《2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第18期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第18期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题根据证券公司分类监管规定，下列关于证监会分类监管制度的说法，正确的有（）。.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度.证券公司分类监管制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，
2、对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。错误；中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了证券公司分类监管规定，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。2. 单选题证券公司及其从业人员违反区域性股权市场自律管理与服务规范，中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）。问题1选项A.行政处罚B.行政监管措施C.自律惩戒措施D.刑事处罚【答案】C【解析】证券业协会是自律管理机构，实行自律惩戒措施，证监会才有权实行行政处罚；司法机
3、关有权实行刑事处罚。3. 单选题根据期货交易管理条例，下列与期货相关的说法，错误的是（）。问题1选项A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约【答案】C【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一
4、定是标准化的。期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。4. 单选题根据证券发行上市保荐业务管理办法，下列关于保荐代表人应具备的条件，错误的是（）。问题1选项A.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识B.最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施C.最近5年内具备24个月以上保荐相关业务经历D.最近12个月持续从事保荐相关业务【答案】C【解析】保荐机构履行保荐职责，应当指定2名品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。保荐代表人应当熟练
5、掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。5. 单选题黄某在证券公司投资银行部工作，其应当履行的合规管理职责包括（）。.主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则.根据公司要求，签署并信守相关合规承诺.在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险.评信合规管理有效性问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司全体工作人员应当对自身经营活动范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责，履行下列合规管理
6、职责：（1）主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；（2）积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；（3）根据公司要求，签署并信守相关合规承诺；（4）在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性；（5）在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险；（6）发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告；（7）出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求。项错误，评估合规管理有效性应该是由合规部门来评估。6. 单选题下列关于证券代销的说法，正确的是（）。问题1选项A.公开发行股票，代销期限届满，证券公司应当在规定的期限内将股票发行情况向国务院证券监督管理机构备案
7、B.证券公司在代销期内，可以为本公司预留所代销的证券C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部自行购入的方式D.证券的代销期限最长不得超过90日【答案】D【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。证券的代销、包销期限最长不得超过90曰。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包
8、销的证券。公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案。7. 单选题根据证券公司信用风险管理指引，下列关于证券公司信用风险的定义，正确的是（）。问题1选项A.信用风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险B.信用风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险C.信用风险指因证券公司无法以合理成本及时获得充足资金导致损失的风险D.信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险【答案】D【解析】利率风险指因市场利率变动的不确定性导致损失的风险；价格风险指因证券市场证券价格波动导致投资损失的风险；流动性风险指因证券公司无法以合理成本
9、及时获得充足资金导致损失的风险；信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。8. 单选题中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为若干类别，其中，风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险的属于（）公司。问题1选项A.C类B.B类C.D类D.A类【答案】D【解析】中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类十一个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。（1）A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；（2）B类公司风险管理能力在行
10、业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；（3）C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；（4）D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；（5）E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。9. 单选题证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。.风险管理组织架构.制度流程.信息技术系统.风控指标体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织
11、架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。10. 单选题某证券公司的下列实践中，能够反映证券行业文化建设基本要求中“牢记社会责任，展现良好形象”的有（）。.将对口帮扶地区的农副产品引入工会慰问品采购名单并鼓励会员优先选择.多措并举增加注册资本并积极推动上市.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制.积极参与证券行业支持民营企业发展系列资管计划（纾困基金）的设立问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.多措并举增加注册资本并积极推动上市，不属于行业文化建设的基本要求；.建立各业务条线负责人必须出席的定期合规展业交流机制，反映的是行业文化建
12、设的要求中的坚持依法合规，筑牢发展基础。11. 单选题按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括（）。.合规风险.管理风险.技术风险.市场风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券经纪业务的风险，是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。证券经纪业务的合规风险，主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财
13、产损失或声誉损失的风险。管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险，是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。市场风险是指由于市场价格变动导致的风险，证券经纪业务不会涉及交易，
14、价格变动不是经纪业务的主要风险。12. 单选题根据证券法相关规定，下列关于证券交易场所的说法，错误的是（）。问题1选项A.国务院批准的其他全国性证券交易场所的组织机构、管理办法等，由国务院证券监督管理机构规定B.证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所的设立、变更和解散由国务院决定C.国务院批准的其他全国性证券交易场所可以根据证券品种、行业特点、公司规模等因素设立不同的市场层次D.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理【答案】A【解析】证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所的设立、变更和解散，由国务院决定。国务院批准的其他全国性证券交易场所的组织机构、管理办法等，由国务院规定。A错误证券交易所、国务院批
