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1、信用社个人稽核工作总结 光阴似箭，紧张而有序的一年又过去了，在这忙碌的一年里，在联社的正确领导下,本人按照20x年度稽核部门年初下达的稽核工作目标和责任状的任务，努力开展了各项稽核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如下： 一、本人能认真学习有关金融法律、法规、省联社理事长的“经营理念”和管理操作流程及信用社各项规章制度和业务知识,不断提高自身的理论素质和业务技能，加强自身廉洁自律教育,忠于职守，依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、严谨、开拓”的企业精神为准绳，兢兢业业，任劳任怨,严格要求,不断进取，扎扎实实地开展稽核工作。 二、信贷工作检查情况:主要是从以下几个方面进行 1是查贷款的合法合规性
2、。其一是大额贷款检查：放款是否执行“三查”制度；是否坚持审贷分离;是否手续齐全，担保、抵押有效;是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检查：放款是否坚持建档评定、在限额内放款；有无“息转本”、贷款档案是否建立齐全，超评定限额和随意变动限额发放贷款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否落实明确、贷款三查制度是否明确,资料是否真实。其三是检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否明确和落实,是否有隐形不良贷款,到期贷款通知单是否及时发出并收；对难以收回的贷款有无清收计划.措施方法措施是否得当等。 通过不断认真并上门核对贷款我分别先后查出_信用社_X借、冒名贷款累计金额300多万元
3、;又查出_信用社_X冒名贷款累计金额90多万元，在次查出_信用社_X套取联行资金150万元,_又在_信用社冒名贷款0万元、_信用社冒名贷款50万元、_信用社冒名贷款10万元、_信用社冒名贷款10万元。相续又查出各信用社违规、违纪贷款,抵、质不足贷款,化整为零贷款，超权限贷款,查出质押假存单贷款，抵押手续不全贷款,以贷转息贷款等等。 三、常规稽核检查情况 在一年的常规稽核中，对全县内部帐务检查中其主要以:农村信用社操作流程、委派会计管理办法、柜员管理办法为基础目标。检查所辖网点的内部帐务管理情况、现金管理情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档案管理情况、印押、证管理情况、财务费用管
4、理情况等。在检查中,不断查出一系列违反各项管理规定,如:_信用社在财务开支方面随意性很大、账务混乱、凭证装订不顺序等等，并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等,就查出的问题该谁承担的责任做出了明确规定，并督促限期整改和罚款或通报批评。 在一年来，由于本人兢兢业业，任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训,工作中的不足和欠缺，就如“金无赤足，人无完人”,技能还有等于进一步提高。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足,朝着以下几个方向努力： 1、学无止镜，时代的发展瞬息万变,各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践,以更好的适应行业发展的需要。在实践过程中,不断提高自己解决实际问题的能力. 2、熟练的掌握各种业务技能.才能更好的为稽核工作打下基础，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务水平。并在工作过程中慢慢克服急躁情绪,积极、热情的对待每一件工作。
