《2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷670》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷670（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、*2021年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范课程试卷（含答案）学年第_学期考试类型：（闭卷）考试考试时间： 90 分钟年级专业学号 姓名1、单选题（49分，每题1分）1. 某基金公司员工甲认为，风险管理是风险控制委员会和风险管理 部的职责，与公司其他部门没有关系；员工乙认为，风险管理应遵循 最高性原则，因此在风险管理过程中，可以不受公司制度的约束。关 于两位员工的说法，下列判断正确的是（ ）。A 甲和乙的说法均错误B 甲的说法错误，乙的说法正确C 甲和乙的说法均正确D 甲的说法正确，乙的说法错误答案：人解析：基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从 董事会、管理层
2、到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险， 评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效 管理公司各环节风险的持续过程。最高性原则是指风险管理作为公司 的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层 应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。2. 基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合 监管，更要做到公正廉洁。在公正廉洁方面，基金人员应该做到（）。A 不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂B 防止所在机构资产损坏、丢失C 应该严格遵守所在机构的授权制度D 应当与所在机构签订正式的劳动合同，或其他形式的聘用合同答案：人解析：我国基
3、金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、 客户至上、忠诚尽责、保守秘密。其中，忠诚尽责要求基金从业人员 在工作中要做到两个方面：忠诚廉洁；勤勉尽责。要把忠诚廉洁 落实到勤勉尽责的执业活动中。BD两项是忠诚方面的要求；C项是勤 勉尽责方面的要求。3. 某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处 罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列 基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”， 对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（ ）的特 点。A 集合理财、专业管理B 利益共享、风险共担C 组合投资、分散风险D 独立托管、保障安
4、全答案北 解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些 股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补， 因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。4. 基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计 的（ ）监督。A 事前B 事后C 事中D 全过程答案”解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系 统的正常运转。基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度， 强化会计的事前、事中和事后监督。5. 私募基金的投资范围可包括（ ）。I .公司股票II .债券III .基金份额W.期货a. n、ni、wb. i、n、ni、wc. i、n、
5、wd. i、n、ni答案印解析：与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围 更加宽泛。依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，非公开 募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、 债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。6. 关于货币市场基金，以下表述错误的是（ ）。A. 万份收益率较高的货币市场基金有助于投资者在承担高风险的同 时博取高收益B. 货币市场基金有助于为组合提供较佳的流动性c. 货币市场基金是厌恶风险的投资者进行短期投资的适宜工具D. 货币市场基金是暂时存放现金的理想标的答案：人解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好
6、的 特点，是厌恶风险；对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短 期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 A 项， 货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则较 低。7. 私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括 （）。A 基金主要投资方向和类别8. 基金合同、招募说明书C 基金代销协议D 公司章程或者合伙协议答案北解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集 完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手 续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的 基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过
7、程中向 投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、 合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正 副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托 托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定 的其他信息。8. 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于公募基金 份额持有人的法定权利，下列说法错误的是（ ）。A 有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账 簿B 有权对基金服务机构损害其权益的行为依法起诉，无需经基金管 理人授权或同意C 有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人 大会D 有权参与分配清算后的
8、剩余基金财产答案：人解析：按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，我国基金份 额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余 基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求 召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决 权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托 管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同 约定其他权利。A项，无权复制尚未披露的基金信息资料。9. QDII基金管理人和托管人可能会聘请 为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，负责境外资产托管业务。（ ）A 境外投资顾问；境内托管人B 境外投资顾问；境
9、外托管人C 境内投资顾问；境内托管人D 境内投资顾问；境外托管人答案印解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资 金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证 券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托 管人负责境外资产托管业务。10. 关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（ ）。A 建立并保管基金投资者名册B 确认基金份额净值C 确认基金交易D 建立投资者基金份额账户答案印解析：基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金 份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建 立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代
10、理协议规定的其他 职责。11. 我国资产管理行业的现状为（ ）。I .各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合II .各类机构分业经营，保险公司、期货公司等机构不得开展资产管 理业务III .处于同一监管体系下W.分处于不同监管体系下V.趋于混业经营局面W.趋于分业经营局面A. I、W、VB. I、I、VC. I、I、Vd. n、w、w答案：人 解析：随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理 的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、 保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、 信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各
11、种资产管理产品。分处不同监督体系的各类机构广泛参与、各类资产 管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资 产管理行业的现状。12. 中华人民共和国证券投资基金法对公募证券投资基金投资 的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。A 运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券B 向基金管理人出资C 从事承担无限责任的投资D 承销证券答案：人解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产不 得用于下列投资或者活动：承销证券。违反规定向他人贷款或者 提供担保。从事承担无限责任的投资。买卖其他基金份额，但是 中国证监会另有规定的除外。向基金管理人、基金托管人
12、出资。 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。13. 根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施 指引（试行），基金产品至少分为（ ）五个等级。A. R1、R2、R3、R4 和 R5B. B1、B2、B3、B4 和 B5C. C1、C2、C3、C4 和 C5D. A1、B2、C3、D4 和 C5答案：人解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基 金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试 行），其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品 风险评价应当至少依据以下四个因素
13、：基金招募说明书所明示的投 资方向、投资范围和投资比例；基金的历史规模和持仓比例；基 金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；基金成立以来有无违规 行为发生。14. 基金的招募说明书更新的频率是（ ）。A. 每年B. 依据实际需要进行更新C. 每季度D. 每半年答案”解析：招募说明书应当每6个月更新，主要包括基金投资基本要素、 投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。15. 某投资者赎回5万份开放式基金，其对应的赎回费为0.5%，赎 回日基金份额净值为1.025元，赎回费为（ ）元。A 245B 246.25C 256.25D 25答案北解析：赎回费用二赎回总额X赎回费率=
14、50000x1.025x0.5% = 256.25（元）。16. 关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。A 投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是 客观的B 股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受 交易日当日投资者申购或赎回的影响C 股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险D 股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化答案”解析：D项，股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金 份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个 价格。17. 关于基金客户服务的内容，下列表述错误的是（ ）。A 让客户充分了解基金投资的特点B 进行相关信
15、息披露C 根据客户的风险承受能力推介符合适用性原则的基金D 预测所推介基金的未来业绩答案：D解析：基金销售机构在为客户提供服务过程中，应规范基金销售人员 行为，产品推介时应注意：陈述所推介基金或同一基金管理人管理的 其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原 始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。18. 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中， 以下行为恰当且有必要的是（ ）。I .陆经理要求李先生出示身份证明II .陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评III .陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明IV .陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证 明A. I、VB. I、I、VC. I、I、I、VD. I、I、V答案：D解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推 介基金时应首先自我介绍
