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1、企业网上银行操作手册登录篇 为客户的网上金融交易提供高可靠的安全保证，企业办理我行网上银行业务，必须使用下载到USBKEY的客户证书方式。 浙江民泰商业银行为客户提供由第三方（中国金融认证中心）提供通过国家安全认证的数字证书（移动证书USBKEY）。 请根据我行提供的证书两码信封至浙江民泰商业银行网站将证书下载到USBKEY介质中。 完成上述步骤即可开始登录我行企业网上银行。1、插入USBKEY盘，系统自动提示修改USBKEY密码，为提高您使用我行企业网上银行业务的安全性，请及时修改USBKEY密码。2、选择正确的数字证书，点击“确定”按钮。输入用户PIN码，点击“登录”按钮。系统安全警报，如
2、需继续，点击“是（Y）”按钮。 输入客户号、用户名、密码及附加码，点击“登陆”按钮。 如需重输，点击“重置”按钮。 提示：密码当日连续累计输错3次，用户将被锁定20分钟。当日连续累计输错9次，系统将锁定用户，此时您需要携带相关证明至柜面解锁。密码确认无误后，您就可以进入企业网上银行首页。功能篇浙江民泰商业银行企业网上银行功能丰富，是贵公司投资理财的好帮手，现为您详细介绍各功能模块。账户查询l 账户余额查询 点击“账户查询”下列菜单中的“账户余额查询”，您可以查询贵公司所有已签约至我行企业网上银行的账户信息。 每个操作员只能对所能操作的账户信息进行查询。 点击账户列表中的基本存款账户或一般存款账
3、户的账号，查询该账户交易明细。 您可以修改查询开始和截至日期，查询该账户的历史交易明细。 系统可提供您查询近一年内的账户交易明细，每次查询的时间跨度为不超过一个月。 点击账户列表中的整存整取账户或零存整取账户的账号，查询该账户详情。l 账户明细查询 点击“账户查询”下列菜单中的“账户明细查询”，选择账户、修改查询开始和截至日期，查询该账户的历史交易明细。 系统可提供您查询近一年内的账户交易明细，每次查询的时间跨度为不超过一个月。l 资产负债查询 点击“账户查询”下列菜单中的“资产负债查询”，显示企业的资产情况和负债情况。 l 网银交易流水查询 点击“账户查询”下列菜单中的“网银交易流水查询”，
4、选择交易类型、交易状态或交易转出账号，修改金额上下限或开始和截至日期，查询网银日志。 点击交易流水号，查询该交易详情。l 贷款账户查询 点击“账户查询”下列菜单中的“贷款账户查询”，您可以查询贵公司在我行的所有贷款账户信息。 点击贷款借据号，查询该贷款账户详情。票据账户查询l 银行汇票查询 点击“票据账户查询”下列菜单中的“银行汇票查询”，您可以查询贵公司所有在我行的银行汇票信息。 点击汇票编号，查询该银行汇票详情。l 承兑汇票查询 点击“票据账户查询”下列菜单中的“承兑汇票查询”，您可以查询贵公司所有在我行的承兑汇票信息。 点击汇票编号，查询该承兑汇票详情。l 银行本票查询 点击“票据账户查
5、询”下列菜单中的“银行本票查询”，您可以查询贵公司所有在我行的银行本票信息。 点击本票汇票编号，查询该银行本票详情。l 银行支票查询 点击“票据账户查询”下列菜单中的“银行支票 查询”，修改支票类型、支票状态、购买支票起始日期和购买支票结束日期，您可以查询贵公司所有在我行的银行支票信息。扩展查询服务l 保证金账户查询 点击“扩展查询服务”下列菜单中的“保证金账户查询”，您可以查询贵公司所有在我行的银行本票信息。l 贴现查询 点击“扩展查询服务”下列菜单中的“贴现查询”，您可以查询贵公司所有在我行的贴现信息。l 协定存款查询 点击“扩展查询服务”下列菜单中的“协定存款查询”，您可以查询贵公司所有
6、在我行的协定存款信息。投资理财 注：本操作手册设置的活期转活期的审核流程是金额0.009999999999.00需一个一级授权员审核授权。贵公司可以根据需要设置符合贵公司业务规模及管理制度的审核流程。l 活期转活期录入操作员操作流程 点击“投资服务”下列菜单中的“活期转活期”，实现贵公司内部网银注册账户之间的转账。 请根据网页提示，准确选择或输入转账信息。然后，选择“提交”。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 显示活期转活期转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮
7、。 显示授权交易结果。l 活期转定期录入操作员操作流程 点击“投资服务”下列菜单中的“活期转定期”，实现贵公司活期转定期的理财。 请根据网页提示，准确选择存款类型、存期和转存金额。然后，选择“提交”。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 显示活期转定期转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授权交易结果。l 定期转活期录入操作员操作流程 点击“投资服务”下列菜单中的“定期转活期”，实现贵公司定期的支取。 选择定期存款序号，准确选择支取方式和支取金额。然后，选
8、择“提交”。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 显示定期转活期转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授权交易结果。l 活期转通知存款录入操作员操作流程 点击“投资服务”下列菜单中的“活期转通知存款”，实现贵公司活期转通知的理财。 准确选择通知类型和转存金额。然后，选择“提交”。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 显示活期转通知转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选
9、择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授权交易结果。l 通知存款转活期录入操作员操作流程 点击“投资服务”下列菜单中的“通知存款转活期”，实现贵公司通知的支取。 选择通知存款序号，准确选择支取方式和支取金额。然后，选择“提交”。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 显示定期转活期转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授权交易结果。转账付款l 行内转账注：本操作手册设置的行内转账的审核流程是金额0.009999999999.00需一个一级授权员审
10、核授权。贵公司可以根据需要设置符合贵公司业务规模及管理制度的审核流程。录入操作员操作流程 点击“转账付款”下列菜单中的“行内转账”，实现贵公司网银注册账户与贵公司或其他单位及个人在我行的活期账户之间的转账。 请根据网页提示，准确选择或输入转账信息。然后，选择“提交”。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 您可以点击“加入收款人登记簿”按钮，将您之前手工输入的收款人信息保存到收款人名册，以便于下一次转账使用。 显示行内转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授
11、权交易结果。l 跨行转账注：本操作手册设置的跨行转账的审核流程是金额0.009999999999.00需一个一级授权员审核授权。贵公司可以根据需要设置符合贵公司业务规模及管理制度的审核流程。录入操作员操作流程 点击“转账付款”下列菜单中的“跨行转账”，实现贵公司网银注册账户与其他银行账户之间的转账。 请根据网页提示，准确选择或输入转账信息。然后，选择“提交”。 您可以手工输入收款人信息，也可以从收款人名册中，选择您预先设置好的收款人信息。 请核对您的转账请求，确认无误后，点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 您可以点击“加入收款人登记簿”按钮，将您之前手工输入的收款人信息保存到收款人名册，
12、以便于下一次转账使用。 到账时间声明：由于受到收款行处理时间和收款人信息准确性等原因影响，可能导致不能按预计时间到账，特告知客户。 显示跨行转账结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授权交易结果。代付业务服务 点击“代付业务服务”中的“代发工资”，灵活便捷实现工资发放。 付款账户为您公司在我行开立的帐户，且为网银注册账户。 您使用代发工资功能，请先在我行柜台签订“代发工资服务协议”。l 员工信息维护 点击“代付业务服务”下列菜单中的“员工信息维护”，您可以编制员工工资清单。 点击“新增”，可以增加
13、一条员工栏，填入员工信息。 点击员工的选择项，点击“删除”，删除该条员工信息。 点击“保存”，显示员工信息维护成功信息。l 录入数据 点击“代付业务服务”下列菜单中的“录入数据”。 您可以根据我们提供的代发工资文件格式，预先制作代发工资批量文件。或根据员工信息维护。 请选择需代发工资的帐户，输入相应的笔数和金额，并将代发工资批量文件通过网银提交。l 启动交易注：本操作手册设置的代发工资的审核流程是金额0.009999999999.00需一个一级授权员审核授权。贵公司可以根据需要设置符合贵公司业务规模及管理制度的审核流程。录入操作员操作流程 点击“代付业务服务”下列菜单中的“启动交易”。选择待启
14、动批次。 请核对您所提交的代发工资明细是否正确，然后点击“确认”按钮提交其他操作员审核授权。 显示代发工资结果。授权操作员操作流程 选择要授权的交易，点击“交易详细信息”，查询该交易详细。 选择要授权的交易及授权意见，点击“提交”按钮。 显示授权交易结果。l 代发工资查询 点击“代付业务服务”下列菜单中的“代发工资查询”，查询已代发的工资详情。 输入需要查询的代发工资批次或日期范围，点击“查询”按钮。 显示代发工资总体详情。 点击批次号，查询代发工资具体详情。收款人名册管理l 收款人名册管理n 收款人名册：可以保存您常用的收款人信息。在转账时，您可以从收款人名册中选择收款人信息，而不需要手动输入。n 点击“收款人名册管理”下列菜单中的“收款人名册管理”，按需求进行不同功能模块
