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1、银行普惠金融系列课程五：银行普惠金融申报材料清单、调查报告模板和范例（下载原文可改文字颜色）【摘要】银行普惠金融贷款申报时需要收集哪些材料？普惠金融调查报告怎么写？本文从实战角度对材料清单进行列示说明，并提供调查报告模板，供浏览者学习参考。需要说明的是，本文的内容主要适用的是普惠金融传统线下贷款模式，对线上模式有专门课程进行介绍。【关键字】普惠金融申报材料、普惠金融调查报告、调查报告模板、调查报告范例第一篇普惠金融贷款申报材料清单银行普惠金融贷款申报所需收集企业资料明细清单如下：序号资料清单明细1营业执照（副本）2申请人各类资质证书3公司章程复印件，工商变更通知书（如有）4验资报告复印件（注册
2、资金和股东与营业执照、公司章程一致）5申请人公司简介（公司成立时间，注册地址，场地面积，产品情况，经营情况等，以及公司的经营优势、特点以及同行业竞争情况）6公司组织架构（部门架构，员工情况）7实际控制人（法定代表人）及配偶身份证复印件，结婚证、户口簿8实际控制人（法定代表人）简历9近3年及即期报表（尽量收集经审计的审计报告）10即期报表大额科目明细（货币、应收、预收、预付、其他应收、其他应付、短期借款、长期借款、存货、固定资产、对外投资及担保等科目明细）11增值税纳税申报表（上年度及即期，客户经理双人现场见证进入税局系统打印）12主要结算银行的近1年的银行流水（客户经理双人现场见证进入企业网上
3、银行下载打印）13水电气近1-2年缴费记录（涉制造业企业）14海关上年度及今年以来累计出口数据（涉出口企业）15社保近1年的社保缴纳记录（进入社保网站下载打印）16针对经营情况说明公司主要的上、下游主要合作客户，以及合作情况17前5大主要上、下游合作客户清单、大额购销合同复印件及对应的银行收付款凭证18抵押、担保等相关材料:：I衾囡之芦：忱之王芯汇；志如有）家庭资产负债情况注：收集申报材料按以上资料清单根据不同贷款产品、不同企业进行增减。所有材料需企业盖公章，单页文件每页盖，多页文件首页盖公章加盖骑缝章即可。第二篇普惠金融贷款调查报告模板和范例XX银行普惠金融授信业务调查报告申报日期：xxxx
4、年立月xx日单位：万元一、业务申报情况申报机构xx支行客户名称xx车业有限公司申报业务类型 综合授信业务口特别授信业务客户类型口新增存量信用等级债务承受额本次申报敞口额度500串用规则都串用本次申报授信额度1000存量授信敞口额度500本次申报后风险敞口总额（仅适用千申报特别授信业务）存量授信到期日2020/7/16存量授信额度800我行授信支用情况业务品种：短期流动资金贷款；余额：500万；敞口比率：100%我行授信业务五级分类形态正常二档我行客户政策口优先支持一般支持口压缩口退出国家、地方政策或监管要求口鼓励口限制口退出无存量授信批复条件落实情况（我行原批复要求的前提条件及管理条件落实情况
5、）批复条件：同意综合授信500万元，期限l年，用千贷款时，利率为同档基准利率上浮30%；用千银票时，保证金比例不低千50%。为进一步控制风险，要求你支行做好以下控制措施：（一）前提条件：l、落实XXX机械制造有限公司保证担保；2、落实xx有限公司保证担保；3、借款人股东xx夫妇个人连带责任担保，列明资产；4、实际经营者XXX夫妇个人连带责任担保，列明资产。（二）管理措施：l、加强贷后管理，关注其应收帐款回笼情况，应收账款质押情况，原材料价格变化情况；2、保证结算占比不低千我行融资占比；3、关注关联公司生产经营情况和相互之间的资金往来情况；4、视借款人成长情况增加或减少我行授信总量。存量授信批复
6、执行清况：l、企业在我行用信额度为500万元，品种短期流动资金贷款，期限2019.2.22020.1.20;2、与XXX机械制造有限公司和xx有限公司签订了最高额保证合同；3、与股东xx和实际经营者XXX夫妇签订了连带责任保证合同，并列明了资产；4、企业已经开通了我行的网上银行，2019年111月在我行的结算总量为2682万元，结算占比27.91超过融资占比15.15%;在我行签发全额银行承兑汇票150万元，此企业在我行保持日均存款170万元。本次申报额度中具体授信品种及切分分配授信品种分配授信金额分配授信敞口利率最低浮动比率敞口比率流动资金贷扒士f-,50050020%银行承兑汇票10005
7、0050%担保情况描述：本次申请综合授信500万元，由xx机械制造有限公司进行保证担保。申请授信用途：从整个行业来看，汽车零部件作为汽车工业的基础，是支撑汽车工业持续健康发展的必要因素。随着汽配产业的不断增长，对汽车配件的需求也大幅的增加。企业已经与xx机电有限公司、xx贸易有限公司、xx重型汽车厂、xx汽车股份有限公司、xx进出口有限公司等建立了较为稳定的长期合作关系，企业在稳定国内市场的同时将开拓国外市场，因此企业产品市场份额将会不断得到提高。其中企业千2019年12月20日与xx贸易有限公司签订了310.24万元的销售合同，千2019年12月12日与xx机电有限公司签订了876万元的销售
8、合同，千2019年12月19日与xx贸易有限公司签订了619.6万元的销售合同，千2019年12月17日与xx汽车零部件有限公司签订了2689.9万元。企业产品销售具有市场，为更好的满足不断增长的市场需求，企业千2019年11月22日与xx市金属材料有限公司签订了580万元的冷板采购合同，千2019年11月29日与xx市塑料有限公司签订了764万元的塑料粒子采购合同，因此企业向我行申请综合授信500万元（存量），用千采购原材料。还款来源说明：企业2017年实现销售收入3327万元，2018年实现销售收入5494万元，同比增长65%;2019年实现销售收入7645万元，同比增长39%;2020年
9、可实现销售收入10551万元，同比增长38.01%;2021年度企业开发的新品车头驾驶室，千2020年9月开始小批量生产，目前月产量在500台左右，单价1万元左右，月销售额500万元，2021年保守估计月销售量可实现1000台，年销售额增加1亿元，因此2021年销售额可达2亿元。因此，销售收入作为我行的第一还款来源具有保障。二、企业基本情况注册地址xx市xx区xx路1号注册资本518万元业务范围汽车配件、汽车灯具员工人数110所属行业制造业成立时间2014/9/14实收资本518万元基本户开户行xx银行xx支行在我行开户时间2016/9/19法定代表人xx客户类型法人企业企业类型私营有限责任公
10、司贷款卡号xxxxxx贷款卡查询情况口有不良记录无不良记录不良记录情况说明查询人行企业征信系统可知，其无逾期、欠息等不良记录，无诉讼、处罚、法院等信息，企业征信较好。在工商、税务、海关部门记录情况无不良记录其他商务记录情况无不良记录与我行业务合作情况口我行小企业核心客户存量授信口理财口代发工资网上银行其他在我行日均存款额170万元销售归行情况（在我行帐户贷方发生额与企业销售收入相比较）40.61%股权结构（至少填写前三位）股东名称占比与企业（主）关系股东净资产股东年收入情况xx82.00%（本栏按出资企业或个人与企业及企业主关系填写，如：同一人控制企业、上下游企业、家族企业，父子、兄弟、无关联
11、）XXX18.00%345贷款卡、营业执照、机构代码证等是否年检合格 是口其他：关联交易情况关联企业名称行业主营业务关联交易类型我行融资敞口余额xx有限公司制造业混凝土搅拌生产、销售（本栏按“关联贸易”、“关联资金占用”、“关联担保”和“无关联填写）1000万交易情况简述xx有限公司和XXX有限公司为统一实际控制人xx,无关联交易。三、企业经营情况是否家族式经营口是 否主要产（商）品汽车配件、汽车灯具组装加工销售，自营和代理各类货物及技术的进出口业务。主要产（商）品市场需求汽车零部件作为汽车工业的基础，是支撑汽车工业持续健康发展的必要因素。特别是当前汽车行业正在轰轰烈烈、如火如荼开展自主开发与
12、创新，更需要一个强大的零部件体系作支撑。由千汽车制造行业具有劳动、资金、技术三密集的特征，中国既拥有素质较高、成本较低的丰富劳动力资源，又拥有较其他发展中国家更好的资金、技术条件，因此我国加快发展汽车制造业及其配套工业有明显的综合比较优势。该企业是专业化生产汽车零部件的企业，具有较强的研发、设计、制造能力，并拥有较强的经营能力和超前经营理念，管理者具有该行业丰富的从业经验和广泛的人脉关系，企业产品目前除了在国内具有较好的市场前景，同时已与国外企业达成了销售意向，目前自营进出口权的相关手续正在办理之中，因此企业未来发展前景较好。主要上游客户情况（至少填写前三位客户的名称，行业地位，信誉状况，交易
13、主要结算方式、有无稳定购销合同等）主要下游客户情况（至少填写前三位客户的名称，行业地位，信誉状况，交易主要结算方式、有无稳定购销合同等，零售、服务业客户可不填写）现有经营地址xx市xx区xx经济开发区1号现有经营场所是否自有口是否：租赁期限到年止生产或经营环境描述（主要描述企业是否地处工业园区或商业区，周边配套设施完善情况及企业内部情况）企业目前占地30000平方米，厂房14000余平方米，拥有员工110名，其中工程技术人员22人。公司拥有500g20000g注塑机、400T1200T液压机、日本NTC激光切割机、空压机、数控加工中心等40余套大中型设备。企业产品主要为保险杠，根据目前的机器设
14、备测算最大年产量可达到50万只，目前单价为300元左右，可实现产值1.5亿元，目前产能未能充分发挥主要受人员不足的影响，因此企业打算后续大批招收工人，扩大产能力。同时企业开发的新品车头驾驶室，主要为汽车重型卡车车头，设备及模具开发总投入在2000万元，全部机器设备千2020年9月安装调试完毕，开始小批量生产，目前月产量在500台左右，单价1万元左右，可实现年销售收入近6000万元。2021年车头驾驶室开始大批量生产，根据产能和市场预计可实现月产量和月销售量1000台，实现产值1亿元，其中销售给xx汽车有限公司可达500台，市场销售可达500台。企业产能情况（生产型企业填写，包括年产量、目前产量及达产情况）企业环保情况无企业环保情况无已取得专业资质或专利技术或区域代理情况无月均用气量（生产型企业填写）月均用电量7万度月均用水量700吨拟（在）投资或建设项目情况（详细说明项目名称、地理位置、行业、投资金额、收益情况等）企业目前正
