《安盛101隽宇全球基金组合投资常见问题》由会员分享，可在线阅读，更多相关《安盛101隽宇全球基金组合投资常见问题（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 全球基金组合投资常见问题1. 为什么说可以避税和避债？ 基于保险架构的全球基金理财账户，其资产都受到保险法的监管保护，根据法律规定，这些资产收入都可以不征收收入税、遗产税；同时这些保险单的收益也不可以债务追尝的对像。2. 如果理财顾问机构停业了，投资人的资金安全吗？您的理财顾问是第三方独立理财咨询机构，不经手客户的资金。您的所有资金完全在您的银行托管账户名下，并接受所属管辖地区银行法及保险法、信托法的完全保护，理财顾问机构的营运状况完全不影响客户的账户权益，投资者可以尽管放心。 就像客户在国内经证券经纪人介绍开设股票账户后，账户和资金都依然是客户自己的，经纪人只是起一个介绍和建议的作用，并不
2、能控制客户的账户和资金。3. 如果所投资的金融机构出现问题了，投资者的资金有保障吗？ 您的资金是放在世界最优秀的托管银行汇丰银行独立托管的，是独立于金融机构的管理性资产，金融机构的经营状况不会影响到您的资金安全。 您的资金是严格受到保险或信托法监管保护的。万一该金融机构停止经营了，监管机构会指派其他资产管理人来接替管理，不会出现客户账户和资产无人管理的情况。这就像您去证券公司开设股票资金账户，但是您的资金是根据协议托管在银行的，即使证券公司倒闭了，您的资金也不受影响。4. 为什么预期年平均收益率为18%？ 首先您的投资标的是全球最顶尖的基金经理管理的基金，您的投资组合分布于全世界最有增长力的国
3、家地区和行业，而且投资工具多样化，从这些基金的历史数据来看，很多年均回报超过18%。 比如著名的“金砖四国新兴市场基金”过去10年年均回报超过30%，MAN对冲基金08年表现24.9%，拉丁美洲基金年均回报超过40%。 另外，我们拥有专业的投资顾问团队，每时每刻都在关注全球经济的动态及基金的表现，及时把握投资转换的机会。5. “全球基金组合投资”保本吗？利润保证吗？ “全球基金组合投资账户”的基金配置类型可选择保本型，稳健型，积极性。客户若想保本，可选择投资保本保息型产品或固定收益产品，如债券型基金和货币型基金，它们的收益相当稳定。另外，“全球基金组合投资账户”的基金大部分都经历了90年代末科
4、技网络股的爆破，2001年的911事件、2003年非典、2008的金融海啸的冲击，成绩优异，经得起市场考验。6. “全球基金组合投资账户”主要有哪些风险？ 首先要明白，没有零风险的投资，只是高低之分而已。投资主要可见三类风险：1、短期市场波动风险: 投资应该是中长线的。在金融市场上，短期波幅较长期波幅大，短线炒卖的投机风险较高，损失的机会较大。解决方法只有一点，就是我们始终提倡的长线投资+分散投资。透过长线的基金组合投资作为财富增值计划，便可减低短期波幅造成的心理压力；透过长线的策略可抵消短线波幅，另外再结合全球分散投资，可规避单一市场的巨大风险，从而靠复利逐渐累积丰厚的财富。2、汇率变化风险
5、: 您所投资的资产可以是不同货币市场的资产，只是用美元或港元来统一结算而已，全球分散投资，本身就有效分散了汇率风险。3、主观风险：用保险来包装的全球基金组合投资计划是一个定投计划，需要用定期的投入（三年）来规划您的账户，如果您投入一年而第二年无法继续投入，您第一年的投入款将面临如同退保一样的损失。7. 投资安全吗？ 这个产品叫安盛隽宇投资连保计划，是安盛金融集团在香港公开发行的一款全球基金组合投资计划，是香港证监会批准备案的，在证监会网站上可以查到相关信息，是一个正规的产品，很多香港居民都参与的一个投资产品。香港是一个全球金融中心，在香港发行的产品是接受全球所有的投资者来投资的，因此也适合我们
6、大陆的客户去投资，现在中国大陆的很多投资者都投资到海外了，香港是投资最多的地方，香港的产品比国内的产品更丰富，监管更严格。这个计划通过香港安盛的平台来全球基金定投，客户是直接在香港的安盛开户的，资金安全有保证，我们只是对这个产品做一个独立客观公正的一个评价和推荐，在客户参与的过程中我们是不经手客户的一分钱。所以对客户来讲是安全的。安盛保险集团是全球第一大保险集团及全球第三大资产管理公司，受香港证监会监管，他发行的产品也是安全可靠的，通过在安盛可以买到全球的基金，其实就好比在国内你在证券公司开一个证券账户，可以通过这个账户买卖A股的股票一样，证券公司是挪用不到你的资产的，你在安盛开全球基金组合投
7、资账户就可以买全球的基金，资产也是托管在第三方银行账户上的，安盛也是动不了你的资产的。8. 投资的资金亏了怎么办？产生投资亏损由以下二种情况：（1） 全球经济大幅度波动，爆发全球性经济危机或金融风暴;解决方案A：发挥全球基金组合投资账户的优势，及时将资金转到受影响较小的市场基金中；B：可以将资金转入对冲基金或波幅较小的货币基金中。（2）没有深入研究全球经济市场，没有及时把握机会作基金的转换合理调整，错失获利或止损的时机。解决方案 客户将基金账户的管理交由专业的投资顾问团队操作，由专业的人去做专业的事情。 根据以上二种亏损的情况及解决方案，客户的投资资金是安全的，不可能出现较大幅度的亏损，就算因
8、市场经济环境太恶劣，出现短期的小额亏损，我们也有把握在今后的投资产品中将亏损补回。9. 国内投资机会很多，那我为什么需要全球资产配置？ “分散投资”是理财其中一句金科玉律。现在投资大趋势都是要看全球的，有志向的企业都到海外去占有市场份额。可见，聪明的钱都会跑去安全而有前景的地方。即使是中国政府，也进行大量的海外投资，在全球化的今天，我们必须选择全球化的投资方式。 把全部资产放在单一国家或单位市场都是具有很高系统风险的，比如08年国内的股灾，因为是单边市场，完全没有其他投资工具可以选择避险，但是08年全球市场最赚钱的恰恰是那些对冲避险基金。 中国虽然GDP高速增长，但是金融资本市场并非同步增长，
9、近十年来全球表现最优的股市，中国只出现过2次，像10年表现最好的资本市场分别是阿根廷增长49.8%和印尼42.5%，而只局限于中国就无法分享这些地区和行业的高速增长。10. 国外的基金公司会倒闭吗？基金公司只负责基金的管理和发出投资买卖指令，并不实质拥有资产。基金资产的保管则由独立的信托机构负责，开立独立的基金资产账户；因此，即使基金公司倒闭，基金内的资产也不会被清盘，因为基金公司并不拥有该等资产，该资产可由另外的基金公司接管。还有，我们所提供的这些全球基金，不允许杠杆经营，也不允许做空。所以也不存在爆仓的风险。在我们的平台里面提供的都是全球最具规模和资质的六大基金公司里面精选的基金，都由最顶
10、尖的基金经理管理，国外成熟金融市场的法律和监管非常严密。11. 为什么会有赠送，如何赠送？ 赠送比例：定投额越大，定投合约年限越长，赠送金额越高。每年定投（人民币）合约年限赠送金额=25（合约年限)*1.5年(最短供款期)=576002572.7%=960002585% =1440002592.5%=28800025100%400008以上25125% 举个例子，如果是一个25年的定投计划，年定投10万人民币，那么前一年的投资本金是18.5万，赠送比例是85%，金额是8.5万，那到第二年末，在不考虑收益情况下你的账户价值就有28.5万。每年收益达到42.5%。这些赠送是直接加入到客户的帐户中参
11、与投资的。 由于国外的金融产品竞争激烈，很多公司发行产品纷纷采用红利赠送的方式来吸引投资者。但是天下没有免费的午餐，这个红利赠送是有条件的，无条件的赠送就是个陷阱了，这个计划要求你的前期投资的本金和赠送都必须合约期满你才可以一次性取出，比如你的定投计划是25年的，那你前面18个月的投资和红利赠送必须要25年期满后才可以取出，否则保险公司一赠送你就马上取走，这个公司会亏死的。 第18个月后，合同进入灵活期，期间投资和收益自由取出。因为基金定投本身就是要坚持长期定投才会有效果的，要求你必须连续定投一段时间和长时间持有对你这个计划才有意义。12. 如何开户一、在去香港之前准备身份证复印件、通行证/护
12、照复印件、通讯地址、工作单位资料，我们帮您填写开户申请表格。二、9点坐地铁去香港，约11点到安盛香港分公司。三、香港证监会持牌人面见客户，客户在他/她面前签署相关申请表格，然后把申请表格与资料递交给标准人寿审核职员。四、初步审核通过后交付保费，在安盛保险公司完成整个程序需要时间大约一个小时，审核后完成签约。13. 如何供款一、香港银联卡，在香港的银行开户，比如中国银行，汇丰银行，中信银行，然后安盛每年会从帐户上扣取保费；二、国内双币信用卡，带有visa，MasterCard标志的信用卡，安盛每月会从帐户上扣取保费,我们只要在国内还款就可以了。14. 如何取钱第一步、填写取款申请表格，递交（快递
13、）到金融机构第二步、金融机构会按指令卖出指定的基金第三步、把钱汇到客户本人银行账户，给出支票（抬头是 客户本人）整个过程需要约5-10个工作日。洽谈客户的切入顺序1、 为什么需要环球投资？答：这种分散式的组合性投资可以平衡投资风险，且可以在全球不同的市场上赚取收益，也可以24小时赚钱。比如，每年冬天俄罗斯的石油天然气市场就一定是在赚钱的，不做俄罗斯的投资就只能眼巴巴的看着别人赚钱。再比如，拥有全球铁矿石定价权的巴西淡水河谷，1个巴西淡水河谷的利润等同于18个宝钢投资哪个更划算不言而喻。2、 为什么是投资基金？答：我们个人去投资是散户，但基金是集合散户的资金后变成大户，且基金有专业的管理，投资也
14、多样化。3、 为什么要适时调整？答：每一个市场都有它的周期性，我们需要在每一个波段中都赚到收益，所以要依据不同的周期而做适时的调整。可参考美林投资时钟。4、 为什么要交易平台？答：因为调整基金时每次交易都会产生手续费，且调整的次数越多，收取的费用也就越多，所以我们需要一个交易平台来规避这些手续费。5、 为什么要保险公司做交易平台？答：可以免基金交易手续费、可以免税、免债、可以指定收益人、等6、 为什么需要专业机构来管理？答：专业的操盘团队可以给客户带来稳定的收益。专业的事情交给专业的人做为好。尤其是长线投资的一个投资计划，更应该为资产请一个专业的保姆。7、 为什么需要现在投资？答：红利最高、市
15、场估值偏低、汇率等。8、 为什么需要投资三年？答：通过我们专业的核算，三年是一个平均底线，也是客户的账户价值可以满足未来需求的最低值。9、25年30年的投资时间太长了，谁敢保证将来？正是因为谁也不敢保证将来，所以才更应该拿部分小钱出来，为不可预测的将来做一个备案。这个投资虽然时间长，但有以下因素：1、 时间长是为了复利，时间越长，复利效果才会越好。时间短了复利滚动起来没太大意义。2、 时间虽然长，但并不是一直拿不到钱。这个投资是可以灵活取款的。而且如果预期收益很好的话，通常第八年第九年左右就可以从活期帐户里面把本金取回来了。3、 时间再长，我们总要活25年吧，我们的子女总要活25年吧？我们的其他受益人总要活25年吧？这个投资帐户可以写上四个受益人。4、 安盛保险公司做为一个跨国企业，存在一两百年历史了，经历过两次世界大战都没有消失。而且就算保险公司经营不下去了，做为有寿险外衣的这样一个投资品种，是必须有其他保险公司接管或者政府亲自接管的。把钱存放在保险公司比存放在商业银行更安全。保险公司是资产保全的最后
