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1、1.根据国务院三定方案，下列属于国家外汇管理局职责的是（全）。A.分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议B.拟定外汇市场的管理措施，监督管理外汇市场的运作秩序C.按规定经营管理国家外汇储藏D.制定常常项目汇兑管理措施，依法监管常常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理E.负责国际收支记录数据的采集，编制国际收支平衡表全2.中国银行体系由（）构成。A.中央银行B.监管机构C.自律组织D.银行业金融机构E.投资组织ABCD3.为了规范监管行为，检查监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基本上，中 国银监会成立之初，提出了良好监管的六条原则，其中涉及（）。A.可以增进金
2、融的稳定，同步又增进金融的创新B.努力提高国内银行业在国际金融服务中的竞争能力C.对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制D.为金融市场上的公平竞争发明环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争E.对监管者和被监管者两方面都应当实行严格明确的问责制全4.下列属于银监会的监管理念的是（）。A.管风险B.提高透明度C.管机构D.管法人E.管内控ABDE5.有关存款准备金，下面说法对的的有（）。A.存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金B.不良贷款率越高，存款准备金率越低C.央行提高存款准备金率时，货币供应量减少D.年，国内开始实行差别存款准备金率制度E
3、.超额存款准备金重要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金ACDE下列弥补财政赤字的融资方式中，不会导致基本货币增长的有（）。A.弥补财政赤字的税收融资B.弥补财政赤字的债券发行C.弥补财政赤字的通货发行D.向中央银行直接透支E.增长政府支出AB国际收支涉及（）。A.贸易收支B.劳务收支C.外贸对华直接投资D.对其她国家的捐赠E.世行贷款ACDE中央银行增长货币供应量时，采用的下列政策中，错误的是（）。A.公开市场卖出证券B.减少法定存款准备金率C.提高再贴现率D.减少再贷款利率E.劝告商业银业限制贷款ACE如下属于间接融资工具的有（）。A.银行债券B.银行承兑汇票C.可转让大额存单D
4、.公司债券E.人寿保险单ABCE目前，国内银行信贷管理一般实行（）相结合制度，以切实防备、控制和化解贷款 业务风险。A.集中授权管理B.统一授信管理C.审贷分离D.分级审批E.贷款管理责任制ABCDE保理业务中银行提供的金融服务重要有（）。A.贸易融资B.商业资信调查C.应收账款管理D.信用风险担保E.增进公司经营规模扩张ABCD银行在提供个人理财服务时，往往需要运用多种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（）。A.银行产品B.信托产品C.证券投资基金D.金融衍生品E.保险产品ABCDE下列属于银团贷款目的的有（）。A.分散贷款风险B.增进各家银行对借款人的理解C.提高对银行的保障D.
5、提高贷款银行的出名度E.稳定市场货币流通量ABCD公司网上银行业务能为公司客户提供（）等银行业务。A.账户管理B.收款付款C.支付结算D.集团理财E.代发工资ABCDE有关银行的福费廷业务的特点，下列说法对的的是（）。A.福费廷业务属于衍生产品业务B.出口商卖断票据，放弃对所发售票据的一切权益C.银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现D.银行（包买人）承当了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质E.从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据的贴现BCDE短期借款是指期限在一年或一年如下的借款，重要涉及（）。A.发行一般金融债券B.同业拆借C.
6、发行可转换债券D.证券回购合同E.向中央银行借款BDE债券投资收益率涉及（）。A.票面收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率E.名义收益率ABCDE可以使用保函的状况有（）。A.银行借款B.授信额度C.融资租赁D.延期付款E.预先付款ABCDE下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）。A.制定并执行风险为本的合规管理筹划B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.积极积极地辨认和评估与商业银行经营活动有关的合规风险E.收集、筛选也许预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标ABCDE银行全面风险管理的核心
7、涉及（）。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范畴C.全程的风险管理过程D.全新的风险管理措施E.全员的风险管理文化ABCDE商业银行的内部控制要素涉及（）。A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督ABCDE商业银行的利益有关者涉及（）。A.股东B.董事C.高档管理人员D.客户E.职工ABCDE按照国内商业银行的发展水平和外部环境，短期内国内银行尚不具有全面实行巴塞尔新资本合同的条件，因此，中国银监会确立了（）原则。A.分类实行B.分层推动C.分步达标D.循序渐进E.东部地区率先实行ABC混合资本债券计入商业银行附属资本的条件，说法对的的是（）。A.债券持有人对银行的
8、索偿权位于存款人及其她一般债权人之后B.商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后年，其可计入附属资本的数量每年合计折旧C.债券不可由持有者积极回售D.商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保E.商业银行提前赎回赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准BDE下列有关单位活期存款账户的表述对的的有（）。A.一般存款账户可以办理钞票缴存，但不得办理钞票支取B.同一存款客户只能在商业银行开立一种基本存款账户C.基本建设资金可以存入专用存款账户D.临时存款账户的有效期最长不得超过二年E.企事业单位只能选择一家商业银行开立基
9、本账户ABCDE目前国内商业银行资产托管业务的品种有（）。A.公司年金基金托管B.商业银行人民币理财产品托管C.保险资产托管D.证券投资基金托管E.社保基金托管ABCDE下列属于中华人民共和国银行业监督管理法所称的银行业金融机构有（）。A.在中华人民共和国境内设立的政策性银行B.在中华人民共和国境内设立的都市信用合伙社、农村信用合伙社C.在中华人民共和国境内设立的贷款公司D.在中华人民共和国境内设立的商业银行 E.在国内香港、澳门特别行政区设立的吸取公众存款的金融机构ABD巴塞尔公约的三大支柱是（）。A.内部控制B.最低资本规定C.信息披露D.外部监管E.市场约束BDE在商业银行进行资本管理过
10、程中，货币市场和资我市场有助于商业银行（）。A.通过充实资本提高抵御风险的能力B.提高风险管理水平C.通过交易转移风险D.实现流动性管理E.对风险合理定价BCDE与其她债券相比，国债具有的特点涉及（）。A.风险低B.收益率高C.发行量小D.流动性强E.安全性差AD担保法规定的担保方式有（）。A.定金B.抵押C.保证D.质押E.留置ABCDE人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪需要冻结单位存款时（）。A.必须出具市级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发的协助冻结存款告知书 B.冻结存款局限性冻结数额时，银行应在个月的冻结期内冻结该单位账户可以冻结的存款，直至达到需要
11、冻结的数额C.被冻结款项在冻结期内如需解冻，银行可以自行解冻D.冻结款项如需延长冻结期的，人民法院、人民检察院、公安局应当在冻结期满前办理冻结手续，每次冻结期限最长不超过个月E.被冻结的款项不属于赃款的，冻结期间应计付利息BDE年版巴塞尔新资本合同第一支柱覆盖的风险涉及（）。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险E.法律风险ABD下列属于金融诈骗罪的有（）。A.吸取客户资金不入账罪B.集资诈骗罪C.信用卡诈骗罪D.非法出具金融票证罪E.票据诈骗罪BCEGUCX根据票据法下列有关票据权利的说法，对的的有（）。A.汇票被回绝承兑，持票人可以行使追索权B.付款祈求权是第一顺序祈求权，追索权
12、是第二顺序祈求权C.票据权利的获得按获得方式的不同可分为原始获得与继受获得D.票据权利的行使应当在票据债权人的营业场合和营业时间内进行E.持票人歹意获得票据的，不得享有票据权利ABCE可撤销的合同的类型有（）。A.损害社会公共利益的合同B.显失公平的合同C.因重大误解签订的合同D.因胁迫而签订的合同E.因欺诈而签订的合同BCDE银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受（）的监督。A.所在机构B.银行业自律组织C.监管机构D.社会公众E.政府机构ACD主观方面一定是故意的金融犯罪有（）。A.集资诈骗罪B.非法出具金融票证罪C.违法票据承兑、付款、保证罪D.洗钱罪E.贷款诈骗罪ABDE银行业
13、从业人员在办理信贷业务时的不法行为涉及（）。A.违背监管部门的规定，采用减少贷款条件争揽客户B.对关联公司客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例C.超过中国人民银行规定的贷款利率浮动范畴发放贷款D.在信贷业务营销中向经办人和关系人支付多种不合法费用E.协助客户逃避其她银行信贷监管ABCDE银行业从业人员对同事在工作中违背法律、内部规章制度的行为，应当（）。A.予以关注B.予以提示C.予以制止D.及时向有关部门报告E.向媒体披露BCD根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施，下列属于商业银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告的事项有（）。A.单笔或者当天合计人民币交易万元以上或者外币交易
14、等值万美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式的钞票收支B.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转C.法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转D.商业银行总行和分行之间万元以上用于调剂余缺的内部资金调拨E.交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值万美元以上的跨境交易ABCE商业银行风险管理发展重要阶段涉及（）。A.全面风险管理阶段B.资本管理为核心的风险管理阶段C.负债风险管理阶段D.资产负债风险管理阶段E.资产风险管理阶段ACDE下列不属于国际收支中常常项目的有（）。A.捐赠B.汇款
