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1、1 (多选题)期货交易放大了金融资产的杠杆效应，但在套期保值，投机方面都起到重要的作用。下面关于期货双向交易机制，正确的是：( )。 2 (多选题)在资产配置上，期权的交易行为与期货头寸有一定的相关性。下列策略中期权执行后可以转换为期货空头部位的是( )。 3 (多选题)期权是一种有助于规避风险的理想工具。依照执行价格，期权的状态可分为价内期权(in - the - money)、价外期权(out - of - the - moriey)和平价期权(At - the - money)三种。以下属于价内期权的是：( )。 4 (多选题)战略资产配置是长期投资的组合选择，用以确定最能满足投资者风险
2、与收益目标的资产组合，是实现投资计划长期目标的最重要决策，该过程包括四个核心要素( )。 5 (多选题)在资产组合和资产定价理论中，通常用值和标准差来衡量风险。以下关于这两种指标的区别，说法正确的是：( )。 6 (多选题)下面关于这两只基金的收益一风险，下说法正确的是：( )。 7 (多选题)两只基金的ShArp比率分别为( )。 8 (多选题)A、B基金的标准差分别为( )。 9 (多选题)C股票的值和标准差分别是( )。 10 (多选题)利用的定值公式，可以得到A股的标准差和B股与市场组合的相关系数分别为( )。 11 (多选题)计算无风险资产、市场组合的期望报酬率分别为( )。 12
3、(多选题)王某买入股票A，此时的无风险收益率为5%，市场资产组合的期望收益率为15%，股票的j3系数为1.5，红利分配率为50%，最近一次的收益为每股5元，预计A公司所有再投资的股权收益率( ROE)为20%。投资者对A公司的预期收益率为( )，预期股票的价值为( )。 13 (多选题)风险和收益始终是投资者需要权衡的问题，下列关于系统风险和非系统风险的说法，正确的是：( )。 14 (多选题)A公司今年的每股股利为0.4元，固定增长率为6%，现行国库券的收益率为7%，股票的必要报酬率为9%，系数等于1.8，则( )。 15 (多选题)5年的零息债券面值1000元，发行价格为821元，则到期收
4、益率为( )。另一同期限同级别的债券面值1000元，票面利率6%，每年付息，则发行价格为( )。 16 (多选题)关于零息债券的说法不正确的是：( )。 17 (多选题) (2006.5)某公司在一项重大诉讼中败诉，在这一消息刺激下，随后很可能发生的事件组合是( )。 18 (多选题)接上题，以上模型中，描述证券或组合的收益与风险之间均衡关系的有：( )。 19 (多选题)证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、股票及存款单等。现代证券组合定价理论的内容包括( )。 20 (多选题)在资产组合理论中，对投资组合进行分析时，通常可以将单项资产的收益率分解为
5、( )。 21 (多选题)REITs具有其他投资产品所不具有的独特优势，REITs的投资优势主要体现在：( )。 22 (多选题)下列关于封闭式REITs与开放式REITs的说法，正确的是：( )。 23 (多选题)下列关于权益型REITs（股权型）与抵押权型REITs的说法，正确的是：( )。 24 (多选题)房地产投资信托(REITs)作为一种重要的资金信托投资方式，按照投资标的分类，可分为：( )。 25 (多选题)房地产投资信托(REITs)是指通过发行信托受益凭证等方式受托投资者的资金，然后进行房地产或者房地产抵押贷款( MortgAge)投资，并委托或聘请专业机构和人员实施具体的经
6、营管理的一种资金信托投资方式。它应当遵循信托的基本原则和精神：( )。 26 (多选题)影响不动产价格主要是经济因素，包括经济发展状况，储蓄、消费和投资的水平。那么，除了经济因素以外，不动产价格还受哪些因素的影响：( ABCDE )。 27 (多选题)不动产投资虽然收益稳定，保值性能好，但任何投资都有一定的风险，以下属于不动产投资风险的有：( ABCDE)。 28 (多选题)不动产投资作为一种重要的投资品种，与其他的金融产品投资不同，以下属于不动产投资特点的是：( )。 29 (多选题)不动产（房地产）一向是一种重要的投资品种，它与( )并称为全球三大投资品，是适合长期投资的工具。 30 (多
7、选题)下列关于看涨期权买卖双方的说法，正确的是：( )。 31 (多选题)期权依照执行价格，期权的状态可分为( )。 32 (多选题)期权按照标的物不同，可以分为金融期权与商品期权，下列属于金融期权的是：( )。 33 (多选题)欧式期权和美式期权是期权的两种主要形式，关于欧式期权和美式期权的比较，说法错误的是：( )。 34 (多选题)接上题，按执行时间划分，期权可以分为( )。 35 (多选题)期权(Option)，也称选择权，是指某一标的物的买权或者卖权，具有在某一限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某一特定商品或合约的权利。根据买方的权利性质，期权可分为( )。 36 (多选题)利率期
8、货种类繁多，按照合约标的的期限，可分为短期利率期货和长期利率期货两大类。下列属于短期利率期货的是( )。 37 (多选题)金融期货是以金融资产作为标的物的期货合约，下列属于金融期货的是：( )。 38 (多选题)理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限，收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有：( )。 39 (多选题)客户整体理财目标的实现要通过具体的规划来实现。理财目标需要各个规划相互配合才有可能实现。理财师为某客户规划购房目标时，可能需要涉及到( )。 40 (多选题)在制订投资目标之前，理财规划师要明确客户存在的投
9、资约束条件，这样为客户制订的投资规划便更具有可行性。这些约束条件包括( )。 41 (多选题)理财规划师在协助客户制定投资规划目标的时候，要遵循一些常见的原则。不同的客户处于不同年龄阶段，客户目标也不尽相同。对于20多岁单身客户而言，他们的长期理财目标是：( )。 42 (多选题)理财师在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标，主要包括：( ABCDE )。 43 (多选题)理财师帮助顾客制定适合自己的健康保险计划，需要在制定计划前确定的：( )。 44 (多选题)风险是客观存在的，虽然我们可以尽力减少它的损害，却很难完全消除风险，而且很多风险管理方法本身也会带来新的
10、风险。而人们管理纯粹风险的方法主要有：( ABCDE )。 45 (多选题)理财规划首先应该考虑的因素是风险。风险是指事物发展的不确定性而引起的期望结果发生变化的可能性；在特定的时间和客观情况下，某种收益或损失发生的不确定性。人们在日常生活中可能遇到的主要风险有( )。 46 (多选题)理财规划师在建议客户进行投资时，应遵循投资方式多元化原则，可采取“1352”型投资理财法+额外投资进行综合理财。以下关于说法错误的是：( )。 47 (多选题)理财规划师在为具体家庭做保险规划时，还应注意一些原则：( )。 48 (多选题)理财规划是一个需要较高专业背景并具有综合能力的行业，作为一名合格的理财规
11、划师，在对客户进行理财规划的过程中，必须要注意遵循一定的原则( )。 49 (多选题)根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、意外、灾难等意外事件的情况下也能安然度过的现金储备系统是十分关键的。一般来说，家庭建立现金储备要包括( )。 50 (多选题)在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是：( )。 51 (多选题)综合理财规划中的八大规划是相辅相成互相协调的，一般客户需要的服务并不是实现单一目标，通常是多元目标的组合优化。在客户的现有经济状况下，可能并不能同时实现或为这些
12、愿望做规划。因此我们首先是考虑的规划是( )。 52 (多选题)基金作为一种新兴的投资制度安排、一种新的投资工具，具有组合投资、专家管理、共同投资、选择范围广、流动性好的特点。在选择投资基金的时候要各种基金的风险，以下说法错误的是：( )。 53 (多选题)接上题，在家庭资产中属于金融资产的是：( )。 54 (多选题)在分析客户的财务状况时，借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用账户式，即将表分为资产项目和负债项目。以下属于资产下的现金与现金等价项目的有：( )。 55 (多选题)客户本人往往是家庭中的决策者，他的决策和行为直接影响整个家庭的财务状况，因此对客户的性格
13、分析就显得至关重要，特别是对理财方面的性格表现。性格可以分为( )。 56 (多选题)理财师正准备为客户李某编写理财规划书。首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的*、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。李某的家庭成员包括( )。 57 (多选题)在进行必要的解释和说明后，接下来就进入理财规划建议书的正文写作阶段。正文部分是整个理财规划建议书的核心部分，它记录了理财规划师的调查与分析结果，这部分包括( ABCDE )。 58 (多选题)理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( ABCDE )。 59 (多选题)免责
14、条款是指双方当事人事前约定的，为免除或者限制一方或者双方当事人未来责任的条款。以下属于免责条款的是：( )。 60 (多选题)为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。客户的义务一般包括：( )。 61 (多选题)综合理财规划建议书是运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。综合理财规划建议书的特点是：( )。 62 (多选题)理财规划师完成综合理财规划建议书，需要通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，提出方案和建议。那么在此之前，需要了解客户的( )。 63 (单选题)由于生产能力利用程度的不同（增加产量或减少产量）而形成的成本差别是( )。 64 (单选题)在商品定价决策中，往往重点考虑商品的( )。 65 (单选题)企业在短期经营决策中，如碰到本身的货币资金比较拮据，而向市场上筹集资金又比较困难时，会选择( )。 66 (单选题)关于约束成本，下列结论错误的是( )。 67 (单选题)下列关于固定成本的推断错误的是( )。 68 (单选题)就单位产品而言，变动成本是( )。 69 (单选题)广告费用和推销费用属于( )。
