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1、.外汇交易入门基础知识1、汇率与标价方式汇率,又称汇价,指一国货币以另一国货币表示的价格,或者说是两国货币间的比价。按国际惯例,通常用三个英文字母来表示货币的名称,以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。汇率又分为基本汇率和交叉汇率基本汇率也叫直盘或基础汇率：一般指一国货币与美元的比价,又叫做主要货币对。六大主要货币对是： EUR/USD 即欧元 / 美元简称欧美 GBP/USD 即英镑 / 美元 USD/JPY 即美元 / 日元简称美日 USD/CHF 即美元 / 瑞郎简称美瑞 AUD/USD即澳元/美元简称澳美 USD/CAD即美元/加元简称美加交叉汇率也叫交叉盘：是指两种非美元货币之间
2、的比价,交叉汇率可从基本汇率套算而来。按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成,从右边向左边数过去,第一位称为X个点, 它是构成汇率变动的最小单位；第二位称为X十个点,如此类推。如：1欧元 = 1.1011 美元； 1美元 = 120.55日元欧元对美元从1.1010变为1.1015, 称欧元对美元上升了5点美元对日元从120.50变为120.00,称美元对日元下跌了50点。2、汇率与美元指数的关系各币种在美元指数中所占权重欧元 57.6% 日元 13.6% 英镑 11.9% 加拿大元 9.1% 瑞士法郎 3.6%由于欧元所占权重大,所以EUR/USD走势和美元指数一般来说是呈现较紧密
3、负相关的关系,如美元指数涨,EUR/USD跌；在实盘中,可以结合美元指数判断欧美走势。有些交易商也将美元指数作为交易品种其他有些汇率虽然也跟美元指数有相关性,但并不是非常紧密。 欧美也是汇市中交易量最大的品种,技术走势也最为标准,最适合新人操作。而日元虽然权重也较大,但美日走势一般来讲波动较小,跟美元指数相关性也不是很紧密,个人认为除非大机会,一般不操作。3、买入价和卖出价买入价Bid rate是银行向客户买入外汇标价中列于/左边的货币,即基础货币时所使用的汇率。卖出价是指银行卖出外汇标价中列于/左边的货币,即基础货币时所使用的汇率。外汇中间价是买入汇率和卖出汇率的平均数。举例说明：澳元/美元
4、汇率为0.5830/0.5840,表示客户卖出澳元买入美元的汇率为0.5830,而卖出美元买入澳元的汇率为0.5840。您可能会发现,确定汇率后,在计算兑换得的货币数额时,还要确定是用乘法还是用除法。相关计算办法,可以用两句话来概括：货币从左到右,乘以左汇价；货币从右到左,除以右汇价。所以,按照上述报价,您要把100澳元兑换成美元时,就获得100*0.5830美元；您要把100美元兑换成澳元时,就获得100/0.5840澳元。4、外汇保证金交易：外汇规定1标准手是10万货币单位 ,5位数报价,比如1.3770,涨一个点就是 1.3771 乘以10万 ,1个点就是10美元。杠杆比例就是需要的保证
5、金。 1：100的杠杆 就是说 1%的钱就行 1标准手也就是 1% * 10万 =1000 ,买1标准手不需要你拿出10万美元,而只需1000美元就行了,即 1000美元可以操作10万美元的交易,而1：200 的杠杆 就是 10万 200 = 500 ,1标准手只需要500美元就能操作。盈利是双向的,如果你看涨EUR/USD的话,那就买意思是你认为欧元会升值美元会贬值,你在买进欧元的同时卖出美元,等涨上去就平仓来获利。如果你看跌的话,那就卖意思是你认为欧元会贬值美元会升值,你在买进美元的同时卖出欧元,等跌下去平仓就可以获利。如：你在EUR/USD 1.2950做空0.1手最低,0.1手也就是1
6、万美元,而你的杠杠是1：200,那就等于你用1万美元/200=50美元来下空单,也就是你只用50美元来做1万美元的操作,这时1个点的价值是1美元,每跌1点你就赚1美元,而后来跌到1.2900时平仓,50点进账,你就赚了50美元。盘中50点的波动,你所操作的那一部分资金利润等于翻番了,用50美元赚来了50美元。而如果是做空1手,那么波动1个点的价值是10美元。真正利润还要减去点差,点差类似佣金,一般现在都不收佣金都同属于服务费用,或者叫交易成本。比如欧美的点差是2点,如果你买0.1手,1点相当于1美元,则需要扣除交易成本2美元,而如果买1手点差也是2点,1点的价值是10美元,则需要交易成本20美
7、元。不同的交易品种,点差是不同的,不同的平台商,点差也有差别。5、如何选择平台商开户如何开户外汇开户与期货、股票等开户流程很相似,目前在中国乃至在世界它都还是一个新兴的投资行业,因此也有人说外汇在监管机构的许多规章制度都是照搬的期货。外汇开户其实很简单,它甚至免除了投资者往证券所跑一趟的麻烦,只要在家里有一台电脑、一部可拍照的手机便可以搞定了。目前在国内常见的平台主要有两个,一个是MT4,一个是GTS每个平台开户要求提供的资料不尽相同,但是如下几样必不可少：个人身份证资料、银行账户、联系方式等。开户可以通过经纪人,也可以通过平台商的官方网站直接开户。一般在资料发送给平台商之后的二到三个工作日,
8、你就可以收到一封邮件,里面也许是你的交易账户,也许只是要求你入金类似于股票的银行转证券的账户；如果是前者,一般也会把交易密码直接给你,如果是后者,则可能需要你入金成功之后才能收到交易账户和密码。如何选择平台商？目前全世界的做市商,没有上千家也有几百家,要全部分辨出来哪些是黑平台哪些是正规平台,确实不容易。一般正规的平台都会向所在地国家的监管机构支付一定的会员费接受金融监督。比方说美国有NFA,英国有FSA,澳大利亚有ASIC等一些比较有名的监管机构,凡是接受监管的平台,我们都可以前往该监管机构的官方网站查询其受监管的情况。比方说一家平台商说自己是受NFA和FSA监管的一个做市商,那么我们就可以
9、前往NFA的官方网站上查询一下它受监管情况,看一看它都是有哪些产品接受监管啊？股指受不受监管？期货受不受监管？最重要的,就是我们要看清楚,它的外汇平台受不受监管,我们要看清楚它是一个投资咨询公司呀、还是一个真正允许交易者开户的做市商,这一点非常重要,但是绝大多数投资者都没有这个常识,他们往往会忽略。就以目前的外汇形式来讲,英国的平台应是投资者开户的首选。因为其悠久的历史和宽松的金融政策,都为投资者带来了安全和方便。美国的平台受该国法律的影响,则有许多限制,比方说无法先进后出啦、隔夜单无法锁仓啦等等。一般情况下,正规的受监管的平台都是杜绝第三方入金和出金的。意思就是说,只有开户者本人有资格往自己
10、的账户里汇款和取款。附：英国金融服务管理局FSA于1997 年10 月由英国证券投资委员会Securities and Investments Board, SIB改制而成,成为英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。Financial Services Authority 6、高杠杆是否意味着高风险？ 首先需要明确一点,无论你的杠杆是1:50还是1:400,欧美这个品种,操作1手,每个点的价值都是10美元,跟杠杆无关。 假设我们开设两个保证金账户,入金都是1万美元,不同的是账户A是1:50的杠杆,账户B是1:400的杠杆 账户A下单1手,动用了10万美元/50=200
11、0美元,账户剩余的可用保证金是8000美元,而如果加大交易量,下单3手,那么就动用了6000美元,账户剩余的可用保证金是4000美元。 账户B下单1手,动用了10万美元/400=250美元,账户剩余的可用保证金是9750美元,而如果下单3手,那么就动用了750美元,账户剩余的可用保证金是9250美元。 两个账户投资金额一样,而只是选择的杠杆不同。在只做1手的情况下,剩余的保证金分别是8000美元和9750美元,相差不是很多。但是如果加大交易量,做3手单,那剩余的保证金分别就是4000美元和9250美元了,差距非常大。 假设账户A和账户B都在欧美1.2950做多1手,但看错了方向,欧美下跌到1.
12、2900,跌了50点,那么账户A损失50*10美元=500美元,账户剩余保证金为原来的8000美元减去500美元=7500美元,7500美元来保证1手的交易的安全,问题不大。但如果账户A是做多3手,本来剩余的保证金是4000美元,现在再损失了50*10美元*3=1500美元,账户剩余保证金就剩余2500美元,而2500美元来保证3手交易的安全,那就问题大了,如果再跌80点,损失就会再增加80*10*3=2400美元,2500美元-2400美元,账户剩余可用保证金就只有100美元了,这时账户就如同站在悬崖边上一样,随时都有爆仓的可能。1万美元就灰飞烟灭了。而如果账户B也做多3手,本来剩余保证金是
13、9250美元,现在跌了50点,等于损失了50*10美元*3=1500美元,账户剩余保证金就是9250-1500=7750美元,如果再跌80点,损失再增加80*10*3=2400美元,7750-2400美元,账户剩余保证金还有5350美元,跟账户A剩余100美元相比,哪个账户风险更大呢？显然,同样的资金都是1万,同样都是下跌50+80=130点,账户A马上就会爆仓,而账户B却还能保证安全,区别就在于账户A的杠杆是50,而账户B杠杆是400。显然,高杠杆并不等于高风险,相反,却使账户抗风险的能力加强。那么外汇的风险来自于哪里呢？其实是在于仓位的高低,也就是我们的交易占用了多少比例的资金。结论：高杠
14、杆并非风险的来源,高仓位才是风险产生的罪魁祸首。因此我们操作时务必要控制好仓位。7、外汇市场广义的外汇市场泛指进行外汇交易的场所,甚至包括个人外汇买卖交易场所,外币期货交易所等；狭义的外汇市场指以外汇专业银行、外汇经纪商、中央银行等为交易主体,通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的无形的交易市场。目前世界主要的外汇市场包括欧洲的伦敦、法兰克福、巴黎、苏黎世外汇市场、北美的纽约、亚洲的东京、香港、新加坡外汇市场、澳洲的悉尼、惠灵顿市场,这些市场时间上相互延续,共同构成了全球不间断的外汇市场,其中以伦敦外汇市场的交易量为最大,因此欧洲市场也是流动性较强的一个市场,而纽约外汇市场波动幅度经
15、常较大,主要是由于美国众多的投资基金的运作以及纽约市场上经常会发生一些对于外汇影响较大的事件,例如美联储利率决定,公布美国重要经济数据等。了解各个市场的特性,对于理解汇率的真实性和进行汇率预测有一定帮助。通常我们所说的当日收盘是指纽约收盘。外汇市场的参与者主要包括外汇银行、中央银行、外汇投机者、外汇经纪公司、大型投资基金、实际外汇供求者等。各主要市场交易时间北京时间： 悉尼：06：00-15：00 东京：08：00-15：30 香港：09：00-16：00 法兰克福：15：00-23：00 伦敦：15：30-23：30冬令时间16：30-00：30 纽约：20：20-03：00冬令时间21：20-04：00 每年四月的第一个周一是为夏令时间的开始,每年十月的最后一个周一是为冬令时时间的开始！据说：一般情况下,容易出现单边走势反转的时间有三个：一个在18点左右；一个在22到23点；一个在凌晨2点到3点。在中国炒汇的优势： 在中国的外汇交易者拥有别的时区不能比拟的时间优势,就是能够抓住15点到24点的这个波动最大的时间段,其对于一般的投资者而言都是从事非外汇专业的工作,下午5点下班到24点这段时间是自由时间,正好可以用来做外汇投资,不
