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1、XXXX小额贷款有限责任公司章程第一章 总 则第一条 为适应建立现代企业制度的需要，规范本公司的组 织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，根据中华人 民共和国公司法、公司登记管理条例、贵州省小额贷款公司 试点暂行管理办法制定本章程。第二条 本章程中的各项条款如与法律、法规的规定相抵 触，以法律、法规的规定为准。第二章 公司名称和住所第三条 公司名称：某某某小额贷款有限责任公司第四条 住所：XXXXXXX。第三章公司的经营宗旨和经营范第五条 公司的经营宗旨：依据有关法律、法规，自主开展 各项业务，不断提高企业的经营管理水平和核心竞争能力，为广 大客户提供优质服务，实现股东权益和公司价值的最
2、大化，创造 良好的经济和社会效益，促进金融业的繁荣和发展。公司经营范围：（1）办理各项小额贷款；（2）办理票据贴现（3）其他经批准的业务 公司的经营范围以审批机关核准登记的为准，公司在核准登 记的经营范围内从事经营活动。第六条 公司改变经营范围，应当修改公司章程，并经审批 机关审查批准后向登记机关办理变更登记。公司的经营范围中属于法律、行政法规和国务院决定规定须 经批准的项目，应当依法经过批准。第四章 公司注册资本第七条 公司的注册资本：00000 万元人民币，为在公司登 记机关登记的全体股东认缴的出资额，股东以其认缴的出资额为 限对公司承担责任。第八条 公司变更注册资本需经过审批机关审查批准
3、，并向 登记机关申请变更登记。公司增加注册资本，股东认缴新增资本的出资，依照贵州 省小额贷款公司试点暂行管理办法和有关规定执行。公司以法 定公积金转增为注册资本的，公司所留存的该项公积金不得少于 转增前公司注册资本的 25%。公司减少注册资本，自公告之日起 45 日后申请变更登记， 并提交公司在报纸上登载公司减少注册资本公告的有关证明和 公司债务清偿或者债务担保情况的说明。公司减资后的注册资本不得低于贵州省小额贷款公司试点 暂行管理办法规定的最低限额。第九条 公司实收资本为 00000 万元人民币，是全体股东 实际交付并经公司登记机关依法登记的股本总额。公司变更实收资本需经过审批机关审查批准，
4、提交依法设立 的验资机构出具的验资证明，并按照公司章程载明的出资时间、 出资方式缴纳出资。公司自足额缴纳出资之日起 30日内向登记 机关申请变更登记。第十条 股东按照实缴的出资比例分取红利；公司新增资本 时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。第十一条 公司变更注册资本，实收资本及其它登记事项， 在经过审批机关核准后，应当向原公司登记机关申请变更登记。未经变更登记，不得擅自改变登记事项。第五章 股东的姓名、出资额、出资方式和出资时间第十二条 股东的姓名、身份证号码、住所：第十三条 股东的股份比例、出资数额如下：序号姓名股份比例出资额（万兀）第十四条 出资方式和时间：股东以货币出资，应当在公
5、司 申请设立得到主管部门批复后 5日内，将货币出资足额存入公司 在银行开设的帐户；股东不按照规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还 应当向已按期足额缴纳的出资股东承担违约责任。股东缴纳出资后，必须经依法设立的验资机构验资并出具证 明。第十五条 公司成立后，向股东签发出资证明书；公司置备 股东名册，记载于股东名册的股东，可以依股东名册主张行使股 东权利。公司成立后，股东不得抽出投资。第十六条 股东的首次出资经依法设立的金融机构验资后， 由全体股东指定的代表（或者共同委托的代理人）向公司登记机 关申请设立登记。第六章 公司的机构及其产生办法、职权、议事规则。第十七条 股东会由全体股东组成，是公
6、司的权利机构，行 使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；（三）审议批准董事会的报告；（四）审议批准监事会或不设监事会的监事的报告；（五）审议准公司的年度财务预算方案、决算方案；（六）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；（七）对公司增加或者减少注册资本做出决议；（八）对发行公司债券作出决议；（九）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作 出决议；（十）修改公司章程； 对前款所列事项股东以书面形式一致表示同意的，可以不召 开股东会会议，直接作出决定，并由全体股东在决定文件上签名、 盖章。第十八条 股
7、东会的首次会议由股东颜克忠召集和主持。 第十九条 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。 第二十条 股东会会议分为定期会议和临时会议。 定期会议依照规定的时间召开。代表三分之二以上表决权的 股东提议召开临时会议的，应当召开临时会议。召开股东会会议，应当于会议召开三日以前通知全体股东。 股东会应当对所议事项的决定作出会议记录，出席会议的股 东应当在会议记录上签名。第二十一条 股东会议由董事会召集，董事长主持；董事长 不能履行职务或者不履行职务的，一般半数以上董事共同推举一 名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事 会或者不设监事会的监事召集和主持；监事会或者监事不召集和
8、 主持的，代表五分之三以上表决权的股东可以自行召集和主持。第二十二条 股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少 注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式 的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。第二十三条 公司设董事会，成员由股东会选举产生。董事 任期三年，任期届满，可连选连任。董事会设董事长一人。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事 会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当 依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务。第二十四条 董事会对股东会负责，形使下列职权；（一）负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；（二）执行股东大会的决
9、议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本的方案以及发行公司 债券的方案；（七）拟订公司合并、分立、解散的方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）聘任或者解聘公司经理，根据经理的提名，聘任或者 解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；（十）制定公司的基本管理制度。第二十五条 董事会会议由董事长召集和主持；董事长不能 履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事 召集和主持。第二十六条 董事会决议的表决，实行一人一票。董事会应当对所议事项的决定作成会议记录
10、，出席会议的股 东应当在会议记录上签名。第二十七条 公司设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经 理对董事会负责，行使下列职权：（一）主持公司的生产经营管理工作 ,组织实施董事会决议, 并向董事会报告工作；（二）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（三）拟订公司内部管理机构设置方案；（四）拟订公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请董事会聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；（七）决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以 外的负责管理人员；（八）本章程或董事会授予的其他职权。经理列董事会会议。第二十八条 公司设监事会，成员三人。监事会设监事长一人，由全体监事过半数选举产生。监事
11、长 召集和主持监事会会议；监事长不能履行职务或者不履行职务 的，由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。董事、高级管理人员不得兼任监事。第二十九条 监事会（不设监事会的监事）行使下列职权：（一）检查公司财务；（二）对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督， 对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级 管理人员提出罢免的建议；（三）当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要 求董事、高级管理人员予以纠正；（四）提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定 的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；（五）向股东会会议提出提案；（六）依照中华人民共和国公
12、司法第一百五十二条的规 定，对董事、高级管理人员提起诉讼；监事可以列席董事会会议。第三十条 监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议 召开临时监事会会议。监事会决议应当经半数以上监事通过。监事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的监 事应当在会议记录上签名。第三十一条 监事会、不设监事会的监事行使职权所必须的 费用，由公司承担。第七章 公司的法定代表人第三十二条 公司的法定代表人由董事长担任，并依法登记。公司法定代表人代表公司签署有关文件，任期三年，由股东会选举产生，任期届满，可连选连任。第三十三条 法定代表人变更，应当自变更决议或者决定作出之日起 30 日内申请变更登记。东会会议认
13、为需要规定的其他事项 第三十四条 股东转让股权需经过审批机关审查批准。 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同 意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他 股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。 其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让 的股权；不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购 买权。两个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购 买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买 权。第三十五条 股东依法转让股权后，公司应当相应修改公司 章程和股东名中有关股东及其出资额的记载。对
14、公司章程的该项 修改还需要再由股东会表决。第九章 公司经营管理规定及财务、会计制度第三十六条 本公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金和来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，其中从 银行业金融机构融入资金的余额，不超过公司资本净额的50%。 本公司不向内部或者外部集资、吸收或者变相吸收公众存款。第三十七条 小额贷款公司发放贷款，坚持“小额、分散” 的原则。同一借款人的贷款余额不超过公司资本净额的10%，对 单一集团企业客户授信余额不得超过资本净额的15%。贷款发放 和回收主要通过转账或者银行卡等渠道结算，减少现金交易。第三十八条 不向股东发放贷款。第三十九条 本公司贷款利率上限不得超
15、过人民银行公布的 同期贷款基准利率的4倍，下限不得低于人民银行公布的同期贷 款基准利率的0.9 倍。第四十条 公司应建立完善的信贷管理制度，明确贷前调 查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管 理。第四十一条 公司建立规范的财务制度。依照法律、行政法 规和国务院财政部门的规定及会计法、金融企业会计制度 建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和 财务活动。第四十二条 公司应当按有关规定，建立审慎规范的资产分 类制度和拔备制度，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，确 保资产损失准备充足率始终保持在 100%以上，全面覆盖风险。第四十三条 公司应建立信息披露制度，公司应当按月向审 批机关、贵州银监局、人行贵州中心支行提交财务报表资料；按 季向中国人民银行当地分支机构调查统计部门报送资产负债表 和其他相关统计信息资料，并定期按中国人民银行当地分支机构 要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款 偿还等业务信息。公司每年应于4 月30日前向审批机关、贵州 银监局、人行贵州中心支行、财政部门、公司股东、向其提供融 资的银
