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1、竭诚为您提供优质文档 /双击可除保险公司投诉整改报告篇一：关于XX保险股份有限公司 XX机构违规XX的整 改报告关于XX保险有限公司XX公司违规XX的整改报告XX保监局：XX年XX月XX保监局XX处对我分公司XX进行了稽核检 查。此次检查中，发现 XX存在违规XX的行为。我公司在获 悉此事后，立即对相关机构进行处理，并在全省开展了自查 自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。现特将 整改情况予以汇报：一、责成XX负责人进行深刻检讨，并根据监管机关处 理意见予以相应处理；二、责令XX立即停止一切工作，直至通过监管机构合 规检查；三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场 的机构严格监
2、控，分支机构的变更和撤销的申请由分公司人第#页共19页事行政部负责。（相关公司的内控制度）各分支机构变更职场 严格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生；四、省公司紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营 的重要性，明确各项监管制度、审批流程，明令机构负责人 严格按照监管制度进行经营管理，各分支机构设置、变更和 撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部 门，分公司将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹 备、开设、变更、撤销分支机构的，由分公司责令其立即停止违规 行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。分公司还将视 情节轻重和损失大小追究责任人责任。五、XX分公司指定专人针对全省
3、机构负责人召开机构合 规经营管理再培训，强化机构合规管理，全面深入学习保 险公司管理规定、保险法及XX机构管理办法等外部 监管法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保 机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。特此汇报XX公司XX分公司XX年XX月XX日篇二：保险公司风险排查结果报告阜阳中心支公司风险排查结果报告分公司人事行政部：按照按照保监局 【皖保监办发？20XX?30号安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知】文件以及幸福寿皖发？20XX?26号关于开展案件风险排查工作的通知，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果
4、情况汇报如下。一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产 生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、 早处置。二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面 风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排 查。（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监 会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况 进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、
5、 单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单 证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和第3页共19页整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公 司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方 面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖 骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确 保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个 别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项 检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。（3）排查非正常退保风险我司每天对
6、退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代 理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其 查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化， 造成不良社会影响。（4）排查数据真实性方面风险系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强 数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、 投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强 出单培训，不断提高出单员整体素质， 减少人为风险的产生， 二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽 职守的人员给予处罚、清理等。（5）排查反洗钱方面目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易
7、、代刷卡等可疑 交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗 钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗钱行为。（二）阜阳中支采取的风险监测手段（1）运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实，通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方 面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确 认，定期抽检。（2）随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构 单证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、 四级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。（3）严格按照分
8、公司人事行政部门的监管要求，对相关案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。（三）风险监测与定期评估目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点 关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个第5页共19页 部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早 报告、早处置，确保不发生区域性风险。三、风险应急预案体系（1）应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管 控事件、财务印章管理、行政处罚事件。（2） 组织管理：阜阳中支公司从工作20XX年下半年， 成立了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件 风险排查情况
9、进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。（3）现场控制：当有重大事件发生时，中支公司将第一时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、 事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事 件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。（4）调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行 询问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。（5）合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公 司和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和 损失。同时针对问题及时改进，杜绝管理漏洞。四、稳妥做好风险处置工作一是在突发事件发生时，中支公司将立即配合分公司相 关部门，做好风险处置工作，避免损失扩大化，确保风险控
10、制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明第6页共19页确管理，按照法律事务方面及自控管理制度，做好风险处置，要求各部门、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。五、落实风险防范工作责任对于重大风险事件，中支公司按照监管“责任层层分解， 落实到人”的原则，明确各机构负责人负领导责任，严格执 行“问责制”，将责任落实到人，确保各项工作落实到位。 对已发生风险的，我们将参照保险机构案件责任追究指导意见，逐级问责。20XX年8月2日篇三：保险中介自查整改报告中介业务自查自纠报告自收到区关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工作的通知后，我公司经
11、理室高度重视，并主抓落实，在市分公司的具体指导下，结合工作实际，严格对照通知，对20XX年度中介业务全面检查，在检查过程中严格把关，严格要求，不留“死角”，切实做好中介业务自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下：（一）制度建设方面1. 我公司按照销售管理系统管理暂行办法要求，结合实际情况制定有合法、科学、有效的中介业务管理制度，经营行为依法合规、业务财第7页共19页务数据真实客观。2. 我公司严格执行公司手续费管理办法（暂行）对明确不允许支付手续费的政策性农险业务做到令行禁止。（二）销售管理系统管控方面1. 合作中介机构均具备监管部门批准的有效资质；营销员全部持有有效的代理资格证、展业证。2.
12、 合作代理机构、营销员均与公司签订委托代理合同且在有效期内。3. 合作中介机构、营销员资质、合同信息是否如实录入销售管理系统，严格按照操作规范申请和使用渠道代码和销售人员代码。（三）中介业务合规方面经查，在中介业务开展过程中不存在以下情况：1 .将直接业务转挂保险中介机构套取资金。2. 将直接业务转挂保险营销员名下套取资金。3. 虚增保险营销员套取资金。4. 通过中介机构虚开发票及虚增业务管理费用方式套取资金。5. 串通中介机构虚假退保、虚假理赔套取资金。6. 通过中介机构向利益关联单位和个人非法输送利益。第8页共19页7. 将套取资金建立小金库、私分、贪污、职务侵占等。8. 兼业代理机构自身
13、业务列支佣金。9. 自保业务支付佣金。10. 利用中介业务和中介渠道违法违规的其他相关问题。虽然这次自查自纠没发现什么违规问题，但我公司将进一步 深入学习贯彻关于落实监管要求开展中介业务自查自纠工 作的通知及中介业务相关管理制度，增强全员依法合规经营意识。进一步健全防范中介业务违法违规行为的快速反应机制和长效机制，推动公司中介业务持续健康协调发展。篇二：XXX公司中介业务自查自纠的报告XXXX公司中介业务自查自纠的报告XXXX公司：根据XXX公司为加强XXXX公司个人代理人业务管理，及规范保险中 介市场秩序，促进中介业务依法合规经营等有关要求，XXX公司总经理室高度重视，及时认真组织学习了XX
14、XXX关于加强XXXXX公司个人代理人业务管理的通知（xxxxxxxxxx 号）及关于 201x 年 xxxx公司中介业务违法违规行为查处情况的通报（XXXXXXXXX 号）， XXXXXXX 公司转发 XXXXXXXXX关于加强XXXXXXXXXXXX公司个人代理人业务管理的通知（XXXXXXXXXXXX 号）和转发XXXXXXXXX 关于XXXXXXXXX 公司中介业务违法违规行为 查处情况通报的通知（XXXXXXXXXXX号）等有关文件，积极开展中介业务自查自纠，并针对XXX公司中介业务现状，制订落实相关整改措施。现将有关情况报告如下：一、成立相关工作小组XXXX公司已成立以分管副总 XXXX 为组长的领导小组和工作小组，布置相关工作，第一时间就中介业务管理及中介业务经营情况进行了系统梳理。二、中介业务自查自纠工作情况1、 通过调阅规章制度、 流程、公司发文、会议纪要等， 查实中介管理制度完备；查阅承保档案、保单单证等，查实中介业务分渠道、分险种数 据真实。2、 与中介机构合作均签订合作协议，协议规范、完备， 双方权利义务和手续费支付标准明确，内容符合监管要求，相关信息真实完整地录入销管系统。3、与营销员合作规范，资格证、展业证和代理合同齐 全有效，符合监管要求。营销员信息真实完整地录入销管系统，与保监系统信息一致。第#页共19页
