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1、1、金融理论主要是研究在不同时间及不同状态下，经济资源的（C）（）问题。A、风险B、赢利C、积累与分配D、供给2、概括来说，金融体系具有（ABCD）（）的特点。A、整体性B、层次性C、有机性D、关联性3、在（B）（）上，居民向生产单位出售他们的劳动力和其他生产要素资源，并从对方取得要素收入工资和租金。A、产品市场B、要素市场C、金融市场D、生产市场4、从要素市场和产品市场上来看，企业之所以能够赢利，是因为（B）。（）。A、在要素市场上的收入产品市场上的收入B、在要素市场上的支出产品市场上的收入C、在要素市场上的收入产品市场上的支出D、在要素市场上的支出产品市场上的支出5、（D）（）可以使居民、
2、企业和政府的储蓄流向需要资金的单位，从而避免资金的闲置浪费。A、要素市场B、产品市场C、生产市场D、金融市场6、下列关于直接融资的描述中，错误的有（AC）。（）。A、债券可以通过商业银行购买，因此，债券不是直接融资的工具B、直接融资过程中，资金供求双方之间也可以存在媒介，但该媒介充当服务中介的角色C、直接融资的信息成本相对较低D、直接融资对筹资方而言更便利，可选择方式更多租赁分析应将租赁成本与（ ）进行比较。 A. 借款的成本 B. 股东权益筹资成本 C. 公司加权平均资本成本 D. 以上全部 正确答案：A 满分：4 分 得分：47、间接融资的优点包括（ABD）。（）。A、融资活动成本较低B、
3、融资风险较小C、融资的信息成本较高D、加速了资金由储蓄向投资的转化8、政府在金融体系中充当（ABCD）（）角色。A、资金的需求者B、资金的供给者C、金融体系的监管者D、金融体系的调节者9、家庭和个人是金融体系的最大参与者，金融体系的存在为家庭灵活进行借贷和投资提供了条件，同时也使（A）（）成为可能。A、合理安排当前消费和未来消费B、购买债券C、购买股票D、分散投资10、金融资产的基本特征包括（ABC）。A、流动性B、收益性C、风险性D、保存性11、下列（BC）（）不属于基础金融工具。A、银行承兑汇票B、远期合约C、互换合约D、回购协议12、中央银行是金融市场中的特殊参与者，其参与金融市场交易的
4、目的是（BC）。（）。A、为了赢利B、为了借助金融市场调节基础货币或利率C、为了调控宏观经济D、为了套利和回避风险13、金融监管的内容主要包括（ABCD）。（）。A、对市场准入的监管B、对金融机构业务范围的监管C、对金融机构日常经营活动的监管D、对有问题的金融机构进行挽救或者退市监管14、在分业监管的情况下，金融监管体系主要包括（ABCD）。（）。A、银行业监督管理委员会B、证券业监督管理委员会C、保险业监督管理委员会D、各行业自设的行业自律监管体系1、 c2、abcd3、b4、b5、d6、ac7、abd8、abcd9、a10、abc11、bc12、bc13、abcd14、abcd第2章1、与
5、商业银行相比，专业性银行的特殊性在于（BD）。（）。A、商业银行不经营活期存款业务，而专业性银行经营B、专业性银行并不经营所有的零售和批发银行业务C、专业银行资金来源的唯一方式就是发放债券D、专业银行的资金在使用上一般采用专款专用的方式2、银行类金融机构与非银行类金融机构存在着共同点，包括（ABCD）。（）。A、二者都是从事与货币资金运动有关的业务活动B、二者都要有一定的自有资金作为资本C、二者都要以某种方式获得资金，并以某种方式使用资金D、二者在经济运行中都发挥着重要的作用3、下列机构中，（C），（）不属于管理性金融机构。A、中央银行B、银监会C、开发银行D、证监会4、下列选项中（ABD）（
6、）不属于契约性金融机构。A、农业发展银行B、投资银行C、养老基金D、住房政策性银行5、与商业性金融机构相比，政策性金融机构的特殊性在于（C）。（）。A、从资金来源看，主要靠吸收公众存款B、从资金运用看，主要发放商业贷款，与商业银行竞争C、从经营目标看，坚持有借有还，并考虑社会效率D、以自身赢利最大化作为目标6、中央银行的资产类业务主要包括（ACD）。（）。A、对商业银行的贴现放款B、对政府的存款业务C、证券买卖业务D、黄金、外汇储备业务7、中央银行采取下列（D）（）业务时，意味着货币的回笼。A、增加贴现窗口贷款B、买入政府债券C、加大对政府的贷款D、减少黄金、外汇储备8、下列（AB）（）属于中
7、央银行的负债业务。A、发行货币B、商业银行在中央银行的法定准备金存款C、证券买卖业务D、异地资金转移9、（ABC）是中央银行实施货币政策的工具。A、法定存款准备金率B、再贴现率C、公开市场操作D、短期利率10、无论是货币政策的中介目标还是操作目标，都具有（BCD）（）的特性。A、独立性B、相关性C、可测性D、可控性11、中央银行在现代经济中发挥着多方面的重要作用，从银行的职能看，中央银行的作用主要表现在（BCD）。（）。A、监督的银行B、国家的银行C、发行的银行D、银行的银行12、货币政策是中央银行为了实现既定的宏观经济目标而采取的各种控制和调节货币供应量及利率的方针和措施的总和。货币政策的最
8、终目标与整个经济管理的目标一致，主要包括（ACBD）。（）。A、稳定物价B、充分就业C、经济增长D、国际收支平衡13、公开市场操作是中央银行在公开市场上从商业银行或证券商手中买卖（B），以增加或减少商业银行准备金，进而实现既定的货币政策最终目标的一种政策措施。A、短期商业票据B、政府债券C、公司股票D、长期企业债券14、商业银行必须按照（ABC）（）原则，合理吸收和配置资金使用，形成合理的资产结构。A、赢利性B、安全性C、流动性D、规模性15、商业银行的负债业务是商业银行筹措资金、借以形成资金来源的业务，主要包括（D）（）和外来资金两部分。A、吸收存款B、对外借款C、同业拆借D、自有资金16、
9、商业银行向中央银行借款的途径主要有（AD）。（）。A、直接借款B、提取存款准备金C、减少存款准备金D、再贴现17、下列关于银行资本的描述中，正确的有（ABCD）。（）。A、资本是银行设立和存在的前提B、资本是银行信誉的基础C、资本是客户存款免受损失的保障D、银行发行股票所筹集的股份，也算银行的资本18、下列关于商业银行购买有价证券的目的的描述中，错误的是（CD）。（）。A、购买有价证券是为了盈利B、购买有价证券是为了保持资金流动性C、购买有价证券是为了调节货币供应量D、购买有价证券是为了降低资金的风险19、（A）是付款人将现款交付给银行，由银行把款项支付给异地收款人的一种业务。A、汇兑B、托收
10、C、代理D、信托20、商业银行狭义的表外业务是指能够产生或有资产、或有负债的业务，包括（BCD）。（）。A、代理融通业务B、承诺类业务C、担保类业务D、衍生金融工具交易类业务21、商业银行的主要职能包括（ABCD）。（）。A、信用中介职能B、支付中介职能C、信用创造职能D、金融服务职能22、从服务功能上看，投资银行是服务于（A）。（）。A、直接融资B、间接融资C、信贷业务D、吸收活期储蓄存款业务23、（A）指专门用于支持处于创业期或快速成长期的未上市新兴中小企业，尤其是高新技术企业的发起和成长的资本。A、风险资本B、项目融资C、国际游资D、热钱24、(D)()是保险人通过订立合约，将自己已经承
11、保的风险，转移给另一个或几个保险人，以降低自己所面临的风险的保险行为。A、财产保险B、责任保险C、保证保险D、再保险25、公司型投资基金与契约型投资基金比较，其特点在于（B）。（）。A、公司型投资基金可随时准备赎回发行在外的基金股份B、公司型基金先成立公司，再委托基金管理人保管基金财产C、公司型基金先与基金托管人签订合约，再发行基金D、公司型基金在规定的封闭期内一般不向投资者增发新的受益凭证26、下列关于信托与代理区别的描述中，正确的是（AD）。（）。A、信托一般涉及3方，而代理一般只涉及2方B、信托中的受托人不能以自己名义从事活动C、信托财产的所有权与利益不能分离，只能同属于委托人D、信托财
12、产的所有权与利益是可以相互分离的2、 1、bd2、abcd3、c4、abd5、c6、acd7、d8、ab9、abc10、bcd11、bcd12、abcd13、b14、abc15、d16、ad17、abcd18、cd19、a20、bcd21、abcd22、a23、a24、d25、b26、ad第3章1、按照金融工具的类型划分，金融工具交易市场可以分为：权益工具交易市场、（D）、（）和衍生金融工具交易市场。A、股票交易市场B、期货交易市场C、期权交易市场D、债务工具交易市场2、金融资产的构成要素包括（ABCD）。（）。A、面额B、期限C、价格D、支付或交割方式3、按（C）（）划分，金融市场可以分为债
13、务市场和权益市场。A、金融工具的期限B、金融工具交易的程序和方式C、金融工具的性质及要求权的特点D、金融工具的交易目的4、下列（CD）属于权益市场交易工具。A、银行贷款B、短期国债C、优先股D、普通股5、（BD）属于货币市场。A、中长期期国债市场B、银行同业拆借市场C、股票市场D、商业票据市场6、原生金融工具交易的目的主要是为了（A）。（）。A、实现货币资金的融通和转移B、套期保值C、转移风险D、保险7、下列（ABD）（）属于衍生金融工具。A、期货合约B、期权合约C、保险合约D、互换合约8、下列关于同业拆借市场的描述中，错误的是（C）。A、同业拆借市场是银行与银行之间、银行与其他金融机构之间进行的短期、临时性资金拆出拆入的市场B、同业拆借一般没有固定的交易场所C、同业拆借必须有抵押或者担保
