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1、信用社（银行）专项中央银行票据兑付申请书中国人民银行xxx区支行、中国银行业监督管理委员会xxx监管分局：根据国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知（国发 号）、中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于印发农村信用社改革试点专项中央银行票据兑付考核办法的通知（银发 号）和中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于印发农村信用社改革试点专项中央银行票据兑付考核操作程序的通知（银发 号）等文件要求，我们xxx市xxx区农村信用合作联社（以下简称我社）通过自评，已经达到了专项中央银行票据（以下简称专项票据）到期兑付的标准，特申请兑付。现将有关情况报告如下：一、xxx市xxx区农村信用合作联
2、社基本情况我社地处xxx市西南部,西接县,东靠xxx市市中区,北依滕州市,南临xxx市，主要服务于xxx区、xxx市高新技术开发区 个镇（街）、 个自然村的 万城乡居民, 两区占地面积 . 平方公里，辖内农业以种植、养殖业为主，工业以煤炭、建材、造纸、玻璃和机械制造为主； 年两区的财政收入为 . 亿元，人均收入 . 万元。截止 年 月末，我社共有分支机构 个，其中， 个营业部， 个信用社， 个扁平化分社， 个信用分社，正式职工 名；资产总额 万元，其中，各项贷款余额 万元，不良贷款余额 万元；负债总额 万元，其中，各项存款 万元；所有者权益 万元，其中，股金 万元。自 年 月 日第二批认购专项
3、票据 万元以来，按照改革政策要求，在各级的有效指导和监管下，突出“转换经营机制、完善法人治理和提高支农服务能力”三大重点，精心组织，稳步实施，形成了完善、合理、有效的营运和管理机制及符合“四自”要求的独立市场主体。同时，做到了改革、发展两不误、两促进，实现了业务经营的良性循环，促进了“良好银行”的创建。自 年到 年 月末，存、贷款实现跨越式增长，分别由 万元、 万元增长到 万元、 万元，分别增长了 倍和 . 倍；支农服务水平显著提高，农业贷款、农户贷款分别由 万元、 万元增长到 万元、 万元，农户贷款面达 ；不良贷款余额和占比实现了“双降”，余额分别由 万元降到 万元，占比降幅达到了 . ；经
4、营效益大幅度增长，各项业务收入和账面利润分别由 万元、 万元增长到 万元和 万元；抵御市场风险的能力明显增强，累计消化历史包袱 万元，资本充足率由 . 提高到 . ，提高了 . 个百分点；建立健全了内控制度体系，共修订、完善内部管理制度 项；统一法人组织形式改革圆满结束，经山东银监局“银监鲁准 号”文批复，获准开业；经营透明度进一步增强，对 、 年的经营情况进行了信息披露；通过开展“同心团队”建设，员工精神面貌焕然一新，全力打造了和谐联社；社会形象显著提升，多次被区、市政府授予“先进单位”， 年被评为全市农信系统唯一先进联社,在 年区委组织的“转变职能服务经济大家评”活动中排名第一， 年被区委
5、、区政府授予“突出贡献单位”称号。单位：万元、项目时间 存款 贷款 农业贷款 农户贷款 农户贷款面 不良贷款 业务收入 账面利润 资本充足率 余额 占比 年末 . . 年 月末 . . 二、完善法人治理，建立健全“三会一层”架构，形成了决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的有效机制我社确定实行统一法人组织形式后，提出了实现组织机构、运行制度和运行机制“三个完善”的目标，明确了法人治理要求。通过积极努力，开业申请于 年 月 日获山东银监局批复，并于 年 月 日正式挂牌开业。期间，建立健全了以“三会一层”为主体的法人治理组织架构，先后制定了xxx市xxx区农村信用合作联社章程（以下简称章程）等
6、法人治理规章制度 项，从而改变了改革前法人治理结构有其形而无其神，产权不明晰、内部人控制的问题，形成了决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的机制，增强了法人治理的科学性、可行性和有效性。（一）规范操作程序，建立了以“三会一层”为主体的组织架构1、严格确定了社员投票权我社采取发起方式设立，发起设立时股金每股为 元，分资格股和投资股，资格股是获得社员资格必须缴纳的基础股金，投资股是社员在基础股金之外投资形成的股份；每个自然人（含员工）认购资格股最低限额为 股，每个法人认购资格股最低限额为 股，投资股金额由社员自行决定。社员资格股实行一人一票。自然人社员每增加 元投资股增加 个投票权，法人社员每
7、增加 元投资股增加 个投票权。我社 户社员，入股资金 万元，共计 个投票权。2、按规范程序产生了“三会一层”经xxx市xxx区深化农村信用社改革工作领导小组研究，报经xxx市深化农村信用社改革领导小组批准，由xxx市xxx区农村信用合作联社统一法人机构筹备工作小组（以下简称筹备工作小组）召集，于 年 月 日分别召开了xxx市xxx区农村信用合作联社创立大会暨首届社员代表大会、理事会和监事会第一次会议，根据相应的选举、选聘办法，产生了“三会一层”。（二）选举产生了首届社员代表大会。根据章程，按照全体社员所持投票权，推选产生 名社员代表，组成了首届社员代表大会；其中，职工社员代表 名，非职工自然人
8、社员代表 名，法人社员代表 名，其产生程序合规合法。（三）选举产生了首届理事会。经筹备工作小组考察推荐，xxx市深化农村信用社改革领导小组办公室同意，报经xxx银监分局初审，与山东银监局沟通后，向首届社员代表大会第一次会议推荐了 名理事候选人，差额选举产生 名理事，组成了首届理事会；其中，职工理事 名，非职工自然人理事 名，法人理事 名，独立理事 名。理事会设理事长 名，理事长由理事提名，经全体理事选举产生。（四）选举产生了首届监事会。根据xxx市xxx区农村信用合作联社理事会理事、监事会非职工监事选举办法，选举产生了 名非职工自然人监事，与xxx市xxx区农村信用合作社联合社第五届职工代表大
9、会第一次会议（ 年 月 日召开）选举产生的 名职工监事共同组成了监事会。监事会共有 名监事组成，设监事长 名，监事长由监事提名，经全体监事选举产生。（五）聘任了高级管理层。经理事长提名，理事会集体研究，聘任主任 名；经主任提名，聘任副主任 名，组成了高级管理层。理事、监事及高级管理层人员的任职资格均经中国银行业监督管理机构任职资格审核通过后，履行职责。3、完善了理事会和高级管理层的组织架构（一）理事会下设专门委员会。按照强化内控的原则，理事会下设提名委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会四个专门委员会。（二）高级管理层下设专门委员会。根据经营管理需要，设立了贷款审批委员会、财务
10、管理委员会两个专门委员会。（三）设置内部职能部门。按照精简效能的原则，经理事会审议，设置了人事综合部、公司业务部、个人业务部、风险管理部、财务会计部、资金营运部、审计稽核部、监察保卫部 个职能部门和 个联社营业部，组织结构合理，设置规范。（二）明确职责分工，形成了决策、执行和监督相互制衡的有效机制1、明确了“三会一层”议事规则和职责分工为充分发挥“三会一层”的职能作用，完善议事规则和决策程序，制定了“三会一层”及其下设专门委员会议事规则和运行规则，确保了“三会一层”在章程规定的职责范围内行使权力，保证既独立运作，又相互有效制衡，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。 社员代表大会是权力机构，对
11、重大事项做出决议；理事会是社员代表大会的执行和经营决策机构，作为投资人的代表，享有章程赋予的重大事项决策权，并承担因决策失误造成经营损失的直接责任；监事会是监督机构，对社员代表大会负责，代表社员及其他利益相关者对理事会和高级管理层的行为进行监督，负责监督经营决策的科学性、经营成果的真实性以及内部控制的有效性等；高级管理层实行理事会领导下的主任负责制，执行理事会决议，实行任期目标管理，履行经营管理职责，承担因经营不善或违规经营等造成损失的主要责任。2、明确了理事长和主任的职责分工实行理事长、主任分设和理事会对主任的授权制度；明确了理事长、主任的工作职责；理事长为法定代表人，主任在理事会的授权范围
12、内开展经营活动，并对下逐级进行授权管理。3、明确了理事会和高级管理层下设委员会的职责分工（一）明确了理事会下设四个专门委员会的职责分工。提名委员会负责拟定理事和高级管理层成员的选任程序和标准，对其任职资格和条件进行初审，并向理事会提出建议；风险管理委员会负责对高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督并定期评估，对内部稽核部门的工作程序和效果进行评价，提出完善风险管理和内部控制的意见；薪酬委员会负责拟定理事、监事和高级管理层成员的薪酬方案，向理事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施；关联交易控制委员会负责重大关联交易的审批。（二）明确了高级管理层下设两个专门委员会的职责分工。贷
13、款审批委员会负责信贷审批及其他授信事项决策；财务管理委员会负责审批大额财务开支及其他财务事项决策。（三）完善绩效评价，形成了全面、规范的考核和监督约束机制1、建立了完善的绩效评价体系依据理事、监事、高级管理人员（以下统称被考核人员）绩效评价标准和程序，成立绩效考核小组，按照效益性、激励性、导向性、公正性的原则，重点对经营管理绩效和履行职责情况进行考核，考核结果与工资收入、职务变动相挂钩。（一）经营管理绩效考核。被考核人员工资包括基本工资、效益工资和年度考评奖金，基本工资固定，效益工资和年度奖金与考核结果挂钩，考核指标包括 大类 小项，实行千分制，根据得分划分A、B、C三个等级，效益工资按季发放
14、，年度考评奖金根据综合考评结果按年发放。发放效益工资和年度考评奖金时，主任按理事长的 发放，其他被考核人员按理事长的 发放。（ ）履行职责情况考核。按年度采取述职、民主测评和考核小组检查的方式进行，分自查、民主测评和现场抽查、综合评定、反馈和总结报告四个阶段。对理事的评价由理事会做出，并向社员代表大会报告；对监事的评价由监事会做出；高级管理层的评价由理事会下设的专门委员会确定，考核结果均向社员代表大会做出说明。对考核为基本称职的，取消考核优秀资格；对考核为不称职的，由绩效考核小组向社员代表大会提出调整建议；对考核中发现违法违纪问题的依法予以处理。、建立了完善的监督制约机制（ ）增强内部约束。制定了xxx市xxx区农村信用合作联社理事、监事和高级管理层专项审计办法和xxx市xxx
