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1、2022年金融-证券从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六
2、个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行
3、使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。2. 单选题根据证券市场资信评级业务管理暂行办法，下列关于证券资信评级业务人员的回避情形，错误的是（）。问题1选项A.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人B.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元C.本人、直系亲属为受评级机构或者受评级证券发行人的普通员工D.本人、直
4、系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上【答案】C【解析】证券评级机构应当建立回避制度，人员有下列情形之一的，应当回避：1.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；2.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；3.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；4.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交
5、易；C，担保人发行的债券不属于回避范围。5.中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。C错误；普通员工不属于内幕信息知情人，不需要回避。3. 单选题证券公司应当建立压力测试机制，对证券公司的（）等各类风险进行压力测试。.流动性风险.信用风险.合规风险.市场风险问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当建立健全压力测试机制，及时根据业务发展情况和市场变化情况，对证券公司流动性风险、信用风险、市场风险等各类风险进行压力测试。合规风险由公司内部合规管理部门负责
6、管理。4. 单选题根据证券公司分类监管规定，下列关于证监会分类监管制度的说法，正确的有（）。.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度.证券公司分类监管制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用.中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策.证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发
7、挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。错误；中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了证券公司分类监管规定，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。5. 单选题证券公司应根据（），设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。.自身业务规模、性质、复杂程度.自身流动性风险偏好.外部市场发展变化.监管要求问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限
8、额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。6. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法
9、移送司法机关，追究其刑事责任。7. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作问题1选项A.、B.
10、、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，错误。证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。错误。证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风
11、险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。8. 单选题根据证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则，下列属于证券经纪业务展业禁止性行为的有（）。.通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益.以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品.委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益.以非公允价格为利益关系人配售债券或者约定回购债券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】违法违规，违反道德的行为，都应属于禁止性行为，题干中的四项都属于违法违规行为，都应该要被禁止。9. 单选题根据证券法规定，擅自改变公
12、开发行证券所募集资金的用途的，应当承担法律责任的行为主体包括（）。.发行人.直接负责的主管人员.上市公司股东大会.上市公司董事会问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】发行人违反本法相关规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警吿，并处以10万元以上100万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人从事或者组织、指使从事前款违法行为的，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以10万元以上100万元以下的罚款。题干中的四项均有可能成为主体
13、。10. 单选题根据证券公司全面风险管理规范，下列属于证券公司经理层应当履行的全面风险管理职责的有（）。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇.制定风险管理制度，并适时调整.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风
14、险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇，是董事会的职责。11. 单选题根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法，下列关于财务顾问主办人执业行为规范的说法，正确的有（）。.财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章.财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，
