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1、业务差错报告范文合规心得零差错、零违规是柜面业务风险防范的难点，也是操作风险管理 的理想点。作为派驻基层行的风险经理，职责之一就是操作风险管理， 就是关键风险点检查。近年来，经过派驻行领导加大对员工教育管理 与监督检查以及柜员们的共同努力，我行柜员的业务差错有所减少， 但与兄弟行相比，仍居高不下。通过与一线柜员们沟通交流，特别是 参加定期不定期操作风险例会，深知减少柜员业务差错率，在对员工 自身业务发展起推动促进作用的同时，还能有效防范业务风险，推动 会计基础规范工作的达标升级，有利于基层行树立起良好的职业形象 增强竞争力。如果柜员频频出现差错，轻者会被认为不敬业、业务不 熟等带来积分甚至罚款
2、，重者会给相关的客户留下不好的印象，给客 户带来麻烦，给建行形象带来损伤。因此，特将派驻行柜员近年来的 差错形式、形成原因以及改进建议分析如下：一、差错形式：一是缺少附件或附件资料不完整，表现形式为无 _ 复印件。二是主件凭证要素填写不规范或不完整，表现形式是进帐单 书写不清。三是少储蓄取款凭条。四是冻结方式错误，冻结、解冻金 额与冻结、解冻通知书不符。五是挂失业务客户未签字。二、差错形成的原因：一是注意力不集中。通常柜员的办公环境 是比较吵杂的，在一个大厅里可以办理储蓄业务，会计业务等等；而 客户的需求也是多种多样的，柜员在办理一笔业务时，可能还要解释 其他客户提出的咨询，从而导致柜面工作人
3、员办理业务时不能集中注 意力。二是未坚持“一笔一清”。会计基础规范上要求柜面工作人员 办理业务时，一定要坚持一笔一清，这样可以大大的降低差错。但在 现实工作中，时常出现柜员在办理业务时同时接办几笔业务的情况， 为及时服务客户而没有做到一笔一清，这样就很容易造成出纳长短款 现象。三是打印凭证摆放混乱。通过与柜员们交流和自己观察，不难 发现经常手写凭条或重新认证的柜员是因为凭条摆放混乱而导致，由 于凭条没有归类，没有整齐摆放，当柜员业务繁忙时很容易拿错业务 凭证，出现打印错误，通过手写更改或重新认证凭条的现象。三、减少差错要做到三点：第一点，勾流水要认真。勾流水是日 结后杜绝凭证丢失，保证资料齐全
4、完整的关键性工作。通过认真勾对 流水，做到记账、开销户、改密和客户信息变更等交易凭证齐全。第 二点，审凭证要细致。审凭证要素的目的是杜绝凭证要素不全或签名 不符等问题的发生。重点放在无卡存款和转账业务的金额、背书与签 名，存取款业务的签名；特殊业务申请书、挂失解挂及查询冻结等业 务填写的要素与签名；个人结算账户开立的证件、机打与签名的相符， 授权人签章或签名是否齐全；大额存取款未背书或背书不符、存取款 业务用错凭条。还要特别关注挂失业务，系统优化后能即时为客户办 理后续处理，在方便客户的同时风险也随之加大。第三点，要重点审 核印章使用的正确性，加盖是否齐全，日期是否为营业日，特殊业务 是否加盖
5、授权人名章。做到以上三点，要求柜员员上班要集中注意力，要养成良好操作 习惯，一笔一清，随时自己所经办的业务凭证，按照业务流水顺序进 行摆放。使日常流水勾对变“无序”为“有序”，不仅能核检差错， 而且每步的要点也成为日常办理业务中审核的重点，溶入到业务办理 过程中的每一个环节，做到“日终审核把关”与“事中审核”相辅相 成。真正把基层行一线柜员的差错率降到最低，风险防范做到最好。收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。XX年10月30日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现 将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。1. 我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交
6、换系统时 间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作 过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在具体操作过程中放松要求， 未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。2.对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双 人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处 在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量 的现象。3.同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出， 我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是 我行的实际情况，库管员损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到 认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾
7、此失彼。对 上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分 析差错，查找差错，同时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、加强整改。1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报 后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人员 从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析同 城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心 以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再 实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查 避免差错的再一次发生，同
8、时根据同城票据交换相关制度要求结合本 行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落实相关 人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求， 并落实到具体管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题， 已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做 好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考 核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工学习 关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相关人员 将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同
9、时加大考核 力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互 相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员的基本素质。严格执行 相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业 务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行xx-10-30篇一：交换差错整改报告收到人行反馈来的差错情况通报，我行高度重视。XX年10月30 日早，召开了全体运营人员会议，对差错发生的原因进行了分析，现 将分析整改情况回报如下：一、认真分析、查找原因。1. 我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据交换系统时 间短，在工作中个别人员对同城票据交换工作中认识有偏差，在操作 过程中思想麻痹，片面的追求
10、速度，从而在具体操作过程中放松要求， 未做到双人复核。这是形成差错的主要原因。2. 对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务操作在双 人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够。作为基层一线处 在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现了重速度而相对业务质量 的现象。3. 同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现得尤为突出， 我行人员有限，由库管员和副库管员兼职，我行有大量损卷的回笼是 我行的实际情况，库管员损卷业务繁忙，对同城票据交换业务未做到 认真细致，归根结底存在着工作不协调，事半功倍，顾此失彼。对 上述分析的原因，首先我们做到正视差错，正确对待差错，并认真分 析差错，查找差错，同
11、时制定整改措施，切实防止差错的发生。二、正视差错、加强整改。1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人行的通报 后，迅速组织有关人员，认真学习通报精神，结合通报要求相关人员 从主观，客观的方面谈具体认识，议差错危害，找差错根源，分析同 城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷纷决心 以差错为教训增强责任心，认真履职，禁止类似差错的发生。2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我行再 实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进行核实和抽查 避免差错的再一次发生，同时根据同城票据交换相关制度要求结合本 行实际制定切实可行的差错考核办法，杜绝差错事故隐患，落实
12、相关 人员的岗位责任制对同城票据交换的录入和复核业务提出更高要求， 并落实到具体管理人员，责任人。3、抓住主动，建立长效管理，增强考核力度。通报所涉及的问题， 已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行形象，为扎实做 好全行同城票据交换工作，我行加强对同城票据交换人员的培训和考 核力度。建立同城票据交换差错责任级级累积问责制。组织员工学习 关于同城票据交换系统操作文件和相关制度。对造成差错的相关人员 将按规定结合考核办法给予严肃处理并列入个人业绩考核。我行将严防差错列入日常管理工作中的第一要务。同时加大考核 力度。对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要形成人人有责，互 相配合，养成工作谨慎
13、、认真纠错为运营人员的基本素质。严格执行 相关制度，提高业务管理质量，欢迎职能部门对我行同城票据交换业 务跟踪辅导发现差错及时纠正整改。桃花潭支行xx-10-30篇二：银行柜面业务差错分析及风险防范银行柜面业务差错分析及风险防范本机构在xx年四季度发生柜面业务差错三笔，分别为：一、办理银行卡销卡后误将销卡后的银行卡归还客户，造成凭证 缺失于次日找回。二、 办理单位转账支票转账至个人账户时漏制进账单。三、开立个人银行卡时误将客户姓输错。分析以上三笔差错形成原因，具体可分为以下三点：一、由于该 柜员于 xx 年七月开始独立上柜，上柜时间较短，又因支行业务种类 较总行相对单一，因此对部分生疏业务较少
14、遇到，造成对某些业务的操作流程不熟悉，从而造成操作不熟练形成业 务差错。二、日终勾对流水不全面，目前柜员日终勾对流水时普遍存 在只对单张业务传票进行勾对，对相应附凭证或附件不进行勾对，柜 员的日终传票勾对只是流于形式，对收回的传票审阅不够，未真正起 到二次核对作用。三、柜员在操作业务审核时粗心大意，未认真审核 到位而未及时发现问题，风险意识不强，操作严谨性、细致性不够。 针对以上几点原因， 在日常工作我着重从以下几点加强督导力度：一、督促柜员培养工作责任心，改变粗心大意的个性，培养认真 仔细审慎的个性，每一份职业都需要与之相呼应的职业个性，如广告 人需要创新的个性，老师需要爱心等，银行柜员则需
15、要强烈的工作责 任心与认真仔细审慎的个性，这也是一名优秀柜员的基本特性。二、 加强柜员业务知识的学习，特别是业务操作流程的学习，督促严格按 规章制度规范操作，注重细节，认真仔细办理每一笔业务，在办理业 务时多思考进行该项操作的原因、如果不按此流程操作将会产生怎样 的风险等问题，而不是一味教条主义，生搬硬套的办理业务。三、加 强柜员录入系统信息与原始凭证的审核，培养柜员事前审核凭证，操 作业务时实行一笔一清的习惯，将每一个环节，每一个动作固定下来， 养成办理临柜业务正确和规范操作流程的习惯，从而提高操作技能水 平的准确性和培养自身的业务审核防范差错的能力。篇三：xx.9月 差错整改报告中国邮政储蓄银行浙江省分行公司业务整改报告书根据xx年9月差错登记簿，针对存在的问题我们已认真进行了整改，现将有关情况汇报如下：报告人（签字）：吴仙青会计部负责人（签字）：张莹公章：内容仅供参考
