《银行合规经营心得体会五篇》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规经营心得体会五篇（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行合规经营心得体会五篇 【篇一】在规章制度的不停建设、系统机制不停完善的当代银行业务发展下，原认为职员用原始低级的手段偷窃用户资金的现象理应不再出现，不成想，近期通报的两起职员偷窃用户资金案件却令我大跌眼镜。一起是利用智慧柜员机及手机银行代客操作购置理财产品之机，趁机撤销交易并转入资金至其控制账户内；一起则是利用私自留存空白存单进行伪造用户真实定时存单，并骗取授权进行密码重置盗取用户定时资金。两个案例从手法上来说全部是极为简单粗暴，不易被身边同事觉察但有相当几率被用户发觉，含有一定冒险性。惊奇之余，不难发觉上述网点内的基础管理存在微弱之处：案例一中的智慧柜员机、手机银行的长时间代客操作必定是
2、被网点其它同事“默许”，没有做到相互监督，说明支行没有做到对代客操作违规行为的严管；案例二中的密码重置授权步骤，授权人员每次全部要进行两次成功授权但最多只做到一次合规授权步骤，说明授权步骤还是一定程度被“信任”替换。现在授权操作已绝大部分由后台转移至前台，能够基础规避案例二中的授权步骤风险，但后台授权仍不可所以懈怠而流于形式。所以，我们要吸收上述案例的教训，针对代客操作违规行为进行严厉整改排查，并切实加强后台授权业务操作的管理，还是那两个字：合规，但不能只传于纸面和口边，而要真真落实到工作的细节之中。作为职员本身来说，打铁还需本身硬，*给和了我们扎实稳定的收入，切勿因“贪”念陷落于不切实际的纸
3、醉金迷。合规保饭碗，莫伸手，伸手必被捉。【篇二】合规操作是我们*人必需要遵守的，只有遵守好这些小细节才能真正做到合规办理业务，第一时间防范风险的发生。从细节入手，从我做起，把合规工作落到实处，我认为关键从以下多个方面入手：一是把服务意识放在首位。在新形势下我们要善于留住老用户，同时发展新用户。怎样才能做到这一点，我们的服务水平要上一个新台阶，缩短老用户办业务的等候时间，让新用户有一个全新的体验。安全、舒适的体验感，到处以用户为中心的服务意识。二是加强学习、重视细节，坚持合规操作。合规办理业务是避免差错的基础，熟悉的业务知识和熟练的操作技能是提升服务效率的推进力，对不熟悉的业务要多问，多学，多记
4、。只有在根据规章制度办事的前提下，更加好的学习，更多的积累经验，才能有效避免因经验不足和知识匮乏带来的业务上的风险。三是充足发挥*新一代系统优势，尤其是新一代模型创立的优势。精确定位用户需求，立即正确地向用户推荐*产品，经过产品绑定用户，经过服务提升用户的满意度和忠诚度。在工作中，我们务必保持谦求真务实的作风，学好业务知识、熟练操作技能，用正确高效的业务素质服务好每一位用户，让用户有一个宾至如归的感觉，只有从我做起，从现在做起，从合规做起。青年时期是人生最宝贵的时光，因为犹豫满志，精力充沛，因为敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想和期望!但在我看来，青年的宝贵还在包含不懈的追求和团体的融合，高
5、尚的道德修养，和坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献!同时我们需要强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严厉对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将合规理念融化于血液，表现于行动，伴随于身边。【篇三】何为合规？合规就是合乎规范，且不但仅是局限于某一单一的行业里，但绝对是银行工作者永恒的准绳。合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全方面防范风险，提升经营管理水平的需要，为银行发明价值，且有效的合规经营能将合规风险消除。合规经营是银行发展的主要前提。银行赖以生存的质量效益源于每一个岗位的每一位职员，源于产生质量和
6、效益的每一个步骤，源于依法合规经营。因此银行的发展一定要以正当、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。而正当、合规经营和每一个职员本身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”因此要经过将三线合规教育手册作为合规教育的关键，引导帮助职员建立“不越底线、不踩红线、不碰高压线”的合规意识，增强职员利用制度自我保护意识，由“要我实施制度”转变为“我要实施制度”，做到有章必循，违章必究。身为网点一线职员，切实提升业务素质和风险防范能力，全方面加强柜面营销和柜台服务，做到“我知，我会，我营销”是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此我们不但要对各类规章制度知其然，还要知其因此然
7、。合规是一个工作态度，它不是印刷在纸上的美术字，它需要的是人人时时刻刻到处全部身体力行。合规就在我们身边，它渗透在每一个数字，每一张回单，每一句话语中。纵古论今，无规矩不成方圆，大事小事，全部需要有个规矩。合规的关键在于我们，在于每一个个体，在于每一个细节，在于每一个坚持。因此在日常的工作中我们要“抓整改，强内控、零违规”，增强本身的责任心，自觉以最高标准严格要求自己，做到遵纪遵法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，保持良好的职业操守，老实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律，为实现*连续稳健经营快速发展的目标贡献力量。【篇四】全部说一个人坚持一件事21天，那件事就会成为这个人
8、的一个习惯。那么银行人的习惯有哪些呢？每一个银行中全部有不一样的角色：行长，主管，用户经理，柜员行长有着天天监督行内业绩、考评的习惯，主管有着每日审查凭证的习惯，用户经理有着天天联络用户统计营销情况的习惯，柜员有着每日盘库做好日结的习惯。而于蒸湘支行的每一个人，开晨会也是一个习惯。那于全部的银行人呢？或许合规就是一个习惯，或说，合规应该成为一个习惯。现在来看，银行合规操作中众多全部是围绕反洗钱工作而且和之亲密相关的。反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的主要保障，是减弱金融犯罪力量、建立良好的经济金融秩序的基础。近期中国人民银行出台的众多要求和指示，很多全部是和银行柜面现金业务相关的。如未成年人
9、开卡相关限制、网银盾申请尽职调查等。蒸湘支行响应监管部门及分行相关文件的呼吁，不但经过宣传手册等宣传反洗钱知识，提升银行用户的反洗钱“防犯罪”意识。还将银行反洗钱的工作落实到位，有效识别可疑洗钱手段，确保每一笔业务满足反洗钱要求。去年八月初某日，蒸湘支行行的三号柜台来了两位老年用户，确定是想“以xx银操作为目标申请办理二代网银盾”。我们的柜面工作人民和会计主管对用户进行了数次问询，沟通良久，最终用户并不再要求办理此业务。即便用户强烈要求，我们也会经过调查等合规操作重复确定是否办理。究其复杂的原因，是其申办网银盾的目标值得怀疑，其背后很可能包括不法洗钱。通常来说，网银盾为突破单笔转账或日转账限额
10、、实现企业大额转账的工具。而据公安披露的“地下钱庄”运行步骤可知：不法分子可经过注册多家“三无”企业，利用其去接收她人对公账户资金，同时利用网上银行进行详细的资金转账操作进行套现，并非法收取高额“手续费”，从中谋取暴利，完成洗钱目标。在现在“1张I类卡”等反洗钱要求高压下，为取得更多的利益，洗钱分子会教唆或利诱她人申办网银盾，助其完成洗钱操作。而这里的她人往往不明白其真实目标，即使明白，也愿意去冒判刑的风险。总而言之，作为一名有担当的*人，作为反洗钱工作的践行人，针对用户要求办理的类似业务，有理由怀疑其和洗钱相关，并对用户进行尽职调查。同时加强网银业务可疑交易甄别工作及对网银用户交易行为的了解
11、，掌握用户的真实情况。让合规理念记心中，让合规成为一个习惯。【篇五】“居安思危，思则有备，有备无患”，合规经营贯穿着全行各项业务一直。提升合规经营意识，提升制度的实施力，强化内控制度的建设，才能推进各项业务健康有序的发展。第一，要加强合规文化学习，落实合规制度。银行各项规章制度是金融工作者无数经验教训总结而来，遵照各项规章制度是合规操作的前提。工作中应时刻绷紧合规之弦，不能为了合规而合规。只有按章办事，才能维护本身及用户的权益。第二，要提升本身业务素质，加强风险防范认识。合规文化建设要“以人为本”，滴水石穿，非一日之功。建设的关键则在于职员本身，不但要加强金融知识的学习，进行合规教育，认真学习下发的合规建设文件资料，还要有的放矢地开展专题治理和排查工作。每个职员全部是监督者和被监督者的双重角色，要有吾日三省吾身的思想觉悟，也要立即发觉、阻止她人的不合规行为。建设合规文化，需要从制度、思想、环境等方面入手，需要每一位职员从我做起、从小事做起，才能让全行合规文化深入人心，源远流长。
