《2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷9》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷9（53页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷1. 单选题 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。 A、独立性原则 B、相互制约原则 C、健全性原则 D、有效性原则答案 【C】解析 略2. 单选题 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。 A、独立的财产、投资组合 B、发起人的财产、集中投资 C、托管人的财产、集中投资 D、管理人的财产、投资组合答案 【A】解析 略3. 单
2、选题 证券监督管理工作的首要目标是（）。 A、保护投资者合法权益 B、保证证券市场的公平、效率、透明 C、降低系统性风险 D、防止违规操作的发生答案 【A】解析 略4. 单选题 证券市场只要满足（），技术分析将无效。 A、半弱势有效市场 B、半强势有效市场 C、弱势有效市场 D、强势有效市场答案 【C】解析 略5. 单选题 在基金的风险分析指标中，（）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度答案 【A】解析 略6. 单选题 证券投资基金信息管理系统运行数据中涉及基金投资人信息和交
3、易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A、15 B、20 C、35 D、30答案 【A】解析 略7. 单选题 在中国证监会（）的机构，可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。 A、注册取得基金销售业务资格并成为中国证券投资基金业协会会员 B、注册取得基金销售业务资格或成为中国证券投资基金业协会会员 C、注册取得私募基金管理人资格并成为中国证券投资基金业协会会员 D、注册取得私募基金管理人资格或成为中国证券投资基金业协会会员答案 【A】解析 略8. 单选题 政府引导基金又称（），是指由政府出资，并吸引有关地方政府、金融、投资机构和社会资本，不以营利为目的，以股权或债权等方式投资于创业风
4、险投资机构或新设创业风险投资基金，以支持创业企业发展的专项资金。 A、创业投资基金 B、创业引导基金 C、契约型基金 D、公司型基金答案 【B】解析 略9. 单选题 在分销业务中，承销人过户给分销认购人的是（）。 A、承销债券的手续费 B、承销的债券 C、承销债券的额度 D、承销的资格答案 【C】解析 略10. 单选题 在其他条件相同的情况下，信用等级（）的债券，收益率（）。 A、较低，较低 B、较低，较高 C、较高，不确定 D、较高，较高答案 【B】解析 略11. 单选题 证券投资咨询机构负责基金销售业绩的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务（）年以上或者在其
5、他金融相关机构（）年以上的工作经历 A、1，3 B、2，3 C、2，5 D、3，5答案 【C】解析 略12. 单选题 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。 A、投资需求 B、信息不对称 C、投机需求 D、风险管理答案 【B】解析 略13. 单选题 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。 A、小公司效应 B、低市盈率效应 C、短期趋势 D、日历效应答案 【D】解析 略14. 单选题 在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。 A、可移动10 B、可移动15 C、不可修改
6、10 D、不可修改15答案 【D】解析 略15. 单选题 张某从银行贷款50万元买车，年利率为4%，贷款期限为3年，复利计息，第三年一次偿清，届时张某应支付银行本息共计（）万元。 A、62 B、56.24 C、55.38 D、56答案 【B】解析 略16. 单选题 在投资者签署基金合同之前，（）应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。 A、基金管理人 B、基金募集机构 C、基金托管人 D、基金份额登记机构答案 【B】解析 略17. 单选题 证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为（）。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、
7、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管答案 【B】解析 略18. 单选题 在数学上，风险的大小由（）来度量。 A、方差 B、标准差 C、预期收益率 D、期望收益率答案 【A】解析 略19. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风
8、险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示 D、区域性市场已经明确登记结算规则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略20. 单选题 在其他条件相同的情况下，实施风格转换的交易成本越高，积极的股票风格管理的有效性（） A、不受影响 B、越低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解
9、析 略21. 单选题 在我国场内证券交易结算费用中，过户费最终收取机构是（）。 A、券商 B、证券结算公司 C、国家税务机关 D、证券交易所答案 【B】解析 略22. 单选题 政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，这体现政府监管的（） A、广泛性 B、专业性 C、服务性 D、持续性答案 【A】解析 略23. 单选题 在有效的市场，基金管理人应努力获得（）。 A、超额收益 B、经济利润 C、与大盘同样的收益水平 D、自然收益答案 【C】解析 略24. 单选题 评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有()。 A.存货周转率
10、B.销售利润率(ROS) C.流动比率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。25. 单选题 证券投资基金的法律形式不包括（）。 A、契约型 B、公司型 C、有限合伙型 D、个人独资型答案 【D】解析 略26. 单选题 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。 A、中国证监会 B、持有人大会 C、主要发起人 D、基金管理公司答案 【A】解析 略27. 单选题 中国证券监督管理委员会及其派出机构对股权投资基金业务活动实施监督管理，依照的法律、部门
11、规章包括（）。.中华人民共和国证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）.私募投资基金信息披露管理办法.私募投资基金管理人内部控制指引 A、. B、.、 C、 D、.、答案 【C】解析 略28. 单选题 关于公司型基金的所得税,以下表述错误的是( )。 I.适用先分后税原则 II.公司型基金收到的来自被投企业的股利和利息属于免税收入 III.投资者如为公司，以股息红利形式取得的基金分配,需计算为应纳税所得额缴纳所得税 IV.投资者如为合伙企业，无需对股息红利形式的基金分配在合伙企业层面缴纳所得税 V.若自然人投资者收到的公司型基金的分配款全部来源
12、于被投企业股利时，由于双重征税,自然人实际承担的所得税税负率高于20% A.I、II、III、IV B.I、III、IV、V C.I、II、III、V D.II、IV、V答案 B解析 项错误，公司型基金的税收规则是“先税后分”。项错误，企业所得税法规定符合条件的居民企业之间的股息、红利等权益性投资收益为免税收入，可以在计算应纳税所得额时减除。但利息不得减除。 项错误，V项错误，从基金投资者层面看，公司型基金的投资者作为公司股东从公司型基金获得的分配是公司税后利润的分配，因此投资者是公司时，以股息红利形式获得分配时可按照企业所得税法的规定免税；自然人投资者需缴纳股息红利所得税（适用税率为20%）
13、并由基金代扣代缴，因而需承担双重征税（公司所得税与个人所得税）。项正确，合伙企业以每一个合伙人为纳税义务人，合伙企业层面不缴纳所得税。29. 单选题 中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。 A、7；12 B、12；12 C、15；15 D、12；24答案 【C】解析 略30. 单选题 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。 A、基金分红 B、已实现收益 C、久期 D、净值增长率答案 【D】解析 略31. 单选题 中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记入（）诚信档案数据库。 A、证券期货市场 B、中国证券业协会 C、证券交易所 D、中国证券投资基金协会答案 【A】解析 略32. 单选题 证券间的联动关系由相关系数p来衡量，p值为1，表明（）。 A、两种证券间存在完全反向的联动关系 B、两种证券的收益有同向变动倾向 C、两种证券的收益有反向变动倾向 D、两种证券间存在完
