《2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷283》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷283（84页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。 .ETF的申购和赎回均以现金进行 .LOF必须采取指数基金模式 .ETF只在二级市场交易 .LOF对申购和赎回没有规模的上限 A 、B 、C 、D 、考点 证券投资基金的分类解析 本题考查ETF和LOF的内容。项错误，ETF采用实物申购赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行。项错误，ETF是指数型基金，而LOF不一定采取指数基金模式。项错误，ETF实行一级市场、二级市场并存的交易机制。项正确，LOF的申购和赎回没有规模的上限。因此，、项符合题意，故本题选A选项。2.
2、单选题 某公司债券年利率为12%，每季复利一次，其实际利率为（ ）。A 0.0766B 0.1278C 0.1353D 0.1255考点 复利期间和有效年利率解析 3. 单选题 某公司承诺给优先股东按0.2元/股派息，优先股股东要求的收益率为2%，该优先股的理论定价为（ ）。 .4元/股 .不低于9元/股 .8元/股 .不高于11元/股 A .B .C .D .考点 常用技术分析指标解析 依题意，优先股内在价值的定价为：0.2/2%=10（元/股）。4. 单选题 （ ）的收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期A 形成期B 成长期C 成熟期D 衰老期考点 投资者偏好特征解析 5.
3、单选题 中国金融期货交易所实行结算会员制度，其中结算会员根据业务范围分为（ ）。 .基础结算会员 .交易结算会员 .全面结算会员 .特别结算会员 A 、B 、C 、D 、考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查期货的交易制度。中国金融期货交易所实行结算会员制度，会员分为结算会员和非结算会员。其中，结算会员按照业务范围分为交易结算会员、全面结算会员和特别结算会员。因此，、项符合题意，故本题选D选项。6. 单选题 在开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。A 开户B 调查问卷C 面谈沟通D 电话沟通考点 客户信息收集方法解析 开户，通常是与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最
4、好时机。在填写开户资料时，可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似客户信息采集表，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。7. 单选题 证券公司董事会应当就风险管理、审计等事项设立专门委员会，审计委员会应当由（ ）担任负责人。A 执行董事B 内部董事C 独立董事D 董事长考点 证券公司组织机构的规定解析 本题考查证券公司关于董事会的规定。根据证券公司监督管理条例第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。故本题选C选项。8. 单选
5、题 关于派现，下列叙述正确的是（ ）。 .派现也称现金股利，股东需支付所得税 .我国个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收 .机构投资者由于本身需所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需缴税 .现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出 A 、B 、C 、D 、考点 与股票相关的部分资本管理概念解析 本题考查公司股利的相关规定。项正确，派现也称现金股利，股东需支付所得税。项错误，我国个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%（并非10%），目前减半征收。项正确，机构投资者由于本身需缴纳所得税，为避免双重税负，所以在获取现金分红
6、时不需缴税。选正确，现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。因此，、项符合题意，故本题选A选项。9. 单选题 某投资者在3月份以4.8美元/盎司的权利金买入1份执行价格为800美元/盎司的8月份黄金看跌期权，又以6.5美元/盎司的权利金卖出1份执行价格为800美元/盎司的8月份黄金看涨期权，再以市场价格797美元/盎司买入1份6月份黄金期货合约。则在6月底，将期货合约平仓了结，同时执行期权，该投资者的获利是（ ）美元/盎司。A 3B 4.7C 4.8D 1.7考点 期权四种基本头寸的风险收益结构解析 假设6月底黄金的价格为X美元/盎司，则当X800时，该投资者的收
7、益=（6.54.8）（X800）（X797）=4.7（美元/盎司），则当X800时，该投资者的收益=（6.54.8）（800X）（X797）=4.7（美元/盎司）。10. 单选题 下列关于场外期权说法正确的是（ ）。 A 场外期权是指在证券或期货交易所场外交易的期权 B 场外期权的各个合约条款都是标准化的 C 相比场内期权，场外期权在合约条款方面更严格 D 场外期权是一对一交易，但不一定有明确的买方和卖方考点 场外衍生品主要交易品种解析 场外期权是指在证券或期货交易所场外交易的期权。相对于场内期权而言，场外期权的各个合约条款都不必是标准化的，合约的买卖双方可以依据双方的需求进行协商确定。因此，
8、场外期权在合约条款方面更加灵活。此外，场外期权是一对一交易，一份期权合约有明确的买方和卖方，且买卖双方对对方的信用情况都有比较深入的把握。 11. 单选题 （）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。 A 风险分散B 风险对冲C 风险转移D 风险规避答案 B解析 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。12. 单选题 以下不属于信用风险的是（ ）。 .收入风险 .市场风险 .购买力风险 .操作风险 .系统风险 A .B .C .D .考点 计量
9、证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法解析 信用风险具体包括：1.违约风险2.市场风险3.收入风险4.购买力风险13. 单选题 下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）A 对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B 对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C 对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量D 对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量考点 风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容解析 对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量14. 单选题 某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合
10、约单边总持仓量的（ ）。A 20%B 25%C 30%D 50%考点 金融期货合约与金融期货市场解析 本题考查估值期货合约的交易规则。根据中国金融期货交易所交易规则的规定，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。因此，B选项符合题意，故本题选B选项。15. 单选题 资本资产定价模型假设条件有( ) .投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 .投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。 .投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。 .资本市场没有摩擦。 A
11、 .B .C .D .考点 资本资产定价模型的假设条件解析 资本资产定价模型假设条件有(1)投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。（2)投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。（3)资本市场没有摩擦。16. 单选题 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（ ）。 A 主权财富基金B 信托投资公司C 国家开发银行D 保险公司及保险资产管理公司答案 A解析 【解析】随着国际经济、金融形势的
12、变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。17. 单选题 某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6%，利息按半年复利计算，该投资者投资的期末价值为（ ）元。A 10000B 10600C 10609D 11236考点 终值、现值与贴现因子解析 FV=10000（1+0.06/2）2=10609（元）。18. 单选题 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。 .代理国库 .代理政府债券发行 .为政府融通资金 .外汇头寸调节 A 、B 、C 、D 、答案
13、B解析 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在：代理国库；代理政府金融事务；为政府融通资金；为国家持有和经营管理国际储备；代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协商与磋商，积极促进国际金融领域的合作与发展；为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。19. 单选题 中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，体现了中央银行是（）的职能。 A 银行的银行B 发行的银行C 政府的银行D 市场的银行答案 B解析 中央银行是“发行的银行”。发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，并通过调控货币流通，稳定币值。20. 单选题 项目收益债券非公开发行的单笔认购不少于（ ）万人民币A 200B 300C 400D 500考点 资产证券化产品、非公开定向债务融资工具（PPN）、中小企业私解析 国家发改委项目收益债券管理暂行办法规定在发行方式上，项目收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过二百人，单笔认购不少于500万元人民币。非公开发行项目收益债券的，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。21. 单选题 股东权是一种综合权利，股东
