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1、任务1（已评阅）总分97总共题,客观题7.0分，主观题0.0分这是第2次答题,你共有3次机会,成绩以最高一次为准客观题共4题（满分分）一、单选题（共2题，每题2分）第1题（已答).（)是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,到期所获收益为外币。A.卡类理财产品 B.人民币投资人民币收益理财产品 C外汇理财产品 .人民币投资外币收益理财产品【参照答案】D【答案解析】第2题（已答)如下不属于个人银行理财产品的种类是( ）。 A.证券理财产品 人民币理财产品C外汇理财产品.卡类理财产品【参照答案】A【答案解析】第3题(已答)最具理论意义的财务估价措施是（ )。 A.贴现钞票流量模型 B.钞票流
2、量模型 C资本金估价法 .钞票估价法【参照答案】A【答案解析】第题(已答).()是最具理论意义的财务估价措施。 A.风险调节贴现率法 B.拟定等价值法 C.贴现钞票流量计价法 D.期权定价法【参照答案】C【答案解析】第5题（已答)有关财务筹划评估,如下表述对的的是（)。 A.悲观被动型的投资组合需常常监测与评估. B客户资本规模较大的.需常常监测与评估C客户面临退休阶段.不需常常监测与评估. D.宏观经济变化.不需要增长监测与评估.【参照答案】B【答案解析】第6题(已答）某客户已近退休,她的净资产数额为其年收入的一半,其财务状况( )。 A.不需采用措施B无措施弥补C.需采用措施 D.较好【参
3、照答案】C【答案解析】第题(已答）.某客户已近退休，她的净资产数额为其年收入的一半,其财务状况( )。 不需采用措施B.无措施弥补 C.需采用措施 .较好【参照答案】C【答案解析】第8题(已答）.客户提出理财的规定,不仅但愿增长收益改善财务状况，并且要保证财务状况的()。 A.安全 .增长 C稳定.增值【参照答案】A【答案解析】第题（已答).（)是银行经营的一项重要资金来源。 A贷款 B储蓄存款 C.管理费.利息收入【参照答案】B【答案解析】第10题(已答).(）是多数银行理财产品收入的重要部分。A.手续费收入 B.贷款 C.结算收入 .银行利息收入【参照答案】D【答案解析】第11题(已答).
4、（ ）是银行经营的一项重要资金来源。 A贷款 B.储蓄存款 .管理费 利息收入【参照答案】B【答案解析】第12题(已答).个人银行理财活动的主体是( )。 A.个人投资者B.商业银行 C.个人投资者和商业银行 D银行理财师【参照答案】【答案解析】第3题(已答）.证券投资基金是一种（ )的证券投资方式。 直接 B.间接 C.视具体的状况而定 D.以上均不对的【参照答案】B【答案解析】第14题(已答).()看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目的。 A.收入型证券组合B.增长性证券组合C单一性证券组合 D混合型证券组合【参照答案】A【答案解析】第题(已答)已知某基金公司在其基金合同条款中规定其5
5、%的基金资产投资股票，5的基金资产投资债券，该基金是属于( )。 A.股票基金 B.债券基金C.货币市场基金 D.混合基金【参照答案】【答案解析】第6题(已答).股票类理财产品的收益重要来源于()。.利息收益和价差收益B.红利收益和价差收益 C股利和资本损益 D.利息收益和资本损益【参照答案】【答案解析】第17题(已答）个人银行理财活动的主体是(）。 A.个人投资者 .商业银行 C.个人投资者和商业银行 .银行理财师【参照答案】C【答案解析】第8题(已答)客户提出理财的规定,不仅但愿增长收益改善财务状况,并且要保证财务状况的(）。 A.安全 B.增长 C.稳定D.增值【参照答案】【答案解析】第
6、19题(已答）（ ）的投资份额是可以不固定的。 封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 .公司型基金【参照答案】C【答案解析】第题(已答)个人理财规划就是通过制定财务筹划,对个人(或家庭)财务资源进行合适管理而实现生活目的的一种（ ）。 .方式B形式.过程 D前提【参照答案】【答案解析】二、多选题(共10题,每题分）第21题(已答）.人民币理财产品具体可分为()。 A人民币投资人民币收益理财产品B.外币投资人民币收益理财产品人民币投资外币收益理财产品 D外币投资外币收益理财产品【参照答案】AC【答案解析】第2题(已答).财务筹划最常用的评估辅助工具为( )。 A.客户电脑化的资料库以及投资
7、报告分析软件 B.客户网络化的资料库以及投资意向报告C.客户的资产组合中的各项投资分析D.客户使用的财务数据软件【参照答案】C【答案解析】第23题(已答).储蓄筹划的制定涉及( )。 A.拟定储蓄额度 B.选择储蓄网点 C.选择储蓄理财方式 D.选择储蓄存期【参照答案】BCD【答案解析】第24题（已答）金融债券的期限以中期较多,其具有( ）等特点。 A.专用性B.集中性 流动性 D.风险性【参照答案】ABC【答案解析】第5题(已答）个人财务规划师与客户交谈中进行提问，要考虑的问题涉及（）。.客户对问题的理解限度B.提问的语速 C.尽量提开放式问题D.要做合适记录【参照答案】D【答案解析】第26
8、题(已答).在个人财务筹划中,常常用到的保险产品涉及（ ）。 A.人寿保险 B责任保险 社会医疗保险 D财产保险【参照答案】ABD【答案解析】第27题(已答）.个人财务规划师收集客户信息一般涉及（ )。 计算性信息 .事实性信息 C.判断性信息D.推论性信息【参照答案】CD【答案解析】第28题(已答）.证券投资基金按运作方式的不同可分为( ）。 A.封闭型投资基金 B.契约型投资基金 .公司型投资基金 D开放型投资基金【参照答案】【答案解析】第2题(已答).财务筹划师解决与客户产生争端应遵循的基本原则是（ ）。 A.本着客观与公正的原则B.本着有理必争的原则C.本着遵循公司以及行业中已有的争端
9、解决程序.本着诚恳与耐心的态度【参照答案】AC【答案解析】第3题(已答）.从理财商数的基本定义来说，如下( )属于其定义内容。 A能否管理既有财富. B.能否运用这些财富.带来更多的效益. C能否懂得运用钱生钱以达到财富增值D.这些财富能否给您带来欢乐.而不是承当.【参照答案】BD【答案解析】三、 判断题（共15题,每题2分）第31题(已答).英国是信托业务的发源地,也是个人信托业务最发达的国家。对错【参照答案】错【答案解析】第32题（已答）.教育投资与其她投资相比更加注重投资的安全性。对错【参照答案】对【答案解析】第3题(已答).研究表白，较低的托宾Q系数是一种公司管理完善或被高估的标志，托
10、宾系数越低于1，她就越无并购价值。对错【参照答案】错【答案解析】第34题(已答).财务筹划师对第三方使用财务筹划方案内容而引起损失需承当责任。对错【参照答案】错【答案解析】第35题（已答）.客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对后来浮现责任纠纷不负责任。对错【参照答案】错【答案解析】第36题(已答).如果客户的资本规模比较大，财务筹划师执行和实行其财务筹划方案时需常常监测与评估。对错【参照答案】对【答案解析】第37题(已答)存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。对错【参照答案】错【答案解析】第3题(已答）狭义的个人银行理财涉及为客户提供转账汇兑结算业
11、务。对错【参照答案】错【答案解析】第9题(已答）.境内外资银行在中国的理财产品之一:不保本的双货币存款。该产品可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益。对错【参照答案】对【答案解析】第40题(已答)股票所有者有权参与股份公司的股东大会，但不享有股份公司的所有权。对错【参照答案】错【答案解析】第1题(已答).政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享有免税待遇等特点。对错【参照答案】对【答案解析】第42题(已答)开放式基金在基金合同期限内基金份额总额固定不变。对错【参照答案】错【答案解析】第4题(已答).直接投资比间接投资的收益高。对错【参照答案】错【答案解析】第4题(已答).收集客户信息时
12、使用的数据调查表的内容不该波及其配偶的有关资料。对错【参照答案】错【答案解析】第题(已答)股票交易中的“市场”风险即“系统”风险。对错【参照答案】对【答案解析】任务2(已评阅）总分0总共5题,客观题90.0分，主观题0.分这是第1次答题,你共有3次机会，成绩以最高一次为准客观题共4题（满分0分)一、单选题（共20题,每题2分)第1题(已答).分红保险的分红率不高的一般因素是( )。 .保险公司将死差益的盈余不分派给被保险人 B.保险公司将利差益的盈余不分派给被保险人C.保险公司将费差益的盈余不分派给被保险人 .分红保险的资金一般采用比较保守的投资方略【参照答案】【答案解析】第题(已答).如下（ ）,保险保障风险责任由保险公司承当,而投资部分盈亏风险由被保险人承当。
