《邮政《财富管理营销转型与 综合资产配置能力提升》随堂测试》由会员分享，可在线阅读，更多相关《邮政《财富管理营销转型与 综合资产配置能力提升》随堂测试（7页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、邮政财富管理营销转型与综合资产配置能力提升随堂测1. 资产配置及管理方法的要点是单选题*全球私人财富管理模式（正确答案）建立专业形象建立客观专业形象保证方案的可执行性2. 客户理财偏好的要点单选题*过往投资习惯、风险偏好（正确答案）宏观环境与市场周期客户现有资产分析管理建议与再平衡3. 风险揭示与免责的要点单选题*信息披露与合规说明（正确答案）建议产品与服务组合现金流安排资产负债表、现金流量表等4. PR1指的是单选题*风险等级较高，产品不保障本金，风险因素可能对本金产生较大影响，产品结构存 在一定复杂性风险等级适中，产品不保障本金，风险因素可能对本金和预期收益产生一定影响 风险等级很低，产品
2、保障本金，且预期收益受风险因素影响很小；或产品不保障本 金但本金和预期收益受风险因素影响很小，且具有较高流动性（正确答案）风险等级很低，产品保障本金，且预期收益受风险因素影响很小；或产品不保障本 金但本金和预期收益受风险因素影响很大，且不具有较高流动性5. 信用债指的是单选题*国债政策性银行债可分离转债存债企业债等（正确答案）6. 根据投资风险与收益的不同，可分为单选题*成长型、收入型和平衡型基金（正确答案）投资基金、公积金、保险基金投资股票、投资债券、组合投资、投资衍生品公司型和契约型7. 股票型基金指的是单选题*投资于股票市场的基金（正确答案）指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明
3、确的投资方向的基金风险低于股票基金，预期收益则高于债券基金以合伙法律形式聚合投资者资金8. 阳光私募基金指的是单选题*由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为 资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据信托法及信托公司集合资金信 托计划管理办法发行设立的证券投资类信托集合理财产品。（正确答案）指面向社会不特定投资者公开发行受益凭证的基金受政府主管部门的监管，有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约证券投资基金9. 阳光私募基金指的是单选题*由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为 资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据信
4、托法及信托公司集合资金信 托计划管理办法发行设立的证券投资类信托集合理财产品。（正确答案）指面向社会不特定投资者公开发行受益凭证的基金受政府主管部门的监管，有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约证券投资基金10. 制定理财规划建议书需要了解单选题*资产、负债、收入等（正确答案）把理财等同于投资或投机认为投资就是理财规划把钱都存成长期储蓄11. 货币市场基金基础知识哪些是正确的*期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、央行票据、同业存单（正确答 案）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 证券（正确答案）股票、可转换债券、可交换债券（正确答
5、案）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具（正确答案）V（正确答案）12. 节后客户经营活动主题*子女教育（正确答案）海外投资（正确答案）春游踏青（正确答案）品质退休（正确答案）健身13. 财富顾问生态圈指的是* 运营管理（正确答案）人脉积累（正确答案）产业分析（正确答案）资产分析（正确答案）产品分析（正确答案）14. 账户贵金属交易哪项说法是正确的*交易起点为10克，最小递增单位为1克按计划金额定投交易起点为10美元，最小递增单位为10美元（正确答案） 实时交易、挂单交易、转换交易和定投交易（正确答案）银行买入价、银行卖出价和账户贵金属转换报价（正确答案）起点为0.01盎司最小递增单
6、位为0.01盎司（正确答案）15. 常见的金融产品分类*现金类（正确答案）权益类（正确答案）保险类（正确答案）事务类（正确答案）固收类（正确答案）16. 财富管理目标客户池建设，潜在客户来源是*已有客户（正确答案）营销推动（正确答案）外部增长（正确答案）内部推荐（正确答案）中介机构（正确答案）17. 债券型基金指的是*挑随时可以赎回的债券型基金（正确答案）避开定开型债券基金（正确答案）挑基金规模较小的债券型基金投资于不同类型的专业基金转托管手续18. 构建“1+N营销服务体系是为了 *家庭情况（正确答案）存在问题（正确答案）解决策略（正确答案）产品与服务设计（正确答案）资产配置（正确答案）19
7、. 哪些属于回购协议市场的参与者：*商业银行（正确答案）非银行金融机构（正确答案）政府、中央银行（正确答案）个人（正确答案）企业（正确答案）20. 财富管理4K分析技术指的是*KYC（正确答案）KYP（正确答案）KMS（正确答案）KYE（正确答案）KYT21. LOF发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金判断题*对（正确答案）错22. ETF份额在证券交易所内买卖的市场，投资者可以现金方式买卖ETF份额判 断题 *对（正确答案）错23. 证券回购协议指的是证券资产的卖方在卖出一定数量的证券资产的同时与买方 签订的在未来某一特定日期按照约定价格购回所买证券
8、资产的协议判断题*对（正确答案）错24. N股指的是内地注册、在新加坡（Singapore）上市的外资股判断题*对错（正确答案）25. 标准版资产配置策略报告由金融机构统一制定，围绕特定人群制作的标准版方 案，机构投入成本较高、理财师需熟练掌握呈现技术。判断题*对（正确答案）错26. 当ETF的基金份额净值和交易所交易价格偏离比较大时，有实力的投资者不能 套利判断题*对错（正确答案）27. 单项规划资产配置建议书，不适合在初步获取客户信任、了解客户需求后使用，即可增加客户信任并通过该方案进一步对客户进行KYC分析。判断题*对错（正确答案）28. 蓝筹股指的是在所属行业占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票判断题*对（正确答案）错29. 资产管理产品按募集方式不同，分为公募和私募判断题*对（正确答案）错30. 在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管 手续判断题*对（正确答案）错
