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1、零贷经营类流动资金贷款通用调查报告版本和相关资料附件一、附件11为个人人经营性性贷款（含含个人循循环贷）上上报资料料版本和和相关资资料附件件二、附件22为小企企业流动动资金（含含银行承承兑）上上报资料料版本和和相关资资料附件件三、附件33为放款款前落实实的承诺诺书（个个人贷款款和小企企业贷款款均需提提供）四、附件44为“*小企企业服务务方案”品品种专用用。附件1-11：个人人经营类类贷款报报审清单单 （20112-88）版 /行个个人经营营类贷款款报审清清单(适用于所所用品种种的个人人经营类类贷款)客户:贷款品种: 贷款金额: 万序号资料大类具体资料备注是否提交1封面材料封面任何品种贷贷款均须
2、须提供2上报材料清清单3审查审批资资料个人贷款申申请表4个人贷款审审批意见见表5声明与保证证6个人经营类类贷款授授信业务务工作人人员尽职职确认书书7调查报告8面谈笔录表表、居访访笔录表表10省辖行贷审审会决议议、审查查意见、省省辖各分分支行审审查时的的审查通通知及反反馈单（若若有）(省辖行行上报分分行提供供)11借款人基本本资料借款人及配配偶身份份证明材材料12户籍证明材材料13婚姻状况证证明14借款人及配配偶的人人行征信信报告15太平洋卡/存折复复印件(供款用用)16收入证明资资料借款人家庭庭的收入入证明材材料17借款人家庭庭的其他他资产证证明18收入证明资资料企业法人营营业执照照事业业单位
3、法法人证书书的复印印件借款人:企企业业主主19组织机构代代码证复复印件20税务登记证证复印件件21公司章程22验资报告23企业近三年年及近期期的年度度财务报报表和近近期财务务报表24贷款卡及企企业人行行征信报报告25企业近半年年纳税证证明材料料银行行流水账账(如有有)26企业近半年年水电费费清单海关报报表员员工社保保缴纳清清单27担保方式：抵(质质)押抵（质）押押物的契契证的复复印件抵押均须提提供28抵（质）押押物的评评估报告告29企业法人营营业执照照事业业单位法法人证书书的复印印件抵押物所有有人:企企业30组织机构代代码证复复印件31税务登记证证复印件件32公司章程33公司有权机机构同意意抵
4、押文文件34抵押物所有有权人身身份证明明户籍籍证明婚姻证证明抵押物所有有人:个个人35抵押物出租租的有关关协议合同个人经营性性物业抵抵押贷款款须提供供36担保方式：保证企业法人营营业执照照事业业单位法法人证书书的复印印件担保人：非非担保公公司的企企业法人人；37组织机构代代码证复复印件38税务登记证证复印件件39公司章程40法定代表人人证明书书、身份份证复印印件41担保人同意意担保的的承诺文文件42验资报告43企业近三年年的年度度财务报报表和近近期财务务报表 44贷款卡资料料 45担保公司意意向书担保人：担担保公司司 46反担保方案案（详细细清单） 47最近年度及及月度财财务报表表48上一月度
5、的的担保余余额表49基本情况说说明50贷款用途购销合同（正正在履行行或即将将履行的的合同）购货资金金周转用用途 51买卖合同/物业产产权证明明/首付付款证明明/卖方方主体资资料/相相关同意意出售证证明购置物业用用途52买卖合同/首付款款证明/卖方主主体资料料购买设备用用途53装修合同/装修标标的物产产权证明明或受委委托经营营证明/装修现现场照片片装修用途54原借款合同同/划款款凭证/当前借借款余额额证明置换负债用用途55其他贷款用用途56其他资料57已确认提供供打“”项的的所有资资料，并并对资料料进行了了核实。客户经理：经理：（分管）行行长：附件1-22（20112-88）版 、银行行/行个人
6、人经营类类贷款申申报材料料客户名称：项目名称：经办行： 项目性质：新增增/维维持/减持/展期期/复复议/主管客户经经理：岗位从业证证号：联系电话：上报日期：年月日附件1-33 （20112-88）版 支行个人经经营类贷贷款工作作人员尽尽职确认认书（适用于辖辖属分支支行）此表未涵盖盖整个授授信业务务流程，仅仅作为报报送本项项授信业业务有关关人员独独立调查查、审核核、审批批工作“尽尽职”的的确认。客户经理：我作为（申申请人）的的客户经经理（信信贷员），已已按规定定要求对对该户提提供的身身份证明明、授信信主体资资格、财财务状况况等资料料的合法法性、真真实性和和有效性性进行了了认真核核实，对对该户授授
7、信的有有关情况况作了全全面调查查和了解解，主要要风险已全全部阐明明，所作作评估遵遵循了客客观、公公正的原原则。 签字人： 日日期： 年 月 日日支行行长：我确认认上述客客户经理理为本笔笔授信业业务的客客户经理理（信贷贷员）。我我已认真真审阅并并组织本本行（部部）按规规定程序序审核了了报送公公司的授授信材料料，同意意该笔授授信，并并确认客客户经理理工作尽尽职。 签字人： 日日期： 年 月 日日主审人员：根据客户经经理及支支行（部部门）报报送的材材料，结结合不同同授信品品种的特特点，对对本次授授信业务务进行了了分析评评价，并并已重点点关注了了可能影影响授信信安全的的因素，主主要风险险均已阐阐明；确
8、确认本次次授信业业务风险险可控。本本人同意意该笔授授信申请请。签字人： 日日期： 年 月 日日零售部（个个金部）负负责人：经组织审查查，确认认本笔授授信业务务方案合合理，风风险可控控，本人人同意该该笔授信信申请。签字人： 日日期： 年 月 日日分支行主管管行长：此笔授信业业务已按按授信规规程进行行全面评评审，符符合国家家和我行行有关政政策，授授信方案案风险可控控。本人人同意该该笔授信信。签字人： 日日期： 年 月 日日分行负责人人：我行已按规规定程序序进行调调查和审审查，确确认本项项授信业业务安全全可靠，并并能如期期实现该该项授信信业务的的目标。本本人同意意该笔授授信。签字人： 日日期： 年
9、月 日日注：在“关关于 授信业业务”一一栏中应应列明送送审分支支行（部部）送审审单位名名称、拟拟授信金金额。 （注：适适用于所所有个人人经营类类贷款。）附件1-44 （20112-88）版收入证明、银行行：兹证明(先先生或女女士)系系本单位位（1、正正式工；2、合合同工；3、临临时工），已已连续在在本单位位工作年年，目前前在本单单位担任任职务。近近一年来来，该职职工在本本单位（11、税后后；2、税税前）平平均月收收入为元元（大写写：_ 万仟百拾元整），年年收入为为元人民民币。本本单位谨谨此承诺诺上述证证明是正正确、真真实的，如如有上述述证明与与事实不不符导致致贵行经经济损失失，本单单位保证证承
10、担赔赔偿等一一切法律律责任。特此证明。单位地址：单位电话：经办人：单位公章：年 月月 日附件1-55：个人经经营类贷贷款调查查报告标题：关于于“客户户”“贷贷款额度度”“贷贷款品种种”的调调查报告告 （非联保保项下）方案简介：借款人贷款额度贷款品种还款方式担保方式贷款利率贷款期限申报类型首笔；新增，维持；减持持，原额额度：正文：一、客户来来源1.该客户户的来源源情况，如如：支行行自行营营销、具具体合作作机构介介绍或其其他方式式营销。2.若为存存量客户户，因说说明原贷贷款及内内外审计计情况。借款人及所所经营企企业若在在历次内内外审计计中有无无风险提示示或其它它检查存存在问题题的情况况，应收收集相
11、关关风险提示示单、审审计相关关问题及及整改落落实情况况。二、客户准准入要求求（如“商惠惠贷”、“*小企业”等，应说明对应哪条准入条件和客户的实际情况。）三、基本情情况1.基本情情况借款人姓名名、曾用用名，性性别，籍籍贯，婚婚姻状况况。配偶偶姓名、曾曾用名，性性别，籍籍贯；借借款人在在当地居居住时间间、居住住地址、现现户口所所在地等等情况。2.借款人人主要简简历、行行业经验验3.借款人人收入情情况职位，收入入及收入入构成。4.借款人人及家庭庭个人名名下财产产情况：（时点点： 年年 月 日，单单位：万万元）固定资产（房房产、土土地、汽汽车等）权属人名称及地址址类型面积（）产权证号账面价值自用/出租
12、租是否抵押合计金融资产（包包括股票票、存款款、理财财产品、基基金等）权属人所在银行或或机构类型账面价值是否质押合计财产情况应应提供相相应凭证证，同时时对财产产特别情情况进行行说明，包包括但不不限于：（1）权权属人若若为非家家庭成员员须说明明与借款款人的关关系及权权属原因因。（22）财产产仅包括括房产、土土地及汽汽车，对对于集体体用地部部分，应应进行特特别说明明具体用用途。（33）账面面价值的的评估依依据。（44）已出出租应说说明出租租情况，已已抵押应应说明抵抵押物对对应的贷贷款情况况。5. 借款款人及配配偶或背背景企业业实际控控制人的的负债及及信用情情况（1）个人人征信报报告情况况（含曾曾用名）：（时点点： 年年 月 日，单单位：万万元）借款人贷款额贷款余额贷款品种借款银行借款起止日日还款方式担保情况最高逾期次次数累计逾期次次数合计对逾期原因因的合理理解释：对经营类贷贷款的应应了解具具体银行行。（2）信用用卡使用用情况（若若有）（3）借款款人及配配偶对外外担保情情况（若
