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1、当前文档修改密码：8362839附1：银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准项目细 目分 值考核指标详细标准评分办法主要参考文件依据备注业 务 合 规60国 际 收 支1211结售汇等业务 办理的合规性1、办理即期、远期结售汇业务，人民币与外 币掉期业务以及其它人民币对外币衍生业务，黄金汇率敞口平盘业务是否已经过外汇 局审批或备案，是否具备开办结售汇及相关 业务的基本条件；2、办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务 时是否对客户交易背景的真实性和合规性进 行审核；3、银行停止经营结售汇业务或者银行经营结 售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变 更是否在规定时间内向外汇局备案；4、是否按照规定
2、办理银行自身收付汇和结售 汇业务，如资本金本外币转换是否经过外汇 局核准，自身费用支出是否符合实需原则， 代债务人结售汇是否经过外汇局核准等；5、是否按照规定对银行外汇净收益结售汇进 行事前报备；6、是否按照规定对银行卡在境外使用的商户 类别码进行设置，是否按照规定办理外币卡 在境内的收单业务；7、 是否按照规定办理外币代兑机构备案，是 否按照相关规定设置个人本外币兑换统一标识，对授权外币代兑机构的管理是否到位。1、银行开办即期、远期结售汇业务，人民币与外币掉期以及其它人民币对外币 衍生业务，黄金汇率敞口平盘业务未按规定到外汇局办理审批或备案，每发现1次扣3分；2、 办理结售汇及相关业务所需的
3、基本条件不具备的，每发现1次扣1.5分；3、银行为客户办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务未进行真实性审核的， 每发现1次扣1.5分；4、 银行停止经营结售汇业务或者银行经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息发生变更但未及时办理备案的，每发现1次扣0.2分；5、 银行未按规定办理银行自身收付汇和结售汇业务审批的，每发现1次扣1.5 分；6、未对银行卡在境外使用的商户类别码进行设置或未按规定办理外币卡在境内 收单业务的，每发现一次扣 1分；7、 银行未按规定办理外币代兑机构备案的，每发现1次扣1分；8、 银行没有按照相关规定设置个人本外币兑换统一标识的，每发现1次扣1 分；9、 银行未对外币
4、代兑机构尽到相关管理职责的，每发现一次扣1分。1、中华人民共和国外汇管 理条例（国务院令2008第 532号）第二十四、第二十 六条2、外汇指定银行办理结 汇、售汇业务管理暂行办 法（中国人民银行令2002第 4 号）3、国家外汇管理局关于调 整银行即期结售汇业务市 场准入和退出管理方式的 通知（汇发200720号）4、中国人民银行关于扩大 外汇指定银行对客户远期 结售汇业务和开办人民币 与外币掉期业务有关问题的通知（银发2005201 号）5、国家外汇管理局关于外 汇指定银行对客户远期结 售汇业务和人民币与外币 掉期业务有关外汇管理问题的通知（汇发200652项目细 目分 值考核指标详细标准
5、评分办法主要参考文件依据备注号）6、国家外汇管理局关于银 行自身资本与金融项目结 售汇审批原则及程序的通知（汇发200461号）7、外币代兑机构管理暂行 办法（中国人民银行令 2003第 6 号）8、国家外汇管理局关于改 进外币代兑机构外汇管理 有关问题的通知（汇发200748 号）9、国家外汇管理局关于进 一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知（汇 发200824 号）10、国家外汇管理局关于 进一步明确个人本外币兑 换统一标识有关问题的通知（汇发200870号）11、国家外汇管理局关于 银行黄金业务汇率敞口外 汇管理有关问题的通知（汇发2007 42 号）12、国家外汇管理局关于 规范银
6、行外币卡管理的通知（汇发200466号）3*结售汇综合头 寸管理的合规 性1、是否按照规定及时、准确向外汇局报送结 售汇综合头寸报表（每个工作日10:00时之 前报送上日银行结售汇综合头寸）；2、是否将结售汇综合头寸保持在外汇局核定 的头寸限额内（通过核对外汇局核定的银行 综合头寸限额批件和银行结售汇综合头寸 日报表实现）。1、 未经外汇局许可超过限额， 于下一个工作日平盘的不扣分；连续2天超限额 的，扣0.5分；连续3天超限额的，扣1分；连续4天以上的扣2分。2、 银行超过限额没有如实填写报表的，每发现1次扣1分。3、漏报结售汇综合头寸报表 1天扣0.5分，迟报1次扣0.2分，每发现错误1
7、次扣0.2分。迟报：超过当天规定报送时间、但在当天工作时间之内报送；漏报：在当天未 上报上一日数据；错报：报送数据经外汇局验证错误的。1、国家外汇管理局关于境 内外资银行集中管理结售 汇周转头寸的通知（汇发200550 号）2、国家外汇管理局关于调 整银行结售汇头寸管理办 法的通知（汇发200569 号）3、中国人民银行关于结售 汇人民币专用账户有关问 题的通知（银发2005292 号）4、国家外汇管理局综合司 关于核定银行结售汇综合 头寸限额有关事项的通知（汇综发2005118号）5、国家外汇管理局关于调 整银行结售汇综合头寸管总行单独考 核指标项目细 目分 值考核指标详细标准评分办法主要参
8、考文件依据备注埋的通知（汇发200626号）6、国家外汇管理局综合司 关于调整结售汇头寸统计 报表报送方式的通知（汇综发200838号）1银行挂牌汇价 管理的合规性1、银行对客户美元挂牌汇价是否符合浮动幅 度管理规定；2、报送汇价数据信息是否及时和准确；3、银行与议定客户（如大额客户、重点客户 等）的美元实际结算汇价是否存在超出牌价 浮动幅度的情况。1、 银行对客户美元挂牌汇价不符合浮动幅度管理规定的，每发现1次扣0.1分。2、 银行发生迟报、错报汇价数据信息的，每发现1次扣0.1分。3、 银行与议定客户美元实际结算汇价超出浮动幅度管理规定的，每发现1次扣 0.2 分。1、中国人民银行关于银行
9、 间外汇市场交易汇价和外 汇指定银行挂牌汇价管理 有关事项的通知（银发2005183 号）2、中国人民银行关于进一 步改善银行间外汇市场交 易汇价和外汇指定银行挂 牌汇价管理的通知（银发2005250 号）3、中国人民银行关于进一 步完善银行间即期外汇市 场的公告（2006第1号）4、中国人民银行关于扩大 银行间即期外汇市场人民 币兑美元交易价浮动幅度的公告（2007年5月18日公告）5、国家外汇管理局关于加 强外汇牌价和结售汇头寸统计监测工作的通知（汇发200584 号）6、国家外汇管理局关于调 整非工作日美元对人民币 现汇和现钞挂牌买卖价差 的批复（汇复2007440 号）经 常 项 目2
10、38货物贸易购付 汇及收结汇业 务办理的合规 性1、是否按规定审核进口购付汇和收结汇相关 单证；2、货到付款进口付汇是否按规定进行进口报 关单联网核查并核注结案报关单电子底账数 据；3、出口收汇是否按规定进入出口收汇待核查 账户并在企业相应出口可收汇额内办理结汇 或划出资金手续；4、出口收汇是否按规定对出口电子数据进行 联网核查并核注收汇额度；5、是否打印、留存相关单证；6、是否配合外汇局进行事后核查工作；第1、2、3、4、6、8项每笔扣0.1分，第5、7项每笔扣0.04分。1、关于下发贸易进口付 汇核销监管暂行办法的通 知（97汇国发字第01号）2、国家外汇管理局关于印 发贸易进口付汇核销管
11、理 操作规程的通知（汇发 2002113 号）3、国家外汇管理局关于印 发出口收汇核销管理办 法的通知（汇发200391 号）4、国家外汇管理局关于印项目细 目分 值考核指标详细标准评分办法主要参考文件依据备注7、保税监管区域内企业货物贸易购付汇及收 结汇，是否按规定签注相应单证，结售汇业 务是否按规定在相应登记证明中标注、是否 按规定督促企业提交单证，并报告外汇局； 8出口收结汇联网核查项下来料加工工缴费 超比例情况是否按规定报告。发出口收汇核销管埋办法- 实施细则和出口收汇核 销管理操作规程的通知（汇发2003107 号）5、国家外汇管理局关于印 发货到汇款项下贸易进口 付汇自动核销管理规
12、定 的 通知（汇发200482号）6、国家外汇管理局关于规 范收汇凭证办理进口付汇 核销手续有关问题的通知（汇发200476 号）7、国家外汇管理局关于进 一步简化贸易进口付汇及 核销手续有关问题的通知（汇发200567 号）8、国家外汇管理局关于进 一步简化出口收汇核销手 续有关问题的通知（汇发200573 号）;9、国家外汇管理局关于新 版国际收支统计监测系统 推广上线有关事项的通知（汇发200657 号）10、国家外汇管理局关于 印发保税监管区域外汇管 理办法的通知（汇发200752 号）11、国家外汇管理局综合 司关于印发保税监管区域 外汇管理办法操作规程的 通知（汇综发2007166
13、 号）12、国家外汇管理局、商 务部、海关总署关于印发 的通知（汇发200829号）13、国家外汇管理局关于 实施 有关问题的通知（汇发200831 号）14、国家外汇管理局综合 司关于凭纸质出口报关单 办理贸易收结汇有关问题的通知（汇综发2008118项目细 目分 值考核指标详细标准评分办法主要参考文件依据备注号）15、国家外汇管理局综合 司关于在出口与收汇主体 不一致情况下实施联网核 查有关问题的通知（汇综 发2008122 号）16、国家外汇管理局综合 司关于印发出口收结汇联 网核查系统及进口报关单 联网核查系统应急预案的 通知（汇综发2008123 号）17、国家外汇管理局综合 司关于
14、出口收结汇联网核 查系统正式运行的通知（汇综发2008128号）6服务贸易、经 常转移、收益 外汇业务真实 性审核情况1、是否按规定审核相应单证；2、是否按规定在相关登记证明或单据上进行 签注；3、是否按规定留存相应单证；4、是否配合外汇局做好事后核查工作等；5、是否及时向外汇局报告异常、可疑线索。第1、4、5项每笔扣0.1分，第2、3项每笔扣0.04分。1、关于非贸易项下结汇、 售汇及付汇管理有关问题的通知（96汇管函字第 209号）2、国家外汇管理局关于下 发非贸易售付汇及境内居 民个人外汇收支管理操作 规程（试行）的通知（汇 发200229 号）3、国家外汇管理局关于跨 国公司非贸易售付汇管理 有关问题的通知（汇
