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1、项目编号 :中国建设银行信息开发项目立项申请报告项 目 名 称银行信贷登记咨询系统建行接口系统修改升级项目类型应用开发项 目 性 质总行项目（一般项目）项目起止年月2002 年 2 月 20 日至 2002 年 10 月 1 日项目牵头部门信贷风险管理部（盖章）信息技术部门信息技术部（盖章）中国建设银行制项目牵头部门名称信贷风险管理部通信地址北京市金融街25 号所在地区邮政编码北京100032联 系 人王胜兵联系电话E-mailWangshengbing/zh/信息技术部门名称信息技术部所在地区北京通信地址北京市丰台区洋桥西 1号邮政编码100077联 系 人董震联系电话E-mailDongz
2、hen/zh/一、项目立项申请报告最近，中国人民银行统计司、科技司召集工、农、建、交四家商业银行总行负责信贷登记咨询系统商业银行接口系统工作的部门开会，我行信贷风险管理部和信息技术部有关人员参加了会议。会议指出，为实现银行信贷登记咨询系统全国联网，提高人民银行中央数据库的上报数据质量，人民银行拟对信贷登记咨询系统进行优化，并对商业银行数据接口规范进行升级（ V3.2），目标是保证两年的稳定运行，两年以后再做进一步优化，整合有关业务系统。各级领导、各家银行非常重视信贷登记咨询系统全国联网工作，温家宝副总理曾召集各家商业银行总行的行长现场查看了信贷登记咨询系统，要求人民银行加快信贷登记咨询系统全国
3、联网工作的进程。戴相龙行长在今年的金融工作会上的报告中明确提出 2002 年上半年要完成信贷登记咨询系统全国联网工作。据此，人民银行要求各家商业银行尽快完成接口系统的升级工作，拟于 4 月底前完成对各行的接口系统的测试工作，各商业银行在此之前做好版本的升级开发和内部测试工作。5 月初至 6 月初，安排各商业银行进行部分试点省的联网试运行工作（约需1 个月左右的时间），6 月 30 日前，人民银行和各商业银行分别对版本进行修改、下发、培训工作， 7 月 1 日信贷登记咨询系统全国联网正式运行。同时，人民银行提出， 银行信贷登记咨询系统的开发工作自 1998 年开始，人民银行就明确在银行信贷登记咨
4、询系统试运行、联网工作之前，人民银行将不断对系统进行调试、修改，使用接口系统报送数据的各商业银行必须随着人民银行的工作安排开展工作，人民银行也不下发有关文件。因此，本次工作，人民银行也不正式向各商业银行下发文件，有关工作安排人民银行通过召开会议和电话通知等形式布置。由于我行正在进行信贷管理信息系统 （V1.54）的升级工作， 如不于信贷管理信息系统 （V1.54）的升级工作同时进行， 单独按照人民银行的时间要求开发接口系统的升级工作， 我行工作难度十分大， 且在 CMIS1.54 版上线后接口系统第一次升级的版本将不能满足需求，我行必须立即进行第二次升级的工作。 为减少不必要的人力、 物力浪费
5、，我行与 2 月 27 日向人民银行汇报了我行信贷管理信息系统 1.54 版的开发进度、按照人民银行统一安排的进度修改升级接口系统存在的困难，并于 3 月 4 日将关于审核确定银行信贷登记咨询系统建设银行接口系统审计进度计划的请示“建信管（ 2002）13 号”报人民银行，人行口头同意我行在 CMIS1.54 的基础上对银行信贷登记咨询系统建设银行接口系统进行升级。 目前，商业银行数据接口规范 V3.2已正式下发各商业银行。特申请该项目的立项工作。二、项目主要内容说明银行信贷登记咨询系统建设银行接口系统是我行按照人民银行商业银行数据接口规范（ V3.2）所规定的标准数据格式，为人民银行城市中心
6、支行提供格式相符的各种信贷业务数据的系统。接口系统以建设银行信贷管理信息系统和国际结算系统所录信息为基础，通过提取、补录生成人民银行要求的数据格式上报人民银行，接口系统还提供了一定的查询信息的功能。目前，我行正在对 CMIS进行升级改造， 人民银行最近也下发了 银行信贷登记咨询系统商业银行数据接口规范 V3.2，因此，我行应对现接口系统进行修改升级。此次修改升级还准备结合现有接口系统运行两年来发现的一些问题，进行功能完善。三、项目的技术方案及比较由于本次立项为对原接口系统的升级改造， 满足人民银行提出的数据接口的规范及要求，同时兼顾我行原有系统的运行不受影响，考虑我行的实际情况，系统在总体架构
7、方面将不作改变，继续采用集中录入方式。集中处理方案主要是指各种信贷业务数据的处理（包括原有数据的提取，信贷数据的补录，接口数据的整合，数据接口文件的产生及发送）全部集中在二级分行进行，需要补录的数据由二级分行或其所属的各级支行进行集中补录。补录的数据与我行 CMIS 系统所能提供的信贷数据经过整合，产生人民银行所需的信贷数据，再由处理程序集中把接口数据库中的数据生成文本文件，并通过人行提供的接口引入模块发送到中间件（TH-MT）中向人民银行传送。如下图所示：人行人行二级分行数据接口数据接口文件数据导出接口数据库CMIS 系统台帐补录模块补录信息二级分行下级营业点 1营业点 2营业点 n该方案具
8、有以下特点：? 系统结构较为简单，管理和维护工作量较小。? 应用程序简单，易于实现。? 系统容易控制，充分考虑与原有系统的集成。? 充分利用原有的软件和硬件投资，系统成本比较低。1、系统硬件配置为充分利用我行原有的硬件设备和网络资源，接口系统建立在我行CMIS系统的数据库服务器上，避免了系统软硬件的重复投资。同时，也有利于接口系统的后期维护工作。2、系统软件配置在此次接口系统改造中，为了保持与原系统的继承性和连贯性，同样采用“客户机 / 服务器（ Client/Server）结构”，以 POWERBULIDER 6作.5为客户端应用的开发工具。数据库产品仍然采用Informix并与 CMIS建
9、在相同的数据库服务器上。3、系统应包含如下功能模块?数据提取模块此模块是接口系统的主要功能模块， 主要将银行贷款、 银行承兑汇票、银行保函三类信贷业务及借款人的财务指标数据，欠息情况，按照人民银行的数据规范和格式要求， 从我行的 CMIS业务数据库中提取出来。 此次升级改造将对此模块进行重新设计，增加修改贷款卡号数据重新提取上报的功能。? 数据补录模块对于部分人行所要求的信贷业务指标， 由于无法从 CMIS业务数据库中取得，因此系统提供了补录界面，供业务经办人员及时补录相应的数据。? 数据查询模块系统提供了相应的查询功能，便于操作员及时了解数据提取、补录、上报情况。其中查询可以以金融机构为单位
10、，查询整个金融机构发生的所有信贷业务，可以以企业为单位查询该企业在某个金融机构，或是在所有金融机构发生的信贷业务。可以以单笔业务为单位，根据业务的合同编号查询该笔业务的明细。同时，系统也可查询某个时间点或某个时间段内数据的提取上报情况。此次升级将应分行的要求对查询功能进行丰富。? 生成上报文件该功能模块将提取和补录的数据按照人行的文件格式，生成数据上报文件。? 错误处理该模块主要提供了错误日志查看，和错误修改功能。在错误日志中，操作员能够及时查看在数据提取过程中发生的各类错误。在错误修改界面中，系统详细列出了各类错误发生的类型、原因和解决办法，操作员可以按照系统的提示，解决发生的各种错误。此次
11、升级将增加根据上报人行返回错误信息得到合同号，客户号以便处理的功能。? 系统管理在系统管理中主要完成操作员管理、操作员权限分配等功能。? 金融机构拆分合并应人行新接口规范的要求， 接口系统将提供按金融机构拆分的数据处理功能。四、与相关系统的关系接口系统以建设银行信贷管理信息系统1.54 版和国际结算系统所录信息为基础，通过提取、补录生成人民银行要求的数据格式上传人民银行。五、项目实施计划及进度计划由于银行信贷登记咨询系统建设银行接口系统为我行在 1999 年与北京清华紫光北美软件股份有限公司合作开发和维护，且人民银行信贷登记咨询系统也由该公司开发和维护，考虑到此项工作的连续性和接口系统的开发进
12、度时间较紧等因素，因此，建议此次升级拟继续与该公司合作。总体进度安排如下：1、前期研究阶段2002.02.202002.03.152、需求分析、论证2002.03.162002.03.303、系统设计（总体设计、详细设计） 2002.03.312002.04.154、系统编码2002.04.162002.05.105、单元测试2002.04.282002.05.156、用户测试2002.05.152002.05.257、人行测试2002.05.26 2002.06.108、试运行、培训2002.06.112002.06.309、推广2002.06.302002.07.210、系统维护2002.07.012002.10.01系统开发、测试、培训和推广共计6 个月系统维护 3 个月（注：项目进度安排需于CMIS1.54 版同步进行， CMIS1.54 版的进度变更将影响本项目的进度。 ）六、项目费用概预算（一）费用概算表单位：万元年度项目阶段年度费用概算（单位：万元）备注研究论证阶段0.558开发阶段43.285培训推广阶段13.068维护阶段4.812项目费用总67.083概算（注：项目阶段一般分为四个阶段：前期研究阶段、技术开发阶段、推广阶段、维护阶段）（二）费用预算表：( 详见附表 : 总行信息开发项目预算申报明细表
