《2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷8》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案提分卷8（82页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券一般从业考试全真模拟试题（200题）含答案1. 单选题 中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。 A 中国银监会成立B 中国证监会成立C 中国保监会成立D 中国人民银行统一货币发行权答案 A解析 2003年3月10日，第十届全国人大一次会议批准国务院机构改革方案，决定成立中国银监会。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。2. 单选题 申请证券评级业务应具备的条件之一是：实收资本和净资产均不少于（ ）万元人民币。A 1000B 5000C 3000D 2000考点 对资信评级机构从事证券业务的管理解析 本题考查证券评级机构的管理规定。申请证券评级业务应具备
2、的条件之一是：实收资本和净资产均不少于2000万元人民币。因此，D选项符合题意，故本题选D选项。3. 单选题 （ ）就是运用历史收益来估计未来收益，运用投资者在一些持有期已经实现的平均收益溢价来计算。A 收益变现法B 前瞻性方法C 残值变现法D 回顾性方法考点 资本资产定价模型的假设条件解析 收益变现方法简单来说就是运用历史收益来估计未来收益，运用投资者在一些持有期已经实现的平均收益溢价来计算。其理论基础为：过去的市场行为提供了未来行为的基础；投资者的预期受市场历史表现的影响。4. 单选题 关于久期，下列的论述不正确的是（ ）。A 久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B 久期缺口绝对值越小
3、，金融机构利率风险越高C 久期缺口的绝对值越大，金融机构利率风险越高D 久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 B项，久期缺口的绝对值越小，金融机构对利率的变化就越不敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越小，因而，最终面临的利率风险也越低。5. 单选题 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%。则下列说法正确的是（ ）。A 目前领取并进行投资更有利B 3年后领取更有利C 目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D 无法比较何时领取更有利考点
4、复利期间和有效年利率解析 如果3年后领取，年复利收益率为r，10000(l+r)3=15000，r=14.47%6. 单选题 关于我国金融债券，下列说法正确的有（ ）。 .我国金融债券的发行始于北洋政府时期 .新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券 .1985年，中国工商银行、中国农业银行发行金融债券，开办特种贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端 .1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券
5、产品的组成及基本特征解析 B项的发行主体应为中国国际信托投资公司；D项的发行主体应为中国投资银行。7. 单选题 按照不同的财富观，可将客户分为五类。其中修道士的理财价值观是（ ）。 .缺乏规划概念，不量出不量入 .生命论者，不担心财务保障 .嫌铜臭，不让金钱左右人生 .量出为入，开源重于节流 A .B .C .D .考点 投资者偏好特征解析 8. 单选题 下列关于中国金融期货交易所关于当日结算价的说法，错误的是（ ）。 A 合约最后一小时无成交的，以前一小时成交价格按照成交量的加权平均价作为当日结算价 B 若合约最后一小时的前一小时仍无成交的，则再往前推一小时，以此类推 C 合约当日最后两笔成
6、交距开盘时间不足一小时的，则取全天成交量的加权平均价作为当日结算价 D 当日结算价是指某一期货合约最后一小时成交价格按照成交量的加权平均价 考点 股指期货解析 C项，合约当日最后一笔成交距开盘时间不足一小时的，则取全天成交量的加权平均价作为当日结算价。 9. 单选题 敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素（ ）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。 .利率.汇率 .股票价格 .商品价格 .股票收益 A .B .C .D .考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场
7、风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。例如，汇率变化对银行净外汇头寸的影响，利率变化对银行经济价值或收益产生的影响。缺口分析和久期分析就是针对利率风险进行的敏感性分析。10. 单选题 下列关于证券估值在公司未来财务预测中的应用分析说法正确的有（ ）。 .证券估值是证券交易的前提 .证券估值是证券交易的基础 .证券估值可以成为证券交易的结果 .证券估值是证券交易的核心 A .B .C .D .考点 常用统计软件及其应用解析 证券估值在公司未来财务预测中的应用分析：（1）证券估值是证券交易的前提和基础。（2）证券估值可以成为证券交
8、易的结果。11. 单选题 套利定价理论（APT）是描述（ ）但又有别于CAPM的均衡模型。A 利用价格的不均衡进行套利B 资产的合理定价C 在一定价格水平下如何套利D 套利的成本考点 套利组合解析 套利定价理论（APT），由罗斯于20世纪70年代中期建立，是描述资产合理定价但又有别于CAPM的均衡模型。12. 单选题 办理转托管需注意的有（ ）。 .转托管证券T+1日到账，投资者可在转入证券商处委托卖出 .权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取 .配股权证不允许转托管 .境内个人投资者的股份不允许转托管到境外 A 、B 、C 、D 、考点 债券市场转托管解析 本题考查债券转托管的内容
9、。办理转托管需注意以下问题：（1）转托管只有深市有，沪市没有转托管问题；（2）由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理；（3）转托管可以是一只股票或多只股票，也可以是一只证券的部分或全部。投资者可以选择转其中部分股票或同股票中的部分股票；（4）投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单；（5）转托管证券T+1日（即次一交易日）到账，投资者可在转入证券商处委托卖出；（6）权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取；（7）配股权证不允许转托管；（8）通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员；（9）境内个人投资者的股份不允许转
10、托管至境外券商处；（10）投资者的转托管不成功（转出券商接收到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因。故本题选A选项。13. 单选题 金融互换交易可分为（）等类别。 .货币互换 .利率互换 .股权互换 .信用违约互换 A 、B 、C 、D 、答案 B解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。14. 单选题 关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。 .两者都表示有效组合的收益与风险关系 .SML适合于所有证券或组合的收益风险关
11、系，CML只适合于有效组合的收益风险关系 .SML以描绘风险，而CML以描绘风险 .SML是CML的推广 A .B .C .D .考点 资本市场线和证券市场线解析 资本市场线表明有效投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系；而证券市场线表明任一投资组合的期望收益率与风险是一种线性关系。15. 单选题 开立证券账户应坚持（）原则。 A 合法性与及时性B 合法性与真实性C 及时性与全面性D 及时性与真实性答案 B解析 开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假
12、隐匿。16. 单选题 用一国货币所表示的另一国货币的价格称为（ ）。A 世界统一价格B 国际市场价格C 国际储备价格D 汇率考点 外汇解析 汇率是指一种货币折算成另一种货币的比率，即两种不同货币之间的折算比率。也即在两国货币之用一国货币所表示的另一国货币的相对价格。17. 单选题 套利获得利润的关键是（ ）。A 价格的上涨B 价格的下跌C 价格的变动D 差价的变动考点 股指期货解析 套利最终盈亏取决于两个不同时点的差价变化。套利的潜在利润不是基于价格的上涨或下跌，而是基于两个套利合约之间的价差扩大或缩小。18. 单选题 以下债券发行主体为美国州政府的是（ ）。A 收益债券B 金融债券C 公司债
13、券D 可转换债考点 国际债券解析 本题考查国外债券概述。美国地方政府发行的债券主要分为一般责任债券、收益债券和项目渠道债券。故本题选A选项。19. 单选题 下列各类公司或行业，不适宜采用市盈率进行估值的有（ ） .成熟行业 .亏损公司 .周期性公司 .服务行业 A .B .C .D .考点 行业分析的主要内容解析 20. 单选题 一国利率提高，则（ ）。A 本国货币汇率下降B 本国货币汇率上升C 本国资金流出D 外国资本流出考点 外汇解析 在一般情况下，利率与汇率成正相关关系。一国利率提高，其汇率也会上浮；反之，一国利率降低，其汇率则会下浮。21. 单选题 下列选项中，属于金融市场特点的是（）。 A 市场交易价格的不一致性B 市场交易活动的集中性C 交易主体角色的固定性D 市场商品的普遍性答案 B解析 金融市场的特点可概括为：金融市场以金融资产为交易对象；金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致；金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行（体现了交易活动的集中性）；金融市场是一个自由竞争市场；金融市场的非物质化；金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体
