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1、融资说明书范本1. 融资申请书怎么写融资担保申请书企业名称：（签章）注册住所：联系人姓名：移动电 话：联系电话：传真：申请日期：年月日重要提示（请认真阅读以下 内容）1、若委托公司员工办理担保事务，则需申保企业出具授权 委托书，被委托人需提供相应的身份证复印件。2、申保企业应根据资料清单以及项目经理的要求向担保公司提供与 担保项目相关的资料，并保证资料的真实性、准确性和完整性，不存 在重大遗漏、虚假陈述或严重误导的内容。3、申保企业所提供的资 料需加盖企业公章，凡是提供的复印件上需加注“此材料与原件核对 无误，原件在我公司保管”字样，并注明提供人姓名。4、申保企业须提供反担保措施。反担保形式可
2、为抵押、质押、个人 信用反担保、第三方企业信用反担保等多种形式。5、担保公司对申保企业进行现场调查时，申保企业应积极配合，为 项目经理的企业调查工作提供便利。6、担保公司保证对申保企业提 供的各种信息资料保守秘密。附1：申请担保企业提供资料清单（所有提供的材料为a4幅面）：序 号资料名称要求备注*1担保申请书a关于申请担保的董事会（股东 会）决议指纹b授权委托书签章c被委托人身份证复印件签章d法人 代表身份证复印件签章e公司主要股东及核心控制人员简历签章电 子文件*2公司简介签章电子文件*3营业执照（副本）复印件签章*4 组织机构代码证复印证签章*5 （若有）行业经营许可证复印件签章*6 税务
3、登记证复印件签章*7贷款卡复印件及贷款卡查询密码签章*8公 司章程复印件（工商局调档）签章*9注册资本验资报告复印件签章 *1005. 06年度审计报告复印件签章*11最近月份的财务报表复印件 签章*12所有银行结算户最近3个月的对账单签章13最近月份存货 明细（占比）及对应的大额财务凭证复印件签章14最近月份大额应 收及其他应收明细（帐龄分析、占比）及对应的财务凭证复印件签章 相应合同15最近月份大额固定资产明细（占比）及对应的财务凭证 复印件签章相应合同16最近月份大额应付及其他应付明细（帐龄分 析、占比）及对应的财务凭证复印件签章相应合同17短期借款、长 期借款情况明细表签章相应合同18
4、05. 06年度及最近月份增值税、 所得税纳税申报表复印件签章*19借款用途说明与还款计划说明签章 电子文件*20与借款有关的合同、协议复印件签章*21近二年总体经 营情况（供产销）管理及重大事项、企业所在行业经营地位与前景的 简要分析签章电子文件*22主要股东的个人资产清单与产权证明复印 件签章23若企业股东为法人股东则提供相应的法人股东基本材料（营业执照、上年度财务报表、税务登记证、组织机构代码证、行业 许可证、章程、法人代表身份证复印件及其他必要资料）签章复印件 请加注“此材料与原件核对无误，原件在我公司保管”字样，并注明 提供人姓名。申请担保客户基本情况表单位：万元注册住所法定代表 人
5、法人电话移动电话传真号码所属行业营业期限自年月至年月企业 类型职工人数行业排名经营范围主要收入来源前五名股东情况（若适 用，以股份比例由大至小排列）序号股东名称金额比例%入股方式 12345银行融资情况序号授信银行授信品种金额到期日保证金比例（承兑）担保情况123456对外担保情况序号担保类型被担保人名称 担保金额到期日1234涉及法律诉讼事件情况客户经理签名：制表日 期：主要产品在企业销售中占比序号产品名称上年度金额比例%12345 主要供应商分析序号供应商名称原料名称来源比例%12345销售渠道 分析销售方式直销承销商赊销及政策主要销售商名称本年比例%去 年比例%前年比例%12345 一年
6、内销售价格有无调整：有口无口调整次 数：调整幅度：年度本年度去年前年广告费用市场竞争状况分析序 号主要竞争对手名称行业排名市场份额%价格对比12345客户经理签 名：制表日期：申请担保项目情况申请担保金额万元担保期限月拟贷 款银行地址银行客户经理移动电话电话&传真造成经营资金短缺/紧 张的原因描述担保借款资金计划用途资金用途名称计划使用金额有 无相应合同预期新增产值对担保借款的偿债计划偿债能力分析财务 比率当期去年前年资产负债率流动比率速动比率平均每月销售收入 拟采用的偿债方式分批提前偿还到期一次性偿还附述:反担保物 情况反担保物名称权属情况市场估值抵（质）押状态土地使用权有口 无口房屋所有权
7、有口无口机器设备有口无知识产权有口无口70% 股权有口无口客户经理签名：制表日期：附2：企业股东及核心控制 人员简历姓名性别出生年月贴免冠照片民族籍贯出生地入党/团时间 参加工作时间健康状况专业技术职务熟悉专业有何专长学历学位全 日制教育毕业院校系及专业在职教育毕业院校系及专业主要社会关 系姓名关系工作单位身份证号码现任职务简历注：本页不够可复印。2. 融资方案怎么写好不容易在“总裁学习网”上面找到流量一份完整，希望能解决你的 问题。年月（公司资料）地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮 箱报告目录第一部分摘要（整个计划的概括）（文字在2-3页以内）一. 公司简单描述二.公司的宗旨和目标
8、（市场目标和财务目标）三. 公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或 服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核 心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原 因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案（资金筹措及投资方式 及退出方案）十二.财务分析1.财务历史数据（前3-5年销售汇总、 利润、成长）2.财务预计（后3-5年）3.资产负债情况第二部分综述 第一章公司介绍一.公司的宗旨（公司使命的表述）二.公司简介资料 三.各部门职能和经营目标四.公司管理1.董事会2.经营团队3.外部 支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技
9、术支持/行 业协会等）第二章技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品状况 1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）2.产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）三.产品生产1.资源及原材料 供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后 生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运第三章市场分析一.市场规模、市场结构与划分二. 目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市 场的主要因素分析四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶 段（空白/新
10、开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况五.市场 趋势预测和市场机会六.行业政策第四章竞争分析一.有无行业垄断 二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：公司实力、 产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）四.潜在 竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势第五章市场营销 一.概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二销售政 策的制定（以往/现行/计划）三.销售渠道、方式、行销环节和售后 服务四.主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者 等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款 /货运方式/折扣政策等）五.销售队伍情
11、况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透（方式及安排、预算）1.主要促销方式2.广告/公关 策略、媒体评估七.产品价格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格 变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计 算。九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年） 销售额、占有率及计算依据第六章投资说明一.资金需求说明（用量/ 期限）二.资金使用计划及进度三.投资形式（贷款/利率/利率支付条 件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）四.资本结构五.回 报/偿还计划六.资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/ 利息等）七.投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依
12、据/定价凭 证）八.投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）九.吸纳投资后股 权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）十三.杂费支付（是否 支付中介人手续费）第七章投资报酬与退出一.股票上市二.股权转让三. 股权回购四.股利第八章风险分析一.资源（原材料/供应商）风险 二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本控 制风险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险（应收帐款/坏帐）九. 管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）十.破产风险第九章管 理一.公司组织结构二.管理制度及劳动合同三.人事计划（配备/招聘 /培训/考
13、核）四.薪资、福利方案五.股权分配和认股计划第十章经营 预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报 酬率预估及计算依据第十一章财务分析一.财务分析说明二.财务数 据预测。3. 文章企业自述融资需求说明（这是范本，你补充一下）融资说明第九章融资说明为保证项目实施，需要新增投资金额新增投资中，需投资方投入，对外借贷 公司自身投入。如果有对外借贷，说明抵押或担保措施。说明投入资金的用途和使用计划希望让投资方参股本公司或与投资方成立新公司，并说明原因 拟向投资方出让权益比例/金额，并说明计算依据预计未来3-5年平均每年净资产回报率投资方可享有哪些监督和管理权力如果公司没有实现项目发
14、展计划，公司与管理层向投资方承担的责任投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间与公司业务有关的税种和税率，公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况，特别是市场准入、减免税等方面的优惠政策需要对投资方说明的其它情况4. 投融资管理经理说明书如何写某（控股）集团有限公司财务中心岗位职责说明书文件编号：部门财务中心职位名称投融资经理职位代码直接上级财务中心总监平行职位分析预算经理核算经理下属职位银行信贷主管非银行融资主管任命方式副总裁直接任命工作目标协助中心总监保障整个财务体系的建立和运作，负责完成集团投资评估、资金统筹、融资管理和资产质量管理工作工作描述职位主要职责参与程度工作时间业务管
15、理投资评估根据分析预算部门和财务核算部门提供的资料，对集团拟投资项目进行综合投资评估完成对外融资可行性研究报告中财务分析部分，作为集团对外融资依 据资金统筹根据财务状况说明书，集团财务预算等相关材料，确定集团整体的融资需求协助中心总监拟订年度融资计划拟订单项目融资方案统筹集团内部资金调度、资源整合和再分配评估集团的资金安排能力融资管理维系集团银行贷款渠道办理相关的银行贷款手续协助财务副总裁拓展非银行融资渠道资产质量管理负责监控集团整体资产质量，防止资产流失根据财务分析结果，及时提出调整集团财务结构的建议确保集团的经营风险处于可以控制的水平组织管理参与拟订中心年度费用预算参与对下属员工的绩效考核
16、参与对下属员工的招聘、任免、晋升和调配领导下属员工开展日常工作，监督其遵章守纪及工作落实情况协调下属员工的工作和沟通员工培养负责对下属员工的业务和管理技能培训参与拟订本部门核心职位的继任计划其它工作完成职责范围内的其他工作完成集团交办的其他工作任务根据公司要求参与决策并提出专业建议或方案流程责任负责流程参与流程权限关键业绩指标财务指标运营指标客户指标成长指标使用文件（工作手册，操作规范等）任职资格教育程度财务、会计、金融或相关专业本科以上学历经验三年以上投融资工作经验，有房地产从业经验者优先考虑知识技能精通国家财税法律规范、财务核算、财务管理、财务分析、财务预测等财务制度和业务具有一定的财务、金融及企业管理知
