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1、一、 证券市场营销行行为综述1. 概念 证券营销，是证证券公司为了了生存与发展展，以客户需需求为核心，以以为更多投资资者提供当时时市场状况下下资产保值增增值的建议和和方法为出发发点，充分发发挥自身网点点、科技、专专业人员及资资金的优势，按按市场的要求求配置资源，为客户和自己创造价值和体现价值的过程。 在证券市场场的发展过程程中，证券市市场的营销机机制发挥了重重要的作用。2. 证券营销行为的的构成要素 （主体、客客体、行为对对象、行为方方式）以经纪业务为例例：（1） 营销行为的主体体即为从事这这一营销行为为的参与主体体，主要是券券商及其从业业人员和其他他从事营销行行为的人；（2） 营销行为的客体
2、体是指营销的的产品，经纪纪业务中通常常是指券商为为客户提花的的代理客户买买卖证券的服服务；（3） 营销行为的行为为对象是指营营销行为所指指向的目标，经经纪业务中的的行为对象为为广大投资者者。（4） 营销行为的行为为方式较为广广泛，主要是是指券商在吸吸引客户过程程中采取的各各种具体方法法，是营销行行为的关键，包包括针对不同同客户群体推推出特别产品品、为客户提提供各种便利利及优惠、组组织各类互动动活动等等。（一）行为主体体违规 1.概念念（1）证券营销销行为的行为为订体，是指指从事证券营营销的公司和和个人。在我国，该类行行为主体一般般包括证券公公司及其从业业人员、基金金管理公司及及其从业人员员、证
3、券投资资咨询机构及及其从业人员员、证券次评评级机构及其其从业人员，以以及其他从事事证券营销行行为的公司或或个人。（2）主体违规规主要是指从从事营销行为为的主体欠缺缺法律规定的的业务资格。我国对从事证券券业务的主体体实行准入制制度，有关公公司或个人需需要满足特定定条件并经有有关部门审核核批准后方可可从事证券业业务。3. 主体违规一般表表现情形（1） 从事证券营销的的公司或机构构欠缺从事证证券业务的资资质（2） 具有从事证券业业务资质的公公司或机构中中，负责证券券营销的员工工欠缺证券从从业资格（3） 证券公司委托没没有取得证券券从业资格的的自然人作为为经纪人进行行证券营销（4） 证券公司委托其其他
4、没有从业业资质的机构构从事非法的的证券营销，如如委托非法或或无资格的机机构从事客户户咨询服务借借以招揽客户户。（5） 证券经纪人通过过委托、挂靠靠等方式委托托其他没有从从业资格的人人员从事证券券营销。（二）行为客体体违规1.概念 证券券营销行为的的行为客体，是是指证券营销销的产品或者者服务。根据据证券公司的的不同业务营营销的客体有有所不同，该该类客体主要要包括股票、基基金、集合理理财计划等证证券类产品以以及财务顾问问、承销与保保荐、投资咨咨询等服务2.行为客体违违规形式营销行为客体违违规的主要形形式是营销非非法证券，一一般表现为如如下情形：（1） 非法发行股票。分为两种形式：一是擅自公公开发行
5、股票票，主要是指指机构或个人人未依法报证监监会核准，向向不特定对象象发行股票或或向特定对象象发行股票而而特定对象累累计超过2000人的行为为 二是变相相公开发行股股票，包括违违规进行的股股份转托、信信托、或转让让行为。（2） 非法销售“基金金” 一些地下私募募组织通过网网络销售非法法基金。最近近几，中国证证监会相关地地文书中先后后查处了“金汇基金”、“瑞士共同基基金”、“金手指基金金”等所谓的“基金”都是以基金金的形式进行行敛财活动，它它们大都无固固定场所、地地点，主要以以网络、电话话等媒介，以以发展会员传传销等方式进进行地下犯罪罪活动，资金金存取、转移移全都通过“一卡通”银行账户进进行。非法
6、销售基金还还包括冒用国国内基金公司司进行的非法法证券活动，主主要有以下几几种形式：冒冒充拥有基金金公司投资信信息拉拢客户户进行委托理理财；冒充拥拥有基金公司司投资信息进进行股票咨询询服务员；冒用业内影响力大大的明星投资资总监或者明明星基金经理理个人名义进进行委托理财财。这类违规营销行行为营销非法法基金，多以以高额回报为为诱饵，有的的甚至以传销销为手段，以以境外基金为为幌子，以互互联网为载体体，骗取客户户信赖进行所所谓投资，实实际是一种新新形式的违法法犯罪活动。（3） 非法中介非上市市公司股票。没有证券经营资资格的法机构构和个人，未未经法定机关关批准，以“投资咨询公公司”、“产权经纪公公司”、“
7、资产经营管管理公司”、“外国投资公公司驻华代表表处”的名义，或或者以未上市市公司股东代代理人或财务务顾问等身份份，通过广告告、广播、信信函、电话、手手机短信、发发布会、推介介会、自行或或者雇人游说说等形式，编编造企业即将将到国内或者者国外上市、业业绩优秀、已已由政府批准准、已经递交交上市申请材材料等虚假信信息，以高额额回报为诱饵饵，向社会公公众（以中老老年人为主要要目标）非法法买卖或代理理买卖未上市市公司股票（即即所谓的“原始股”）：或者以以发售私募基基金等委托理理财产品为名名，将所筹资资金投资于非非上市公司股股权，变相代代理买卖非上上市公司股权权。（三）行为对象象违规1.证券营销的的行为对象
8、 证券营销销的行为对象象就是指广大大投资者。在在证券营销过过程中，需要要强调投资者者行当性原则则。2.投资者行当当性原则投资者行当性原原则指将行当当的产品以适适当的方式销销售给适当的的投资者。如如果向客户推推荐不适当的的产品，就违违反规定了投投资者适当性性原则，这种种情形可以认认定为证券营营销的行为对对象违规。我国已经在创业业板市场和股股指期货交易易中正式建立立了投资者适适当性管理制制度。（四）行为方式式违规行为方式违规是是证券营销违违规行为中最最为普遍的违违规形式。根根据具体行为为特征，可以以将其归纳为为以下几种类类型：（1）违违规造假、违违反法定程序序进行营销的的行为； （22）伴随“佣金
9、价格战战”而进行的虚虚假宣传、诋诋毁竞争对手手等恶性竞争争行为 （33）商业贿赂赂。三、 证券违规营销的的危害：破坏证券交易市市场的秩序、妨妨碍证券市场场机制运行、滋滋生腐败、影影响行业和国国家形象 一、 证券经纪业务违违规案例分析析（一）泄漏内幕幕消息吸引客客户（二）证券公司司违规委托外外部人员开展展证券经纪营营销活动 （三）证券公司司设立非法网网点（四）经纪人不不正当竞争手手段争揽业务务 （五）违规接受受投资者债权权委托基金业务违规销销售行为类型型（一）违规预售售基金(二)违规采取取返还认购费费、赠送礼品品的方式推销销新基金（一）签订保底底协议 （二）吸收来源源可疑的资金金进行资产管管理业务（三）通过公共共媒体推广集集合计划 （四）虚假宣传传推广理财产产品四、投资银行业业务违规案例例分析投资银行业务中中的违规营销销行为（一）保荐机构构以向上市公公司支付财务务顾问费的名名义返还承销销费用 （二）商业贿赂赂（三）证券公司司在保荐过程程中迎合股东东或企业的不不合理要求发发行股票第三部分 证券券营销业务违违规风险的预预防与治理9.23.202220:1220:12:1322.9.d20时12分20时12分13秒Sep. 23, 2223 September 202220:12:13 PM20:12:132022年9月23日星期五20:12:13
