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1、2022-2023年基金从业资格证考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 证券投资基金的会计主体是（）。 A、基金份额持有人 B、基金托管人 C、基金管理人 D、证券投资基金答案 【D】解析 略2. 单选题 下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是()。 A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期 B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金 C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券 D.某基金公司安排旗下数
2、只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度答案 B解析 客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户。C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。3. 单选题 在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括（） A、投资者的投资经验 B、风险偏好 C、对投资资金流动性的要求 D、对投资基金安全性的要求答案 【A】解析 略4. 单选题 增资前甲公司注
3、册资本1000万元，甲公司前一年度经审计的营业收入12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元，依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲公司，获得20%股权。根据以上材料，回答以下题目。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。 A、11000 B、25000 C、1200 D、1250答案 【D】解析 略5. 单选题 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。 A、每笔结算只计其应收、应付款项 B、证券或资金的交收责任 C、证券交付时双方可给付资金 D、担当买卖双方结算交易对手答案 【B】解析 略6. 单选题 证券投资基金公告进行收益分配分红方案为每10
4、份基金份额为0.5元，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日的基金单位净值为1.055元，除权日复权的单位净值为（）元。 A、1.105 B、1.055 C、1.100 D、1.555答案 【C】解析 略7. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略8. 单选题 中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。 A、业务分离制度 B、财产独立制度 C、黑名单制度 D、内部控制制度答案 【C】
5、解析 略9. 单选题 在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。.基金管理人.基金托管人.基金经理.召开基金份额持有人大会的份额持有人 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略10. 单选题 债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）。 A、高 B、不确定 C、低 D、与流动性无关答案 【C】解析 略11. 单选题 做市商制度也被称为（）。 A、市场交易 B、场内交易 C、网上交易 D、柜台交易答案 【D】解析 略12. 单选题 在固定交易平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（），申报数量单位为1手。 A、0.1元 B、0.01元 C、0.001
6、元 D、1元答案 【C】解析 略13. 单选题 关于大额可转让定期存单,以下表述正确的是（） A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款答案 A解析 与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征：定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点。定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数。定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投
7、资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业。定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款利率要高，一般也高于同期国债的利率。定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。定期存款期限较长，一般都在1年以上；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。14. 单选题 在实际操作中，基金经理指定的交易指令不包括（） A、交易频率 B、价格 C、种类 D、买卖方向答案 【A】解析 略15. 单选题 债券投资组合资产配
8、置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。 A、较小 B、较高 C、适度 D、为零答案 【A】解析 略16. 单选题 在线特定对象确定程序包括但不限于（）。.投资者如实填报真实身份及联系方式.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力 A、. B、. C、. D、.答案 【D】解析 略17. 单选题 在政府监管的法律依据中，基金业协会拟推出的三个办法不包括（）。 A、私募投资基金募集行为管理办法（试行）（征求意见稿） B、私募投资基金信息披露管理办法（征求意见稿）
9、C、私募投资基金投资顾问业务管理办法（征求意见稿） D、私募投资基金监督管理暂行办法答案 【D】解析 略18. 单选题 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。 A、基金持有人大会 B、基金托管人 C、基金上市的证券交易所 D、中国证券登记结算公司答案 【C】解析 略19. 单选题 在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出（）的特点。 A、向上游走 B、随机游走 C、向下游走 D、S形游走答案 【B】解析 略20. 单选题 增值服务类型包括（）。.客户增值体验.物流解决方案.T服务.特殊服务 A、 B、 C、. D、答案 【D】解析 略
10、21. 单选题 在基金的费率中，不属于基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用包括（）。 A、管理费 B、销售服务费 C、托管费 D、律师费答案 【D】解析 略22. 单选题 在我国，公司法人实体可采取（）.有限责任公司.无限责任公司.股份有限公司 A、 B、 C、 D、答案 【C】解析 略23. 单选题 在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。 A、信息披露控制 B、研究业务控制 C、投资决策业务控制 D、基金交易业务控制答案 【A】解析 略24. 单选题 在实务中，有限合伙型基金通常根据税法的相关规定，由（）代扣代缴自然人投资者的个人所得税。 A、基金 B、基金
11、托管人 C、基金管理人 D、普通合伙人答案 【A】解析 略25. 单选题 债券评级属投资级的是（）。 A、标准普尔的A- B、标准普尔的CCC- C、惠誉的DDD D、穆迪的Bal答案 【A】解析 略26. 单选题 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（）。.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件 A、 B、 C、. D、.答案 【D】解析 略27. 单选题 在基金信息管
12、理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。 A、可移动10 B、可移动15 C、不可修改10 D、不可修改15答案 【D】解析 略28. 单选题 在基金收益分配中，按单一项目分配，是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在（）之间分配，而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益。 A、基金投资者和管理人 B、基金投资者和托管人 C、股东和管理人 D、股东和托管人答案 【A】解析 略29. 单选题 证券投资基金市场营销活动的首要环节为（）。 A、营销组合设计 B、营销过程管理 C、营销环境分析 D、确定目标市场答案
13、 【D】解析 略30. 单选题 中国证券投资基金业协会在（）等环节，对创业投资基金采取差异化管理和提供差异化服务。 A、基金管理人登记、投资情况报告要求、投资退出和会员管理 B、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和投资退出 C、基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理 D、基金管理人登记、基金备案、投资退出和会员管理答案 【C】解析 略31. 单选题 在杠杆收购资金来源中，由杠杆收购基金提供的是（）。 A、垃圾债券 B、优先股 C、股权资本 D、银行贷款答案 【C】解析 略32. 单选题 某基金于2020年2月1日成立(合同生效),2020年2月10日基金总资产为30000万元，负债2000万元,基金管理费率为0.7%，则该基金2020年2月11日应提基金管理费为（）万元。 A.0.5355 B.0.6269 C.0.5370 D.0.5738答案 A解析 目前，我国的基金管理费、基金托管
