《2022年海南自贸港银行跨境业务知识题库精简版（含各题型）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年海南自贸港银行跨境业务知识题库精简版（含各题型）（155页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年海南自贸港银行跨境业务知识题库精简版（含各题型）一、单选题1.支付机构不配合合作银行审核或业务抽查,合作银行应()为其办理外汇业务。A、拒绝B、继续办理C、暂停D、违规答案：A2.支付机构应建立健全外汇业务风控制度和技术系统,设立外汇业务(),并对制度和技术系统进行持续评估完善。A、法律合规岗B、风险管理岗C、合规管理岗D、支付管理岗答案：C3.根据外汇管理规定,某个人客户收到境外T/T汇入的一笔赡家款,到银行办理结汇时使用()价格。A、现钞买入价B、现汇买入价C、现钞卖出价D、现汇卖出价答案：B4.境内机构应在每月初()个工作日内如实向所在地外汇局报告境外账户收支余信息。A、3B、
2、5C、10D、15答案：B5.货物贸易出口收入存放境外企业应凭书面申请及()到所在地外汇局办理境外开户登记。A、存放境外的内部管理制度B、存放境外境内成员企业名单C、境内成员企业同意集中收付的协议D、出口收入存放境外登记表答案：D6.主办企业申请办理经常项目资金集中收付或轧差净额结算的,所在地外汇局在为其出具备案通知书时,应按规定办理()。A、经常项目外汇业务登记手续B、货物贸易外汇业务登记手续C、经常项目外汇业务核准手续D、货物贸易外汇业务核准手续答案：B7.外汇局对经常项目外汇收支进行非现场监测;按照()随机抽查监管有关要求,结合非现场监测发现的异常情况,对境内机构和个人进行核查,对银行办
3、理经常项目外汇收支业务的合规性与报送信息的及时性、准确性和完整性实施核查。A、中国人民银行B、国务院C、银监局D、外汇总局答案：B8.外国驻华外交机构与其派驻境内的领事机构之间可以办理境内外汇划转,外国驻华外交机构应向银行提供(),银行审核真实性、合法性后为其办理外汇划转手续。A、与收款机构的关系书面说明B、相关合同C、支付清单D、发票答案：A9.贸易外汇收支便利化试点银行按照展业原则为试点企业办理贸易外汇收支业务,对于()的业务,银行应要求企业提供相关交易单证。A、大于5万美元B、资金性质不明确C、大于10万美元D、大于20万美元答案：B10.支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于每月
4、()前向注册地外汇分局报送数据。A、1日B、3日C、5日D、10日答案：D11.外汇人身保险不包括下列哪项?A、境内个人跨境的短期健康保险B、境内个人的意外伤害保险C、境外个人的短期健康保险D、境外个人的意外伤害保险答案：B12.支付机构变更下列()事项时,应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请,并提供相关说明材料。A、法定代表人B、注册地C、股权架构D、风控方案答案：D13.对于特殊离岸转手业务,银行应自业务办理之日起()个工作日内向所在地外汇局报告。A、30B、20C、10D、5答案：D14.以下捐赠主体接受境外盈利性机构的捐赠时,无需按资本项目规定开立外汇账户的是A、境内企业B、境外盈利
5、性机构C、境外个人捐赠D、境内非盈利性机构答案：D15.个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,便利化额度分别为每人每年等值()美元。A、5000B、10000C、30000D、50000答案：D16.司法和行政执法等机构的()为外币现钞的,银行可根据上述机关的文件,直接办理相关手续。A、罚没款B、暂扣款C、专项收缴款D、以上都是答案：D17.外汇局应在货贸系统恢复正常后多少时间内,根据应急期间办理的名录登记、登记表业务等资料,将相关信息补录入货贸系统,并在货贸系统中执行相关登记、签发操作。A、24小时B、48小时C、72小时D、5个工作日答案：B18.支付机构申请办理名录登记时出具的承
6、诺函不包括以下哪项信息()。A、承诺申请材料真实可信B、按时履行报告义务C、积极配合外汇局监督管理D、服从银保监会监督管理答案：D19.国家外汇管理局启动货物贸易应急业务办理方案后,银行办理货物贸易外汇收支时,下列做法错误的是:A、柜台人员应主动询问企业名录和分类状况,并按照分类管理规定审核企业提交的交易单证;B、对于B类企业货物贸易外汇收支,银行在应急期间暂停电子数据核查;C、凭登记表办理的业务,无需手工签注纸质登记表,待系统恢复后在系统中直接核注登记表D、银行办理货物贸易外汇支出的,待货贸系统恢复正常后,在“报关信息核验”模块进行补操作。答案：C20.金融机构按规定为B类企业办理信用证开证
7、业务时,应通过货物贸易外汇监测系统将()从相应可收付汇额度中扣除。A、付汇金额B、开证金额C、报关金额D、收汇金额答案：B21.境内机构开立境外账户后,应在开户后()个工作日内将开户银行、境外账户账号、账户币种等信息报所在地外汇局备案。A、5B、3C、15D、10答案：D22.境外非政府组织境内代表机构凭()、境外非政府组织总部与境内受赠方之间的捐赠协议办理捐赠外汇入账手续。A、营业执照B、组织机构代码证C、申请书D、核准书答案：C23.外汇局对企业一定期限内的进出口和货物贸易收支进行对比,核查企业货物贸易外汇收支的()和()。A、真实性和合法性B、真实性和完整性C、准确性和完整性D、时效性和
8、真实性答案：A24.保险公司按规定办理外汇保险业务市场准入申请的,所在地外汇分局应在收到保险公司完备材料之日起个工作日内,做出核准或者不予核准的决定。A、7B、10C、15D、20答案：D25.可凭付款指令办理同一保险机构()之间的境内划转手续。A、不同性质外汇账户B、同性质外汇账户C、同名外汇账户D、外汇资本金账户和境外上市专用外汇账户答案：B26.交易信息原则上应包括商品或服务名称及种类、数量、()等必要信息。A、交易币种及金额B、订单时间C、交易双方及国别D、以上都是答案：D27.以下哪项不属于银行应按规定报送的业务信息()。A、保险机构外汇账户B、跨境外汇收支C、境内外汇划转D、结构性
9、存款答案：D28.C类企业贸易外汇支出()。A、由银行凭登记表办理B、由银行审核后办理付汇C、由银行实施电子数据核查D、不能办理答案：A29.银行为个人办理购汇业务时,应提示个人真实、准确、完整填写()。A、居民购汇申请书B、个人购汇申请书C、居民外汇申请书D、个人外汇申请书答案：B30.对于B类企业货物贸易退汇收入,()情况需要审核登记表。A、无法原路退汇B、退汇收入超过可收汇额度C、付汇日期与退汇日期超过180天D、以上都是答案：D31.()是指经海关总署核准,由免税商品经营单位在规定地点设立的销售免税商品的企业。A、保税区企业B、免税商店C、自贸区企业D、免税商品经营单位答案：B32.支
10、付机构变更下列事项之一的,应事前向注册地外汇分局提出登记变更申请,并提供相关说明材料,除了():A、业务范围或业务子项、风控方案B、合作银行C、业务流程D、公司名称答案：D33.外汇局通过()向金融机构发布全国企业名录。A、外汇账户管理系统B、货物贸易外汇监测系统C、国际收支统计系统D、资本项目信息系统答案：B34.B类企业办理出口收汇退汇时,什么情况下无需凭外汇局出具的登记表办理()。A、因无货物退运退汇造成可收汇额度不足B、因错汇款退汇造成可收汇额度不足C、B类企业超期限或无法原路退汇D、退汇同时发生货物退运答案：D35.对于海关特殊监管区域内机构,货物贸易法规规定需提供进口货物报关单的,
11、保税项下货物贸易可以以()替代。A、进境货物备案清单B、境内仓单C、合同D、运输单据答案：A36.保险机构及其分支机构应按照外汇管理规定及时、准确报送信息。所在地外汇分局应于每季度结束后规定时间内进行报送,通过()向()报送所辖地区办理的外汇保险业务相关情况。A、保险业务系统,国家外汇管理局B、保险业务系统,银保监会C、资产交易系统,证监会D、资产管理系统,银保监会答案：A37.地方性银行在满足交易信息采集、真实性审核等条件下,可参照支付机构向()申请凭交易电子信息为消费者提供结售汇及相关资金收付服务。A、国家外汇管理局B、注册地外汇分局C、证监会D、银保监会答案：B38.“关注名单”内个人的
12、关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续()年。A、1B、2C、3D、5答案：B39.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,电子单证是指境内机构提供的符合现行法律法规规定,且被银行认可并可以留存的电子形式的有效凭证和商业单据不包括()。A、合同B、发票C、报关单D、电子邮件答案：D40.个人遗失或逾期补办携带外汇出境许可证的,按照()原则:A、谁签发,谁补办B、谁核发,谁补办C、属地D、从属答案：A41.银行办理外汇保险业务时,以下哪项相关业务不需按规定审核相关交易单证()。A、跨境外汇收支B、境内外汇划转C、结售汇D、活期存款答案：D42.关于捐赠外汇业务,以下说法正确的是:A、
13、捐赠外汇账户支出范围为按捐赠协议约定的支出及其他捐赠支出。B、捐赠外汇账户收入范围为从境内汇入的捐赠外汇资金、从同名经常项目外汇账户或购汇划入的用于向境内捐赠的外汇资金。C、境内机构无需通过捐赠外汇账户办理捐赠外汇收支。D、境内企业接受或向境外非营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理答案：A43.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务,应具备的条件不包括()A、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上(不含B-);银行未直接参与评估的,应以其上一级参与评估分行的评估等级为准;B、具有完善的风险防范内控制度;C、具备
14、接收、储存电子单证的技术平台或手段,且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性;D、所选企业办理外汇收支业务满1年。答案：D44.境内个人凭(),在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。A、本人有效身份证B、有交易额的结汇资金来源材料C、本人有效身份证和有交易额的结汇资金来源材料D、本人有效身份证或有交易额的结汇资金来源材料答案：C45.海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易,可以()计价结算。A、外币B、人民币C、人民币或外币D、以上都不对答案：C46.个人携带外币现钞出境,没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的,金额在等值5000美元以上至1万美元(含),应向()申领携带外汇出境许可证。A、当地外汇局B、银行C、当地人行D、银保监局答案：B47.境内企业集团存放境外的货物贸易出口收入或服务贸易外汇收入调回境内的,()。A、可直接划入集团总部经常项目外汇账户B、应按照资金归属情况相应划入成员公司的境内经常项目外汇账户C、可直接划入主办企业经常项目外汇账户D、可根据需要划入成员公司或主办企业经常项目外汇账户答案：B48.银行应审慎选择合作支付机构,并对外汇支付机构办理的外汇业务的(
