口金融/经济口1丁新闻/广告商业贸易口医疗卫生III职I文艺/体育口科研/教育律师其II职务I董事长总经理部门经理其他I1 口5千元以下 口5千一1 万元13 万5I 口旅游度假读书看报书法影音兴趣爱好 | 口体育健身口电脑游戏口汽车民间|1.您希望客户经理与您间隔多长时间联系一次？请选择:口 一个月 一个季度半
10、年 口一年 必要时可随时联系II意II向I2.您是否愿意接受向您寄发业务宣传品及有关资料？请选择：匚愿意口不愿意|I调II查|3.您是否愿意参加我行组织的客户联谊活动？请选择：口愿意口不愿意|III|4.您的个人资金主要使用在以下哪些方面？请选择：II|储蓄证券基金口保险口房产口汽车口教育黄金债券III其他I|5.您日常需要哪些方面的信息资料，请选择：IIII|卜汇匚保险匚证券匚汽车口房产CSB品口攵藏CK他|III需I您对我行服务还有哪些建议和需求？II求II议IIII在I请填号I我II行I存折1:I的I存折2:I主I储蓄卡1I要I储蓄卡2I账I信用卡I务II（背面）I客户经理意见I客户类别
11、储蓄所/III重要提示I一一一一一II我行将为您的个人信息及账户信息保密。我们将按照您所允许的方式II与您联系，但是我们不对因联系号码更改、他人恶意接听或被盗听、邮件II寄发后丢失或被他人盗取、电子信箱密码被破解等意外情况而引起的个人II信息泄露负有任何责任。II中国建设银行I第十条 各级行必须为每个V I P客户建立档案,记录客户个人资料和服务信息，不得遗漏。VIP客户档案由个人理财中心集中管理和维护。第十一条各级行必须妥善保管客户档案资料，非依法律规定或客户允许，任何单位和个人不得对外公开或泄露客户的个人资产和账户交易等客户资料。第三章VIP卡的管理第十二条VIP卡由总行统一设计制作，包括
12、总行级VIP卡和分行级VIP卡两种。各一级分行根据本行发展VIP客户的实际需要，向总行提交书面订购申请。各分行已经发行的VIP卡可以在有效期内继续使用，但要逐步用总行统一制作的VIP卡予以替换。第十三条VIP卡卡号共计8位，前两位为我行38个一级分行的字母缩写（采用我行0A系统的规范）；第三位为数字，0表示总行级VIP客户（卡面为金色），1表示分行级VIP客户（卡面为银色）；第四到第八位为从00001到99999的顺序号。第十四条各行可根据VIP标准筛选出目标客户，主动联系客户，发放VIP卡，弁协助客户如实填写VIP客户登记表，收集客户资料。第十五条各行应严格管理，按章操作，维护VIP卡的形象
13、，严格禁止向不符合条件的客户发放VIP卡。第十六条VIP卡的有效期为两年，过期作废。VIP卡到期后，重新验证客户资格，对符合VIP标准的客户重新换发新的VIP卡。第十七条VIP卡仅限客户本人使用，不得转借或出租他人，使用时需同时出示有效身份证件。客户遗失VIP卡，可视情况给予补发新卡。第十八条VIP客户在VIP卡有效期内，发生恶意透支、拖欠贷款及其他有损于我行利益的行为，我行有权取消其VIP客户资格，弁停止为其提供优先优惠服务。第十九条VIP卡不得作为客户身份证件使用，不得因客户持有VIP卡而违反有关业务规定为客户办理业务。第四章对VIP客户的服务第二十条VIP客户服务内容包括优先服务、优惠服务、理财咨询服务、亲情服务和紧急援助服务等五个方面的优质服务。第二十一条VIP客户可享受以下优先服务，各分行可根据实际情况，在充分考虑成本效益的原则下逐步推出。(1)可直接到个人理财中心、理财室办理业务，享受贵宾服务；到各营业网点办理业务时，可优先受理；(2)优先办理各类个人贷款的审批、放款；(3)优先使用建行推出的新业务、新产品；(4)中领信用卡优先审批；(5)信用卡即时换卡服务；(6)购买我行代理发行的债券、基金、纪念币等预约业务；(7)换新钞、换零钞的优先服务。第二十二条VIP客户可享受以下优惠服务；(1)办理个人贷款业务可在人民银行规定范围内享受
