2022-2023年证券一般从业试题库含答案（300题）第201期

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1、2022-2023年证券一般从业试题库含答案（300题）1. 单选题 相比于场外期权市场交易，场内交易的缺点有（ ）。A 成本较低B 收益较低C 收益较高D 成本较高考点 衍生产品的种类和特征解析 通过场外期权，提出需求的一方的对冲风险和通过承担风险谋取收益这两类需求可以更有效地得到满足。通常情况下，提出需求的一方为了满足这两类需求，通过场内期权或其他衍生品的交易基本上也能够实现，但是成本可能会比较高。2. 单选题 按照生命周期理论，下列表述正确的是（ ）。A 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险B 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定C 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步

2、降低投资风险D 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低考点 生命周期各阶段的特征、需求和目标解析 3. 单选题 外汇交易双方达成买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率是（ ）。A 即期汇率B 远期汇率C 交割汇率D 套算汇率考点 外汇解析 即期汇率和远期汇率是按照外汇买卖交割的期限时间不同来划分的。即期汇率是指外汇交易在买卖双方成交后的当日或两个营业日内进行外汇交割所使用的汇率；远期汇率是指外汇买卖双方签订合同，约定在未来某一特定日期进行交割，双方交易所使用的汇率。4. 单选题 一般来说，一国货币政策的最终目标是（）。 A 稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收

3、支B 稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差C 稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级D 稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革答案 A解析 货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。5. 单选题 下列各项事件中可能减弱公司的变现能力的是（ ）。A 担保责任引起的负债增加B 可动用的银行贷款指标增加C 公司的声誉提高D 获得发行债券的机会考点 财务报表及财务分析解析 以下几种因素会减弱公司的变现能力:（1）未作记录的或有负债，或有负债是指公司有可能发生的债务，包括售出产品可能发生的质量事故赔偿、尚未解决的税额争议可能出现的不利后果、

4、诉讼案件和经济纠纷案可能败诉并需赔偿等等；（2）担保责任引起的负债，公司有可能为他人向金融机构借款提供担保，为他人购物担保或为他人履行有关经济责任提供担保等，这种担保有可能成为公司的负债，增加偿债负担。6. 单选题 已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（ ）。 利息保障倍数为3.375 净利润为2340000元 利息支付倍数为2.255 息税前利润为540000元 A 、B 、C 、D 、考点 主要财务比率指标分析解析 息税前利润=利润总额+利息费用=380000+160000=54

5、0000(元）；利息保障倍数(利息支付倍数)=息税前利润/利息费用=(380000+160000)/160000=3.375。题中没有给出税率，所以无法得出净利润。故本题选B选项。7. 单选题 下列关于区间预测说法正确的有（ ）。 .样本容量n越大，预测精度越高 .样本容量n越小，预测精度越高 .置信区间的宽度在x均值处最小 .预测点xo离x均值越大精度越高 A .B .C .D .考点 统计推断的参数估计解析 在预测时要注意预测点Xo与估计模型时用的样本x1, x2,x0的距离，如果xo与所估计模型的样本偏离太大，预测效果会很差。一般地:（1）样本容量n越大，预测精度越高，反之预测精度越低；

6、（2）样本容量一定时，置信区间的宽度在X均值处最小，预测点x0离x均值越小精度越高，越远精度越低。8. 单选题 证券公司应至少（ ）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A 每季度B 每年C 每半年D 每月考点 利用压力测试、情景分析预测流动解析 根据证券公司流动性风险管理指引第二十三条规定：证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。通过对压力测试结果分析，确定风险点和脆弱环节，并将压力测试结果运用于证券公司的相关决策过程。9. 单选题 下列选项中，关于公

7、司对公开发行股票所募集资金的用途的说法中，正确的有()。 .公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用 .擅自改变公司公开发行股票所募集资金的用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股 .改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会做出决议 .改变招股说明书所列资金用途，必须经董事会做出决议 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会做出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。10. 单选题 流动性较高，回报率较低的股票是

8、（ ），A 稳定类股票B 周期类股票C 小型资本股票D 大型资本股票考点 股票投资风格分类体系解析 11. 单选题 下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有（）。 .建设以深沪交易所为核心的主板市场 .建设以中小科技创业企业为核心的二板市场 .建设以融资服务为核心的三板市场 .发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 中国多层次资本市场建设的战略构想包括：建设以深沪交易所为核心的主板市场；建设以中小科技创业企业为核心的二板市场；发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设。12. 单选题 可转换证券的价值分为（

9、 ）。 .投资价值 .理论价值 .市场价值 .实际价值 A . B . C . D .考点 可转换债券解析 考查可转换证券的价值的分类。13. 单选题 按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（ ）A 量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B 嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C 喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D 讨厌处理钱的事也不求助专家：不借钱不用信用卡，理财单纯化：除存款外不做其他投资，烦恼少考点 客户理财价值观解析 A项描述的

10、是储藏者的特征；B项描述的是修道士的特征；D项描述的是逃避者的特征。14. 单选题 现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A 回购交易B远期交易C即期交易D市场交易考点 债券交易的概念及流程解析 本题考查债券即期交易的概念。A选项不符合题意，回购交易是指债券买卖双方（资金融入方与资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。B选项不符合题意，远期交易是指双方约定在未来某一时刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。C选项符合题意，现券交易也被称为债券的即期交

11、易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者付出证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。D选项不符合题意，市场交易是干扰选项。故本题选C选项。15. 单选题 在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（ ）A 生产者多B 一个企业能有效影响其他企业的行为C 产品差别D 产品同种考点 行业分析的主要内容解析 垄断竞争型市场中有大量企业，但没有一个企业能有效影响其他企业的行为。该市场结构中，造成垄断现象的原因是产品差别，造成竞争现象的是产品同种，即产品的可替代性。16. 单选题 RSI的应用法则包括（ ）. .根据RSI的取值大小判断行情 .两条或多条RSI曲线的联合

12、使用 .从RSI的曲线形状判断行情 .从RSI与股价的背离方面判断行情 A .B .C .D .考点 常用技术分析指标解析 RSI的运用法则，主要有以下的四条：根据RSI的取值判断市场行情；两条或多条RSI曲线联合使用；从RSI的曲线形状判断行情；从RSI与股价的背离程度方面判断行情。17. 单选题 资产负债表由资产、负债以及权益三部分组成，负债部分各项目的排列一般以（ ）为序。 A 债务额的大小 B 流动性的高低 C 债息的高低 D 债务的风险大小考点 财务报表及财务分析解析 从资产负债表的项目排列顺序可以看出:资产类项目和负债类项目均按流动性从强到弱排列。18. 单选题 下列说法不正确的是

13、（ ）。 A 当国际收支发生顺差时，流入国内的外汇量大于流出的外汇量，外汇储备就会增加；当发生逆差时，外汇储备减少 B 当外汇流入国内的时候，拥有外汇的企业或其他单位可能会把它兑换成本币，比如用来在国内市场购买原材料等，这样就形成了对国内市场的需求。因而，扩大外汇储备会相应增加国内需求 C 一个国家除了储备外汇外，还有一部分非储备外汇，即通过国际货币市场单纯进行货币交易而增加或减少的外汇。它和储备外汇都是通过国际收支账户实现的 D 很多时候，人们可能需要进行货币兑换，当一个国家在国际市场卖出持有的外汇时，外汇流向国外，本币流向国内，当买进外汇时，本币流出，外币流入。所以非储备外汇减少就意味着国

14、内需求增加，非储备外汇增加就意味着国内需求减少 考点 外汇解析 非储备外汇不是通过国际收支账户实现的。19. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（ ）管理。A 编号B 统一C 严格D 宽松考点 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理解析 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。20. 单选题 投资者目前持有一期权，其有权选择在到期日之前的任何一个交易日买或不买1000份美国长期国债期货合约，则该投资者买入的是（ ）。A 欧式看涨期权B 欧式看跌期权C 美式看涨期权D 美式看跌期权考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 看涨期