2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案293

《2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案293》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案293（115页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 下列关于基金财产的说法，不正确的是（ ）。A 基金财产的债务由基金财产本身承担B 基金份额持有人对基金财产的债务承担无限责任C 基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产D 基金财产不属于其清算财产答案 B解析 根据中华人民共和国证券投资基金法第五条的规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者

2、其他情形而取得的财产和收益，归人基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。2. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。3. 单选题 资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（ ）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。A 1B 2C 3D 4答案 C解

3、析 本题考查证券资信评级人应该具备的条件。最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。4. 单选题 债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。A 公募债和私募债B 固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券C 利率债和信用债D 短期债券、中期债券和长期债券答案 B解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按利率是否固定，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券；按发行方式，债券可以分为公募债和私募债；按信用状况，债券可以分为利率债和信用债；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。见教材第五章第一节。5. 单选题 ( )

4、是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。A 信息报送与披露制度B 业务许可制度C 分类监管制度D 合规管理制度答案 D解析 合规管理制度是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。6. 单选题 合格境外机构投资者在境内开展证券投资业务，托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于（ ）亿元人民币。A 80B 70C 60D 50答案 A解析 境外投资者托管人资格。托

5、管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，实收资本不少于80亿元人民币。7. 单选题 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（ ）。A 100万元B 3000万元C 1亿元D 3亿元答案 D解析 考查可交换债券发行条件。申请发行可交换债券，应当符合下列规定：1、申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；2、公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；3、公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元；4、公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；5、本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：6、本次发行

6、债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；7、经资信评级机构评级，债券信用级别良好；8、不存在公司债券发行试点办法第八条规定的不得发行公司债券的情形。见教材第七章第三节。8. 单选题 证券投资基金运作中的三个主要当事人是指基金的（）。A 管理人、托管人和持有人B 发起人、管理人和托管人C 托管人、发起人和持有人D 受益人、管理人和持有人答案 A解析 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。9. 单选题 影响财政政策作用

7、发挥的因素不包括( )。A 税收政策B 信贷政策机制C 公共支出政策D 国债发行答案 B解析 财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。从税收政策来看，给企业减税将会降低企业的成本，增加企业利润，提高金融市场上投资者的盈利预期，引起资产价格上升。如果降低金融市场的交易税，则会降低投资者交易成本，从而增加投资收益，提高市场流动性和交易量。从公共支出政策来看，政府增加公共开支，社会总需求扩大，金融市场上的投资者对企业盈利预期提高，就会引起资产价格上升；反之，资产价格则会下降。国债发行对金融市场的影响比较复杂，一方面它会刺激经济增长，有利于金融市场活跃；另一方面发行国债会锁定金融

8、市场流动性，同时伴随着国债利率上升，将对整个货币市场进而对金融市场产生重大影响。10. 单选题 可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 B解析 本题主要考查对股权自由现金流的理解。股权自由现金流(FCFE)是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流。见教材第四章第四节。11. 单选题 全国股份转让系统公司同意主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日起（ ）个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公告。A 3B 5C 7D 10答案 D解析 本题考查全国股份转让系统公司备案制度。全国股份转让系统公司同意

9、主办券商新增业务备案的，自受理申请文件之日起10个转让日内与申请主办券商签订补充协议，出具业务备案函，并予以公告。见教材第三章第八节。12. 单选题 我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。短期融资券中期票据非公开定向债务融资工具中小非金融企业集合票据A B C D 答案 B解析 我国非金融企业债务融资工具:短期融资券超短期融资券。短期融资券指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。超短期融资券指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在270天以内的短期融资券。中期票据：指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划

10、分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。期限一般为1年以上、10年以下在我国通常是3年或者5年。中期票据待偿还余额不得超过净资产的40%。非公开定向债务融资工具：指在银行间债券市场以非公开定向发行方式发行的债务融资工具。中小非金融企业集合票据：指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具13. 单选题 证券法规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。下列信息不属于内幕信息的是（ ）。A

11、 公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B 公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C 公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动D 持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化答案 D解析 考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。持有公司Sqv以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化属于内幕信息。14. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A 证券公司

12、业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B 合规管理人员不得兼任其他任何职务C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案 B解析 本题考査证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。15. 单选题 下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是( )。预期的通货膨胀率与债券和股票价格

13、成反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求呈同方向变动市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的A B C D 答案 A解析 通货膨胀对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，正确，货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增生产性投资、消费，也会使投资者对金融资产需求增加。利率对金融市场的影响是全局的系统性的，说法相反。16. 单选题 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。金融监

14、管和行业发展银行与企业预算软约束部门和硬约束部门资本市场的投融资关系A B C D 答案 D解析 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。见教材第二章第一节。17. 单选题 借入或发行次级债，长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的（ ）A 10%B 20%C 30%D 50%答案 D解析 借入或发行次级债数额应符合相关规定：（1）长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的50%。（2）净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。18. 单选题 我国政策性银行不包括( )。A 国家开发银行B 中国进出口银行C 中国农业发展银行D 中国人民银行答案 D解析 三家政策性银行是国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，政策性银行不以营利为目标，具有特定的资金来源，主要依靠发行金融债或向中央银行举债运行，不与商业银行竞争。19. 单选题 （ ）中专门对证券公司融资融券业务作出了一般性规定。A 证券法B 证券公司监督管理