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1、2022年金融-证券专项考试考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题客户的风险特征可以由（ ）构成。I.风险偏好II.风险认知度III.实际风险承受能力IV.外来因素问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV【答案】A【解析】客户的风险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。风险特征属于客观表现，外来因素不是风险特征的构成要素，但是外来因素可以在一定程度上面影响风险认知度。2. 单选题一般来说，注重资产流动性的客户主要以（ ）为投资品。.股票.货币市场基金.住宅投资.ETF问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】
2、股票、基金以及ETF都是流动性很好的投资品，而住宅的流动性不好，很弱一出现流动性风险。3. 单选题证券投资分析的方法主要有（ ）。.基本分析.技术分析.量化分析.策略分析问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券投资分析方法主要有基本分析、技术分析、量化分析；最常用的是基本分析基本分析和技术分析。4. 单选题证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供（ ）。问题1选项A.有保底的投资组合服务B.风险最小的投资品种服务C.适当的投资建议服务D.收益最高的投资组合服务【答案】C【解析】根据证券投资顾问业务暂行规定第15条，证券投资顾问应当
3、根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。A项有保底服务，是违规行为。BD说法都不全面，不是风险最小，收益最高，而是要最适合客户。5. 单选题张某在为客户做资产分析，需要了解客户的固定支出，客户每月会有消费和投资，下列支出中属于固定支出的有（ ）。.生活费.基金定投.房贷支出.汽车分期贷款支出问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】该四项均属于每月都必须要有的固定支出。6. 单选题关于国债，下列说法正确的有（ ）。I.中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债II.政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资III.从偿还期限
4、上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债IV.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】C【解析】II项，政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需；政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资。7. 单选题下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（ ）。.股票分割消息宣布后不产生利得.内幕知情人可以从内幕交易中获利.投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反应.基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利问题1选项A.、B.、C.、D.、【答
5、案】B【解析】在半强式有效市场中，证券当前价格完全反映所有公开信息，不仅包括证券价格序列信息，还包括有关公司价值、宏观经济形势和政策方面的信息。如果市场是半强式有效的，那 么仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助，因为针对当前已公开的资料信息，目 前的价格是合适的，未来的价格变化依赖于新的公开信息。在这样的市场中，只有那些利用 内幕信息者才能获得非正常的超额回报。8. 单选题客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。.企业年金.社会保障.商业保险.投资收益及兼职工作收入问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】退休养老收入一般分为四大来源:商业保险、
6、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为商业保险、社会养老保险，部分人有企业年金收入，部分人还会进行投资产生收益以及做兼职产生收入。9. 单选题简单型消极投资策略适用于（ ）。I.资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况II.资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况III.改变投资组合的成本大于收益的情况IV.改变投资组合的成本小于收益的情况问题1选项A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III【答案】D【解析】简单型消极投资策略优缺点及适用性：优点是交易成本和管理费用最小化；缺点是放弃从市场环境变化中获利的可能；适用性，适用于
7、资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况。10. 单选题下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。.对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足.对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金仅以实际损失核定.可以通过自我风险防范来解决的，却进行投保.在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）.企业经济效益.居民收入水平.投资者对股价的预期.资金成本11. 单选题某上市公司上年发放的股息为0.5元/股，预期今后每股股息将以每年10%的速度
8、稳定增长。当前无风险利率为0.025，市场组合的风险溢价为0.08，该公司股票的值为1.5，那么，该公司股票的合理价格是（ ）。问题1选项A.6.67元B.9.09元C.12.2元D.11.11元【答案】D【解析】根据资本资产定价模型，该股票的期望收益率=无风险收益+风险溢价=0.025+0.081.5=0.145，再有股息增长模型可知，股价=股息/（收益率-增长率）=0.5/（0.1450.1）=11.11元。12. 单选题当两种债券之间存在着一定的收益差幅，而且该差幅可能发生变化，那么资产管理者就有可能卖出一种债券的同时买入另一种债券，以期获得较高的持有期收益。这种方法被称为（ ）。问题1
9、选项A.市场内部价差掉换B.利率预期掉换C.替代掉换D.骑乘收益率曲线【答案】D【解析】骑乘收益率曲线策略又称收益率曲线追踪策略，可以视作水平分析的一种特殊形式。 债券的收益率曲线随时间变化而变化，因此债券投资者就能够以债券收益率曲线形状变动 的预期为依据来建立和调整组合头寸。比如买进高收益债券，卖出低收益债券，可获得更高的持有期收益。13. 单选题下列各项中，不属于心理账户效应的是（ ）。问题1选项A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A【解析】晕轮效应又称“成见效应”、“光圈效应”、“日晕效应”，是指在人际知觉中所形成的以点概面或以偏概全的主观印象。是一
10、种偏差，而不是心理账户，故答案选A。14. 单选题在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（ ）。I.需求弹性II.生产技术III.产业关联度IV.市场价格问题1选项A.I、II、IIIB.III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】在成长期，影响行业成长能力的主要因素包括：需求弹性、生产技术、产业关联度、市场容量和市场潜力、行业在空间的转移活动、产业组织变化活动。需求弹性越大，成长型越强，生产技术越先进，成长性越强，产业关联度越高，成长性越强，市场容量和潜力越大，成长性越强，行业在空间的转移活动、产业组织变化活动能力越强，成长性越强。15. 单选题根据证券投资顾问
11、业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。.服务提供.客户回访和投诉处理.业务推广.协议签订问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、 客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据 等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限 自协议终止之日起不得少于5年。16. 单选题技术分析的分析对象包括（ ）。.市场价格.方差.成交量.价量变化及其所经历的时间问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【
12、解析】证券市场中，价格、成交量、时间和空间是技术分析的要素。这几个因素的具体情况和 相互关系是进行正确分析的基础。价和量是市场行为最基本的表现。过去和现在的成交 价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。17. 单选题罗尔与罗斯利用套利定价模型对美国股票市场上市股票的影响因素进行了实证分析。实证结果发现，影响证券收益的宏观经济变量（因素）有（ ）。.工业产值指数.未预期的通货膨胀率.投机级债券与高等级债券收益率差额.长期政府债券与短期政府债券收益率差额问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】罗尔与罗斯利用套利定价模型对美国股票市场上市股票的影响因素进行了实证分析， 使用的数据是纽约股票交易所上市股票的日收益率数据，样本区间从1962年7月5曰到 1972年12月31日。实证结果发现，下述四个宏观经济变量影响证券收益:工业产值指数、未预期的通货膨胀率、投机级债券与高等级债券收益率差额、长期政府债券与短期政府债券 收益率差额。18. 单选题上市公司派发现金红利后，下列说法正确的有（ ）。.公司股东权益减少.公司负债减少.公司每股净资产减少.公司总股本减少问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】派发现金红利后，公司的资产减少，股东权益减少，每股净资产减少，负债不变，总股本不变。故答案选B。19. 单选题证券投资顾问向客户提供投资建
